¿Por qué CCB debería esforzarse por abrir una cuenta? Al abrir una cuenta bancaria, intente ajustar los puntos de riesgo de integridad.

De acuerdo con los requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China y el Banco Central, los bancos deben realizar la debida diligencia con los clientes para proteger la seguridad de los fondos de los depositantes y prevenir delitos de lavado de dinero.

Due diligence también se traduce como “diligencia debida”. Se refiere a una serie de investigaciones realizadas por el adquirente sobre los activos y pasivos, las condiciones operativas y financieras, las relaciones jurídicas, las oportunidades y los riesgos potenciales de la empresa objetivo durante el proceso de adquisición. Es uno de los eslabones más importantes en el proceso de fusiones y adquisiciones corporativas, y también es una importante herramienta de prevención de riesgos en el proceso de fusiones y adquisiciones corporativas. Durante el proceso de investigación, se suele utilizar la experiencia profesional y los recursos expertos en gestión, finanzas y fiscalidad para formar opiniones independientes que evalúen los pros y los contras de las fusiones y adquisiciones como apoyo a la toma de decisiones de la dirección. La investigación no se limita a una revisión de las condiciones financieras históricas, sino que también se centra en ayudar al adquirente a predecir razonablemente el futuro, lo que también ocurre en el capital riesgo y en los trabajos preliminares de cotización pública de una empresa.

La debida diligencia generalmente incluye los siguientes aspectos:

1.

2. Evaluación de mercado.

3. Completar órdenes de compra y venta.

4. Evaluación ambiental.

5. Sistema de operación de producción.

6. Sistema de información de gestión (sistema de informes).

7. Métodos de previsión financiera y exactitud de las previsiones pasadas.

8. Hipótesis de volumen de ventas y previsiones financieras.

9. Validación de estados financieros, documentos de ventas y compras.

10. Efectivo líquido, cuentas por cobrar, cuentas por pagar y deuda.

11. Posibilidad de préstamo.

12. Verificar activos, inventario y inventario de equipos.

13. Régimen de salarios, prestaciones y fondos de jubilación.

14. Contratos de arrendamiento, compraventa, compraventa y trabajo.

15. Posibles disputas legales.

El propósito de la debida diligencia es que el comprador aprenda lo más posible sobre las acciones o el activo que desea comprar. Desde la perspectiva del comprador, la debida diligencia es gestión de riesgos. Para los compradores y sus financiadores, las fusiones y adquisiciones en sí implican varios riesgos, como la exactitud de los libros financieros anteriores de la empresa objetivo, si los empleados, proveedores y clientes clave de la empresa objetivo permanecerán después de la fusión; desmantelamiento de las operaciones comerciales o financieras de la empresa objetivo. Por lo tanto, es necesario que el comprador compense el desequilibrio en la adquisición de información entre el comprador y el vendedor realizando la debida diligencia. Una vez identificados los riesgos y las cuestiones jurídicas mediante la diligencia debida, el comprador y el vendedor pueden negociar quién debe asumir los riesgos y obligaciones pertinentes, y el comprador puede decidir en qué condiciones se llevará a cabo la actividad de adquisición.