La Administración Estatal de Regulación del Mercado lanzó la actualización del sistema de gestión de clasificación del riesgo crediticio empresarial.

El último anuncio de licitación muestra que a finales de julio de 2021, la Administración Estatal de Regulación del Mercado lanzó un proyecto de mejora del sistema de gestión de clasificación del riesgo crediticio empresarial. Basado en el sistema de gestión de clasificación de riesgo crediticio empresarial original, este proyecto introduce más datos relacionados con la empresa, mejora el sistema de indicadores y el algoritmo del modelo de optimización a través del aprendizaje automático, optimiza cada página funcional y respalda mejor el trabajo de supervisión clasificada del departamento de supervisión del mercado. Al mismo tiempo, la actualización del sistema responde mejor al espíritu pertinente de los "Dictámenes de Implementación de la Administración Estatal para la Regulación del Mercado sobre el Fortalecimiento de la Supervisión Crediticia en Áreas Clave" y el "Plan de Tecnología de la Informatización para el Fortalecimiento de la Supervisión Crediticia en Áreas Clave emitidos por el Dirección General de la Administración Estatal de Regulación del Mercado".

Al integrar los datos recopilados en áreas clave relacionadas con aplicaciones de alimentos y equipos especiales, creamos modelos de riesgo crediticio para empresas en áreas clave y exploramos la aplicación de la supervisión de la clasificación del riesgo crediticio en áreas clave. El proyecto también fortalece la función de predicción de riesgos, exigiendo que, en función de las necesidades regulatorias y las prioridades regulatorias de cada campo profesional, captemos las características universales y regulares de las conductas de alto riesgo descubiertas en la supervisión diaria, y proporcionemos advertencias oportunas sobre las conductas de alto riesgo. conductas descubiertas. Según la información contenida en el anuncio de licitación, el postor ganador para el proyecto de construcción y actualización del sistema nacional de gestión de clasificación de riesgo crediticio empresarial es Hongdun Big Data Co., Ltd..

Introducción a la gestión de clasificación de riesgo crediticio empresarial system

Desde la reforma del sistema comercial, se ha estimulado la vitalidad del mercado y ha aumentado el número total de entidades del mercado, lo que también ha traído enormes desafíos a la supervisión del mercado. Cómo garantizar un orden de mercado estable con recursos limitados de supervisión del mercado es un problema común al que se enfrentan los departamentos de supervisión del mercado. Las "Opiniones sobre la implementación integral de la supervisión conjunta por parte de dos departamentos de supervisión abierta y aleatoria en el campo de la supervisión del mercado" del Consejo de Estado proponen "implementar una gestión clasificada de los riesgos crediticios y realizar dobles controles aleatorios sobre las cuestiones y riesgos pendientes para mejorar la precisión regulatoria".

El sistema de gestión de clasificación del riesgo crediticio empresarial se basa en los datos de información crediticia empresarial nacional, de toda la industria y entre departamentos recopilados por el Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia Empresarial e integra otros datos relacionados con la empresa de el centro de datos, los datos relacionados con la empresa de Internet externo y otra información de datos, hacer pleno uso de los medios avanzados de tecnología de la información actuales, como big data y la inteligencia artificial, construir y mejorar gradualmente un sistema estándar de indicadores de clasificación de riesgo crediticio empresarial y riesgo crediticio. modelo de clasificación, realizar una clasificación automática de los riesgos crediticios empresariales y clasificar industrias clave, regiones clave y áreas clave. Las empresas llevan a cabo monitoreo y alerta temprana para brindar un fuerte apoyo para fortalecer e innovar "doble supervisión aleatoria, una supervisión abierta, supervisión clave, y supervisión crediticia" para mejorar las capacidades de supervisión inteligente.

En abril de 2020, la Administración General de China lanzó una serie de medidas de supervisión en seis provincias de todo el país. La ciudad lanzó un sistema de prueba que requería una doble prueba aleatoria. La inspección puntual de supervisión se organizará en función del "plan de supervisión aleatoria doble" local real y los resultados de la clasificación del riesgo crediticio del sistema para verificar la exactitud de los resultados de la clasificación. Los resultados de la verificación de cada área piloto mostraron que se encontraron problemas durante la inspección. El ratio es directamente proporcional al riesgo crediticio de la empresa, es decir, cuanto mayor es el riesgo, mayor es la tasa de detección de problemas.

Muestra que el sistema de índice de clasificación y el modelo en el sistema son más precisos, lo que es de gran ayuda para mejorar la pertinencia y precisión de la "supervisión abierta y aleatoria doble"

WeChat Matrix

Mercado Provincial Los miembros de la matriz WeChat del sistema de supervisión han hecho una aparición colectiva, ¡vengan y presten atención!