* * *Características de un esquema Ponzi
Método antiinversión con bajo riesgo y alto rendimiento
Como todos sabemos, el riesgo y el rendimiento son proporcionales a la ley de hierro de la inversión, y los esquemas Ponzi a menudo resultan contraproducentes. Los estafadores a menudo atraen a inversores desinformados con mayores rendimientos, pero nunca enfatizan los factores de riesgo de la inversión. Las tasas de retorno pueden variar de un caso a otro, y algunas pueden ser ridículamente altas. Por ejemplo, Ponzi promete un retorno de la inversión del 50% en 45 días, y otros son retornos estables y extraordinarios. Por ejemplo, Madoff aseguró a sus clientes que la rentabilidad anual sería sólo de alrededor del 10%, pero enfatizó que "las inversiones deben ganarse y no habrá pérdidas". Pero pase lo que pase, los estafadores siempre intentan diseñar una ruta de inversión que sea mucho más alta que el rendimiento promedio del mercado y nunca revelan ni enfatizan los factores de riesgo de la inversión.
Las características del flujo de capital de derribar el muro este para compensar el muro oeste.
Debido a que el retorno de la inversión prometido no se puede lograr en absoluto, el retorno de la inversión para los antiguos clientes solo se puede lograr agregando nuevos clientes u otros acuerdos financieros. Esto impone grandes exigencias al flujo de capital de los esquemas Ponzi. Por lo tanto, los estafadores siempre intentan ampliar el alcance de los clientes y ampliar la escala de fondos absorbidos para obtener fondos suficientes para compensar el espacio. La mayoría de los estafadores nunca rechazan nuevos fondos, porque el pastel es más grande, no sólo los ingresos son más considerables, sino que también se reduce considerablemente el riesgo de que se rompa la cadena de capital y la duración de la estafa también puede prolongarse considerablemente.
La naturaleza incognoscible y no replicable del conocimiento de inversión
Los estafadores hacen todo lo posible para exagerar el misterio de la inversión, mantener el conocimiento de inversión en secreto y hacer todo lo posible para crear su propia imagen de "genio" o "experto". De hecho, debido a la falta de inversión real y apoyo a la producción, los estafadores no tienen una "forma de ganar dinero" que considerar cuidadosamente, por lo que mantener la inversión en el mayor misterio posible y promover la no replicabilidad de la inversión es una de sus estrategias efectivas. Trucos para evitar dudas externas. En ese momento, un periodista del Boston Global Times escribió un artículo exponiendo el esquema Ponzi, pero Ponzi lo refutó alegando que no entendía las inversiones financieras.
Características contracíclicas de la inversión
Los proyectos de inversión del esquema Ponzi nunca parecen verse afectados por el ciclo de inversión. Ya sea que se trate de inversiones industriales relacionadas con la producción o inversiones financieras relacionadas con las condiciones del mercado, los proyectos de inversión siempre parecen generar ganancias sin perder dinero. El plan de forestación de 10.000 acres parece nunca haberse visto afectado por el clima, el medio ambiente o la geografía. Los fondos de cobertura de Madoff en Wall Street también pudieron capear varias crisis financieras en los últimos 20 años. Estos proyectos de inversión siempre presentan características antiregulares que violan el ciclo inversor.
Características piramidales de la estructura de los inversores
Para poder pagar altos rendimientos a los primeros inversores que se unen, el esquema Ponzi debe seguir desarrollándose y atraer cada vez a más inversores mediante el incentivo, la persuasión, afecto familiar y conexiones participan cada vez más inversores, formando una estructura inversora "piramidal". Los pocos insiders en la cima se benefician al exprimir al gran número de participantes en la base y dentro de la torre. Incluso Madoff, ex presidente de la junta directiva del Nasdaq, inevitablemente atrajo líneas descendentes y utilizó ampliamente a amigos, familiares y socios comerciales para desarrollar líneas descendentes. Algunas personas atraen con éxito inversiones extranjeras y obtienen comisiones, y sus líneas descendentes desarrollan nuevas líneas descendentes, convirtiéndose en una bola de nieve en una estructura piramidal.