¿Cuáles son los objetivos de la gestión del riesgo de cumplimiento para los bancos comerciales?
Directrices para la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales:
El artículo 1 tiene como objetivo fortalecer la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales y mantener las operaciones seguras y sólidas de los bancos comerciales según la Banca. Supervisión y Administración de la "Ley de la República Popular de China sobre Bancos Comerciales" de la República Popular de China y la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China" para formular estas directrices.
Artículo 2 Estas Directrices se aplican a los bancos comerciales financiados por China, a los bancos de propiedad totalmente extranjera, a los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras y a las sucursales de bancos extranjeros establecidos dentro del territorio de la República Popular China.
Bancos de políticas, compañías de gestión de activos financieros, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, compañías de inversión fiduciarias, compañías financieras de grupos empresariales, compañías de arrendamiento financiero, compañías de financiamiento de automóviles y corredores de divisas establecidos dentro del territorio del Pueblo. Las empresas de la República de China, las instituciones de ahorro postal y otras instituciones financieras aprobadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China deberán hacer referencia a estas directrices.
Artículo 3 Las leyes, reglas y estándares mencionados en estos Lineamientos se refieren a leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y otros documentos normativos, reglas comerciales, estándares de la industria y comportamientos de organizaciones autorreguladoras aplicables a las actividades comerciales bancarias. Código y ética profesional.
El cumplimiento mencionado en estas Directrices significa que las actividades comerciales de los bancos comerciales cumplen con las leyes, regulaciones y estándares.
Los riesgos de cumplimiento mencionados en estas Directrices se refieren a los riesgos de que los bancos comerciales puedan sufrir sanciones legales, sanciones regulatorias, pérdidas financieras significativas y pérdidas de reputación debido al incumplimiento de leyes, reglas y estándares.
El término “departamento de gestión de cumplimiento”, tal como se menciona en estas Directrices, se refiere al departamento, equipo o puesto establecido dentro de un banco comercial para ser responsable de las funciones de gestión de cumplimiento.
Artículo 4 La gestión del cumplimiento es la actividad principal de gestión de riesgos de los bancos comerciales. Los bancos comerciales deben considerar de manera integral la correlación entre los riesgos de cumplimiento y los riesgos crediticios, los riesgos de mercado, los riesgos operativos y otros riesgos para garantizar la coherencia de las diversas políticas y procedimientos de gestión de riesgos.
Artículo 5 El objetivo de la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales es identificar y gestionar eficazmente los riesgos de cumplimiento mediante el establecimiento y la mejora de un marco de gestión del riesgo de cumplimiento, promover la construcción de un sistema integral de gestión de riesgos y garantizar la legalidad y operaciones conformes.
Artículo 6 Los bancos comerciales deben fortalecer la construcción de una cultura de cumplimiento e integrarla en todo el proceso de construcción de la cultura corporativa.
El cumplimiento es responsabilidad común de todos los empleados de un banco comercial y debe comenzar desde la alta dirección del banco comercial.
El consejo de administración y la alta dirección deben marcar la pauta para el cumplimiento, establecer conceptos de cumplimiento como el cumplimiento proactivo por parte de todos los empleados y el valor creado por el cumplimiento, promover la ética profesional y los valores de integridad en todo el banco. y mejorar la calidad de todos los empleados. La conciencia sobre el cumplimiento promueve la interacción efectiva entre el propio cumplimiento de los bancos comerciales y la supervisión externa.
Artículo 7 La Comisión Reguladora Bancaria de China supervisará la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales de acuerdo con la ley e inspeccionará y evaluará la eficacia de la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales.