Cómo demandar al propietario de la tarjeta

Respuestas a preguntas sobre demandar a los propietarios de tarjetas: 1. ¿Se puede recuperar el dinero? ¿Se puede recuperar todo el dinero? Nada en el mundo es 100% y no creas que lo recuperarás todo. Si presenta una demanda, pero las posibilidades de ganar son muy altas, vale la pena intentarlo. Fan Jin fue muy desfavorablemente escrito sobre su éxito en el examen, pero estoy de acuerdo con una de sus palabras: "Desde la antigüedad, no ha habido exámenes fuera del sitio, entonces, ¿cómo puedes estar dispuesto a aceptarlo si no lo haces? ¿Pruébalo? " 2. ¿Qué información se necesita para el procesamiento? El nombre y la identidad del propietario de la tarjeta son necesarios para el procesamiento. Verifique la información de registro del hogar, el número de contacto, los registros de transferencia, y es mejor pedirle a la policía que le proporcione una hoja de instrucciones. También hay gastos de procesamiento. 1 El autor sugiere que primero se puede intentar encontrar el propietario de la tarjeta pequeña. 3. ¿Cómo obtener la información del propietario de la tarjeta? ¿Tiene el nombre y el número de la tarjeta bancaria del propietario de la tarjeta? la información del propietario de la tarjeta es para consultar la información del propietario de la tarjeta en el banco, porque usted la completó cuando solicitó la tarjeta pero el banco no se la dará directamente. La policía puede verificarla en el banco, pero no lo harán; entregársela directamente. Así que hay tres maneras: Primero, pídale a un abogado que vaya a la estación de policía y la policía le dará la información del propietario de la tarjeta. Sin embargo, necesitará honorarios legales elevados, que varían de un lugar a otro. La segunda opción es llegar directamente a la policía, ir a la oficina de peticiones, presentar una denuncia y confiar en sus propios esfuerzos. Es difícil, pero persevera. En tercer lugar, puede intentar informar al banco principal de la tarjeta de débito. Anote el nombre y el número de la tarjeta del propietario de la tarjeta para informar al banco y escriba una carta a la Oficina de Regulación Bancaria. Luego, el banco donde se encuentra el propietario de la tarjeta llamará. usted y podrá solicitarles la información del propietario de la tarjeta. 4. ¿Cuáles son las formas de acudir a la policía para obtener la información del propietario de la tarjeta? A. Primero, obtenga la acusación del tribunal y dígale a la policía que la información del propietario de la tarjeta se utiliza para un proceso civil formal. B. Presente una denuncia: 1. Busque en la Oficina Nacional de Cartas y Llamados en WeChat y solicite su nombre real. Regístrese. 2. Descargue la aplicación “Petición Móvil”. ¿Dónde puede escribir sus demandas? Por ejemplo: puedo obtener la información del propietario de la tarjeta, demandar al propietario de la tarjeta por medios civiles y recuperar pérdidas. 5. Componentes del enriquecimiento injusto: gt; 1. El beneficio obtenido por una de las partes se refiere a un aumento o evitación de una disminución del patrimonio total debido a determinados hechos. gt; 2. Se dañan los intereses de otros, es decir, por la ocurrencia de ciertos hechos, se reduce el monto total de propiedad obtenida por el beneficiario efectivo, que es exactamente lo contrario del estado patrimonial del beneficiario. gt; 3. Existe una relación causal entre el beneficio de una parte y la pérdida de la otra, es decir, la pérdida es causada por el beneficio y existe una relación causal entre los dos. El beneficio es la causa y la pérdida es el efecto. . gt; 4. No existe ninguna razón legal para que una parte obtenga beneficios y otras sufran pérdidas, es decir, no existe una base legal o contractual, o había una base legal, pero esta base legal luego se perdió. Una vez que el beneficiario se entera de que su beneficio no tiene base legal o que la base legal se ha perdido, está obligado a devolver los beneficios indebidos a la víctima. Base jurídica: Artículo 122 de los Principios Generales de la República Popular China y Derecho Civil: Debido a que otra persona ha obtenido beneficios indebidos sin fundamento jurídico, la persona que sufrió la pérdida tiene derecho a solicitar la devolución de los beneficios injustos. 6. ¿En qué tribunal presentar la demanda? Puede presentar una demanda en el tribunal local donde se informó el caso. Luego, el tribunal llevará el caso en el lugar de residencia del titular de la tarjeta. Si la cantidad es grande, se recomienda que presente la demanda en su área local; si la cantidad es pequeña, se recomienda que presente la demanda en el tribunal de la persona demandada. Por la seguridad mutua durante la epidemia, es mejor celebrar las sesiones judiciales en línea. Los tribunales son muy justos. 7. Ejemplo del contenido de la demanda: El demandante XX transfirió dinero a xx a través de la banca móvil en XX, XX. El demandante consideró que el demandado no tenía base legal para obtener el dinero, lo que constituía un enriquecimiento injusto, y solicitó al tribunal que ordenara. el demandado a devolver las pérdidas. Lo mejor es pedirle a la policía que le dé una explicación. (El propietario de la tarjeta no participa en la tarjeta de crédito.

O el propietario de la tarjeta ha cometido su delito y el dinero no ha sido recuperado) ¡¡Rezo para que cada víctima pueda recuperar con éxito el daño y superar la oscuridad!! Cuando ocurren injusticias en el mundo, ¡la gente espera funcionarios que sirvan al pueblo! !!! El autor cree firmemente que el mal no será reprimido. ¡Sí, aquellos que violan la ley no tendrán un buen final! ¡Y aquellos que miran la diversión sin tomarla demasiado en serio tendrán problemas tarde o temprano! Decir que el dinero es algo extraño y dejar que la gente piense en ello es inescrupuloso, o son propietarios de tarjetas y estafadores. ¡Sufrimos las consecuencias! ¡Las víctimas sólo necesitan dinero para sobrevivir! ¡¡La amabilidad y la estupidez no pueden ser las razones para ser engañadas!! ¡El país considerará salvar las vidas de las víctimas como una cuestión de negocios! Y aquellos espectadores no relacionados, cada palabra que digan es poderosa. ¡Cualquiera que diga malas palabras será castigado! Conocimiento legal adicional: 1. Delitos de fraude, confianza. y encubrir y ocultar el producto de los delitos son delitos penales. Generalmente, los órganos de seguridad pública son responsables de investigar, arrestar, recaudar y recaudar, y luego transferirlos a la fiscalía. La Fiscalía es responsable de condenar y sentenciar. finalmente transfiere el caso al Tribunal Popular para su juicio. Sólo tendrán antecedentes penales quienes hayan sido sentenciados por el Tribunal Popular. 2. Generalmente, una vez interpuesta una causa penal, ésta no puede retirarse. 3. El plazo máximo de la fianza en espera de juicio es de un año, y la fianza será devuelta al presunto delincuente si no comete otro delito en el plazo de un año. 4. Incluso si el titular de la tarjeta queda en libertad bajo fianza en espera de juicio o bajo régimen residencial. vigilancia, podrá ser condenado a una pena real por el tribunal. 5. En la actualidad, la mayoría de los jueces siguen el principio de anteponer el castigo al pueblo (pena ante el pueblo significa que en las actividades de litigio civil, cuando se descubre un presunto delito, el tribunal debe investigar primero los hechos del presunto delincuente. delito después de que la agencia de investigación haya descubierto los hechos se juzgará el delito penal y luego se juzgará la responsabilidad civil involucrada, o el tribunal juzgará la parte de responsabilidad civil mientras conoce el delito penal.) 6. Los casos de fraude no se procesan actualmente. puede ir acompañado de un litigio civil. Preguntas frecuentes: 1. ¿Necesito contratar a un abogado? Si tiene los recursos económicos, puede contratar a un abogado que tenga experiencia en tales casos. Incluso si no tienes recursos económicos, puedes escribir tu propia denuncia y defenderte ante los tribunales. 2. ¿Cómo presentar una demanda? Después de escribir la denuncia, puede buscar el Tribunal Popular en línea en el subprograma de WeChat, registrarse allí, seleccionar el tribunal con jurisdicción y cargar la denuncia, las pruebas y otros materiales. El asistente del juez del tribunal se comunicará con usted después de revisar los materiales y le pedirá que envíe los materiales en papel al juez para su revisión. Si el tribunal presenta el caso con éxito, se le indicará cómo pagar los honorarios del litigio. También puede presentar la demanda y otros materiales directamente fuera de línea a la división de presentación del tribunal. Pregunte a la división de presentación la cantidad de copias. 3. Con respecto a los costos del litigio (la acusación establece que el demandado correrá con todos los costos del litigio, honorarios de preservación de la propiedad, etc.) y el monto o precio de los casos de propiedad basados ​​en la solicitud de litigio, consulte la figura anterior en el artículo para el pago. . 4. ¿Qué debo hacer si la demanda civil va a juicio y el acusado no comparece ante el tribunal? El tribunal citará al acusado o hará un anuncio exigiéndole que comparezca ante el tribunal. Si el imputado continúa ausente sin motivo, el juicio podrá celebrarse en rebeldía, lo que se considerará como si el imputado hubiera renunciado a su derecho de defensa. 5. Si el titular de la tarjeta queda en libertad bajo fianza en espera de juicio, ¿no puede procesar? No, el titular de la tarjeta tendrá responsabilidad penal si es procesado por la fiscalía. Si la sentencia penal no establece que se le reembolsará y compensará, la víctima tiene derecho a presentar una demanda civil contra el propietario de la tarjeta y todos los integrantes de la cadena penal de conformidad con las leyes pertinentes y exigir una compensación civil. 6. El artículo 46 de la Ley Antifraude en las Redes de Telecomunicaciones, que entrará en vigor el 1 de diciembre de 2022, estipula que los titulares de tarjetas tienen responsabilidad civil de indemnización, pero personalmente creo que no está claro que la pena se pueda superar ante el pueblo. , y no existe una relación de compensación clara. 7. ¿Se pueden utilizar precedentes de otros lugares? Actualmente existen precedentes exitosos ya sea por enriquecimiento injusto o compensación por daños a la propiedad. Pero nuestro país no es un país de jurisprudencia, sino un país de derecho estatutario. Esto significa que si no es el precedente rector del Tribunal Supremo Popular, los precedentes de otros tribunales de base no tienen fuerza vinculante para los jueces y son sólo para referencia de los jueces. Los jueces pueden o no referirse a ellos. El primer paso es obtener la información de identidad del titular de la tarjeta. Los principales métodos son los siguientes: 1. Solicitarla en la comisaría donde se denunció el delito. (Las comisarías de algunos lugares del país la proporcionarán, pero la mayoría no) 2. Confíe a un abogado que vaya al tribunal para emitir una orden de investigación. El abogado llevará la orden de investigación a la comisaría y la solicitará (. en la etapa de investigación de un caso penal, la seguridad pública tiene la obligación de mantener la confidencialidad y tiene el derecho de negarse a obtenerla) )3 Llame a la Comisión Reguladora Bancaria de China y solicite la transferencia. Puede ser rechazada 4. La petición puede ser rechazada 5. Escriba directamente el nombre y el número de la tarjeta en la demanda para que el tribunal la recupere.

Sin embargo, el tribunal también tiene derecho a negarse a presentar un caso porque se desconoce la identidad del acusado 6. Si compra a revendedores, existe el riesgo de ser defraudado por segunda vez. Nota: Si la transferencia es desde una cuenta de empresa, debe acudir a la Oficina Industrial y Comercial para recuperar la información legal y de identidad de los accionistas. El segundo paso es redactar una demanda civil (puede demandar por disputas de enriquecimiento injusto o daños a la propiedad). disputas de compensación). Cada uno tiene sus propios pros y contras. Las disputas de litigios son la causa de la acción: Ventajas: 1. Si gana, la posibilidad de obtener un reembolso completo es relativamente alta. 2. Si gana, es más fácil hacer cumplir la ley; en el tribunal donde se encuentra el demandado. Desventajas: 1. La demanda debe presentarse en el tribunal donde está registrado el acusado. Si no es posible la comparecencia remota por vídeo, la víctima o un abogado deben comparecer ante el tribunal, lo que es más caro. 2. En comparación con el demandante, el caso es difícil de defender. En la actualidad, la mayoría de los jueces creen que el propietario de la tarjeta no recibió la ganancia injusta. La ganancia injusta del propietario de la tarjeta son solo los cientos o miles de yuanes que obtuvo al comprar la tarjeta. . Esto dará como resultado que el propietario de la tarjeta sólo tenga que pagar unos pocos cientos o miles de yuanes en compensación, o incluso que el demandante pierda la demanda. Demandar un caso basado en una disputa por compensación por daños a la propiedad: Ventajas: 1. Se puede demandar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde se encuentra el demandado, y el demandante no tiene que viajar muy lejos 2. La causa del caso. Es relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, solo necesita probar que el demandado vendió o prestó la tarjeta Litigio basado en disputas por infracción: Ventajas: 1. Se puede demandar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde el demandado está ubicado, por lo que el demandante no tiene que viajar muy lejos. 2. Esta causa es relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, solo necesita probar que el demandado vendió o prestó la tarjeta, y el demandado tuvo la culpa, y es responsable de una indemnización. Desventajas: 1. Debido a que la pérdida de propiedad del demandante fue el resultado de la acción simultánea de muchas personas, y el propio demandante también tuvo la culpa, y la venta de la tarjeta por parte del propietario de la tarjeta fue solo una parte del problema, lo más probable es que el juez no otorgar al titular de la tarjeta una compensación completa al demandante. Y no es fácil presentar un caso. Lo más probable es que el juez desestime la causa penal por inadmisible. Plantilla de demanda Demandante: Demandado: Zeng*, hombre, nacido el *mes* de 1990, registrado como ******, ciudad de Langqiao, condado de Jingxian, provincia de Anhui, número de identificación: 342529199*02*9*** Número de contacto : 18792***86* Causa de la acción: Disputa sobre enriquecimiento injusto Reclamaciones litigiosas: 1. Ordenar al demandado que devuelva el enriquecimiento injusto de **** yuanes al demandante y pague las pérdidas por intereses 2. Todos los honorarios del litigio y los gastos relacionados; En este caso la carga correrá a cargo del demandado. Hechos y motivos: El 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de la Plataforma Agrícola Jubo llevó al demandante a invertir en la plataforma. Bajo la "orientación" del servicio de atención al cliente, el demandante utilizó su teléfono móvil para transferir *** yuanes a. su cuenta de China Minsheng Bank como *** La cuenta fue transferida al número de cuenta de la tarjeta bancaria proporcionado por el servicio de atención al cliente al demandante (es decir, el número de cuenta 62305209200470*** que el demandado había abierto en la sucursal Nanchang Sanjiang de la Banco Agrícola de China). Esta transferencia se evidencia en el extracto bancario adjunto. Cuando hice un retiro en la plataforma, descubrí que la plataforma informó un error. El demandante no tiene forma de saber adónde fue a parar posteriormente este dinero. No existe relación financiera entre el demandante y el demandado, y no existe una relación acreedor-deudor. Al mismo tiempo, el demandante cree que, independientemente de si fui inducido por otros, el dinero recibido por el demandado no tiene base legal y le ha causado pérdidas, por lo que el comportamiento del demandado constituye un enriquecimiento injusto y debe ser devuelto de conformidad. con la ley. Para dar un paso atrás, si el demandado hubiera prestado su tarjeta bancaria a otros de forma gratuita y de buena fe y el dinero no pudiera recuperarse, su acto de prestar la tarjeta bancaria sin autorización no puede ser una excusa para eludir la responsabilidad de reembolso. Como propietario de su tarjeta bancaria, el demandado debe ser responsable de los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria y debe dar una explicación legal y razonable de los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria. Si es el comportamiento de un tercero fuera del caso lo que hace que el acusado Zeng pierda el dinero, esto es enteramente culpa del acusado Zeng. Como ciudadano de la República Popular China con plena capacidad de conducta civil, el acusado puede hacerlo. otro Demandar a un tercero para defender sus derechos legales. Por tanto, el demandante no tiene posibilidad de obtener una nueva indemnización.

Retrocediendo un paso más, si el acusado hubiera alquilado activamente su tarjeta bancaria a otros con fines de lucro, provocando que el dinero perdiera el control, constituiría un delito de asistencia a actividades delictivas de redes de información o un delito de encubrimiento y ocultación delictiva. procede, entonces El acusado Zeng Pan cometió un acto criminal Según el artículo 46 de la Ley contra el fraude en redes de telecomunicaciones: personas ilegales y delictivas que organizan, planifican, implementan y participan en actividades de fraude en redes de telecomunicaciones o brindan asistencia relevante para las redes de telecomunicaciones. Las actividades de fraude no serán responsables de los delitos penales de conformidad con la ley. Además de la responsabilidad y la responsabilidad administrativa, quienes causen daños a otros asumirán la responsabilidad civil de conformidad con las disposiciones de la "República Popular China y el Código Civil". y otras leyes. Existen precedentes para este tipo de casos en el Tribunal Popular. El acusado en la sentencia civil (2021) Lu 0911 Minchu No. 3819 del Tribunal Popular del distrito de Daiyue, ciudad de Tai'an, provincia de Shandong, el 18 de junio de 2021 es muy. similar a la situación en este caso. El tribunal sostuvo que el demandado no existe base legal para cobrar el dinero del demandante. Incluso si está sujeto a sanciones penales, aún debe asumir la responsabilidad civil de indemnización y no hay posibilidad de repetición. compensación. Al mismo tiempo, la aceptación de causas penales no excluye a las víctimas del ejercicio de sus derechos civiles para recuperar las pérdidas. Las leyes e interpretaciones judiciales pertinentes tienen disposiciones claras al respecto. El artículo 8 del "Reglamento del Tribunal Popular Supremo sobre diversas cuestiones que involucran a sospechosos de delitos económicos en el juicio de casos de disputas económicas" estipula que "si la víctima presenta una demanda civil por separado, el tribunal popular competente la aceptará de conformidad con la ley." Por lo tanto, esta demanda se presentó con la esperanza de que se emita un juicio justo y conforme a derecho. Atentamente, el peticionario (firma) del Tribunal Popular del * Condado: Año, Mes y Fecha Anexos: 1. Copia de la petición 2. Copia de la cédula de identidad del demandante 3. Extracto bancario del demandante ***** ********** ******************************* Demandante: ****** Demandado 1 : Zeng**, hombre, 1989 Nacido el *mes*, año, el registro del hogar es *****, provincia de Anhui, número de identificación ******, número de contacto ****** Demandado 2: Demandado 3 : Demandado 4: Solicitud de litigio: 1. Se ordena al demandado 1 que indemnice al demandante *** yuanes por las pérdidas por daños a la propiedad, y se ordena al demandado 2 que pague intereses por las pérdidas por daños a la propiedad; y pagar pérdidas por intereses; se ordena al demandado 3 que compense al demandante *** yuanes por pérdidas por daños a la propiedad, y se le ordena al demandado 4 que pague pérdidas por daños a la propiedad y que pague pérdidas por intereses; . 2. Todos los honorarios del litigio y gastos relacionados en este caso correrán a cargo conjuntamente de los cuatro demandados ***. Hechos y motivos: El 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de Jubo Agriculture Platform llevó al demandante a invertir en la plataforma bajo la "orientación" del servicio de atención al cliente, luego de que el demandante remitiera dinero a los cuatro demandados en secuencia, la plataforma. cometió un error y no se pudo mostrar. La información de envío es la siguiente: (El extracto bancario adjunto puede probarlo) El demandante cree que independientemente de si el demandante fue inducido por la plataforma, los cuatro demandados proporcionaron números de cuentas bancarias a la plataforma, ayudaron en las transferencias y retiraron fondos. y su comportamiento se combinó con el upstream y tuvo el mismo efecto, entregarlo a otros para desvíos y transferencias cruzadas en la banca en línea, y finalmente transferir el dinero o retirar efectivo. Por lo tanto, el demandado es el infractor de la propiedad del demandante. daño El demandado tiene subjetivamente la intención de infringir la propiedad y objetivamente causó la pérdida de propiedad del demandante. Esto es Los demandados argumentaron que la causa directa de las pérdidas de propiedad del demandante era solidariamente responsable. En última instancia, no estaba en sus manos y no tenían ninguna participación, por lo que no eran responsables de las pérdidas del demandante. Después de la investigación, el negocio de banca en línea requiere que la persona tenga una identificación válida y firme un acuerdo de servicio de banca en línea con el banco. En particular, al realizar pagos bancarios en línea, debe proporcionar un código de verificación de teléfono móvil, una contraseña dinámica de banca en línea y una contraseña. y contraseña de pago de banca en línea. Todos estos requieren la apertura de una cuenta bancaria. Solo la persona misma puede hacerlo. Las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" del Banco Popular de China y la "Respuesta sobre si la parte que presta una cuenta bancaria tiene responsabilidad civil" del Tribunal Popular Supremo estipulan: "Prestar una cuenta bancaria es un acto ilegal que viola las normas de gestión financiera, y " Se sabe que prestaron sus propias cuentas para transferir dinero para otros, no eran responsables de la transferencia y retiro de los fondos del demandante. Los cuatro acusados ​​mencionados anteriormente cooperaron con las operaciones ilegales de otros, lo que provocó pérdidas para el demandante. La defensa del acusado no tiene base legal.

De conformidad con los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil de la República Popular China y el artículo 144 de la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China, los cuatro demandados. Si su comportamiento constituye una infracción, serán solidariamente y solidariamente responsable de los daños y perjuicios conforme a la ley. Finalmente, existen precedentes para este tipo de casos en el Tribunal Popular. Los acusados ​​en la Sentencia Civil No. 355 del Tribunal Popular del Condado de Wuwei de la provincia de Anhui (2018) Anhui 0225 Minchu No. 355 son muy similares a la situación en este. El tribunal sostuvo que, de conformidad con el "Tribunal Popular de la República Popular China y la República Popular China", según los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil de la República Popular China, quienes constituyen. una infracción conjunta será solidariamente responsable de la indemnización de conformidad con la ley. Si los cuatro acusados ​​son sospechosos de delitos penales, la aceptación del caso penal no excluye a las víctimas de ejercer sus derechos civiles a recuperar las pérdidas. Según los artículos 2, 3 y 8 de la "Ley de Derechos y Responsabilidades" del Tribunal Supremo Popular y los artículos 178 y 187 de los "Principios Generales del Derecho Civil", la demanda fue presentada ante el tribunal y la solicitud se realizó de conformidad con la ley. Atentamente, el peticionario (firma) del Tribunal Popular de ****: año, mes y día Anexos: 1. Dos copias de la petición 2. Copia del DNI del demandante 3. Extracto bancario del demandante