Ventajas y umbrales de la gestión financiera encomendada

1) Umbral bajo. En la actualidad, la gestión financiera colectiva limitada establecida por las compañías de valores acepta no menos de 50.000 yuanes por cada cliente, y la gestión financiera colectiva ilimitada acepta no menos de 654,38 millones de yuanes. Sin embargo, el "Borrador para comentarios" no estipula claramente el umbral de entrada para el negocio de gestión de cuentas. En teoría, siempre que la corredora esté dispuesta a llegar a un acuerdo con el cliente, el cliente puede disfrutar del negocio de gestión de cuentas con un umbral casi nulo.

2) Servicio personalizado uno a uno. En comparación con otros planes de gestión de activos públicos o colectivos, lo más destacado de esta gestión de cuentas es la "personalización". A través del contrato de servicio de administración de cuentas, la casa de bolsa y el cliente pueden acordar el contenido del servicio, forma, plazo, derechos y obligaciones de ambas partes, etc. y crear productos de inversión personalizados basados ​​en las necesidades del cliente.

3) Las casas de bolsa pueden manejar transacciones de inversión en nombre de las cuentas, brindando a los clientes una mejor experiencia. El proyecto de opinión establece claramente que las instituciones autorizadas que hayan obtenido calificaciones de gestión de cuentas pueden realizar inversiones de cuentas o gestión de transacciones en nombre de los clientes. Esto significa que las compañías de valores finalmente pueden romper las reglas que prohíben a cuentas específicas utilizar fondos y valores de clientes, y proporcionar activamente financiamiento e inversión a los clientes. Siempre que el acuerdo sea claro, los clientes no necesitan realizar el complejo proceso de dar asesoramiento de inversión → selección de clientes → emitir instrucciones comerciales → realizar órdenes a los clientes, y los clientes serán directamente responsables de los resultados de la inversión. 2065438+El 16 de marzo de 2005, la Asociación de Valores de China emitió reglas comerciales de gestión de cuentas (borrador para comentarios) a compañías de valores y compañías de consultoría de inversión en valores, con la intención de permitir que las compañías de valores y compañías de consultoría de inversiones calificadas participen en negocios de consultoría de inversiones de acuerdo con la ley.

El umbral para los negocios de gestión financiera encomendados en el borrador de consulta: las instituciones dedicadas a la gestión de cuentas tienen calificaciones comerciales de consultoría de inversión en valores, con un capital registrado de al menos 50 millones de yuanes al mismo tiempo; Diez personas deben tener calificaciones en consultoría de inversión de valores. El personal empresarial y los altos directivos con más de 2 años de experiencia en negocios de valores, fondos o futuros cumplen con las regulaciones pertinentes. De acuerdo con las disposiciones del borrador de consulta, siempre que esté calificado para el negocio de consultoría de inversión de valores, tenga un capital registrado de al menos 50 millones de yuanes, tenga más de 10 empleados que hayan obtenido calificaciones de consultoría de inversión de valores y cumplan con las condiciones pertinentes. y cumple con otras leyes y sistemas relacionados con el control interno. Todos pueden llevar a cabo negocios de gestión de cuentas. Esto significa que todas las principales compañías de valores del mercado cumplen con los requisitos, pero algunas instituciones de consultoría de inversiones de terceros pueden verse atrapadas en el umbral de entrada de 50 millones.