Cómo establecer un sistema de gestión de cumplimiento estandarizado y eficaz
(1) Establecer y mejorar un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento.
1. Fortalecer la construcción de normas y regulaciones. Las cooperativas de crédito rural deben fijarse estándares elevados y fortalecer su conciencia sobre los sistemas y su cumplimiento. Por un lado, deben implementar reglas externas, como leyes, reglas y estándares relevantes, en el sistema de gestión interno, garantizar que todas las operaciones comerciales y sistemas de gestión cumplan con los requisitos de las reglas externas y mantener reglas internas y externas en la práctica laboral. de las cooperativas de crédito rural. Por otro lado, es necesario limpiar, modificar, complementar y abolir el sistema de gestión existente, descubrir y compensar rápidamente los defectos en el diseño e implementación del sistema y mejorarlo continuamente.
2. Mejorar el mecanismo de evaluación del desempeño. Establecer una perspectiva científica sobre el desarrollo y una perspectiva correcta sobre el desempeño político, considerar la evaluación del desempeño como una parte importante de la gestión del riesgo de cumplimiento, encarnar plenamente los valores de las cooperativas de crédito rural que abogan por el cumplimiento y castigar las violaciones, coordinar la relación entre el desarrollo empresarial y el cumplimiento. gestión, operar de conformidad con la ley y prevenir violaciones.
3. Establecer un mecanismo de información y supervisión. Para cultivar la conciencia de los empleados sobre cómo operar de acuerdo con la ley y controlar los riesgos de cumplimiento, es necesario establecer un mecanismo de supervisión de informes, proporcionar los canales y métodos necesarios para que los empleados denuncien violaciones y actividades ilegales, y establecer una protección eficaz y mecanismo de incentivo.
4. Establecer un sistema de rendición de cuentas de cumplimiento. Es necesario desarrollar un sistema interno de rendición de cuentas por violaciones e implementar responsabilidades de cumplimiento. La clave es dejar claras las responsabilidades de los directivos. En el caso de pérdidas financieras y casos económicos causados por infracciones, los gerentes de todos los niveles deben rendir cuentas estrictamente; se deben implementar las responsabilidades de supervisión de los inspectores, y en caso de problemas descubiertos por los inspectores en la gestión de riesgos de cumplimiento diario, se debe sancionar a aquellos que no hayan sido sancionados. responsabilidad solidaria.
(2) Cultivar activamente una cultura de cumplimiento.
La cultura de cumplimiento es una parte importante de la cultura corporativa de las cooperativas de crédito rural, y el proceso de construcción del mecanismo de gestión de cumplimiento es también un proceso de cultivo y formación de una cultura corporativa excelente. Los altos directivos de una organización suelen tener una influencia decisiva en la cultura de toda la organización. Hasta cierto punto, la cultura corporativa de las cooperativas de crédito rural a menudo depende de los conceptos centrales y la orientación de valores de los líderes de las cooperativas de crédito rural. Como altos directivos de cooperativas de crédito rural, es su responsabilidad ineludible promover activamente una cultura de cumplimiento, formar una cultura en la que todos cumplan y establecer el concepto de que todos son responsables del cumplimiento. El cumplimiento no es sólo un asunto del departamento de cumplimiento o del personal de cumplimiento. Está estrechamente relacionado con todos los procesos, vínculos de trabajo y empleados de las Cooperativas de Crédito Rural. Deje que el concepto y la conciencia de cumplimiento impregnen la sangre de cada empleado. Sólo así todos los empleados podrán cumplir y todos podrán cumplir. Sólo así se podrán controlar eficazmente los riesgos de cumplimiento, asegurando que las operaciones de las cooperativas de crédito rural no se desvíen de sus objetivos y maximizando el valor operativo. Por supuesto, el cumplimiento de todos requiere primero que los líderes den el ejemplo y promuevan la cultura y los conceptos de cumplimiento en las cooperativas de crédito rural, incluida la integridad y la diligencia debida. Se puede decir que el cumplimiento del liderazgo es el principal requisito previo para los genes culturales de cumplimiento de las cooperativas de crédito rural y la realización del cumplimiento de todos. Brindar capacitación sobre cumplimiento a todos los departamentos y jefes recién nombrados en todos los niveles a través de los medios adecuados, para que puedan comprender y dominar de manera integral y sistemática las principales reglas y regulaciones de las cooperativas de crédito rural y todas las reglas y regulaciones de sus departamentos a través de la capacitación, y aclarar su trabajo "Reglas" que pueden estar involucradas. Garantizar el cumplimiento de las actividades comerciales es la base para el desarrollo constante de las cooperativas de crédito rural y también es responsabilidad de la dirección y de todos los empleados de las cooperativas de crédito rural.
(3) Establecer una organización y un mecanismo operativo de gestión de riesgos de cumplimiento completo e independiente.
Las cooperativas de crédito rural deben acelerar diversas reformas, transformar la estructura de gobernanza de las cooperativas de crédito rural y reconstruir eficazmente la estructura organizativa y los procesos comerciales para que la gestión del riesgo de cumplimiento de las cooperativas de crédito rural pueda realmente implementarse en todos los niveles de operación y gestión empresarial, cargos y vínculos.
1. Es necesario clarificar las responsabilidades de la alta dirección en la gestión del cumplimiento. El cumplimiento comienza desde arriba, y la gestión del cumplimiento es más eficaz cuando se dan ejemplos desde arriba. Las responsabilidades de cumplimiento de la alta gerencia incluyen principalmente: responsable de formular políticas de cumplimiento escritas y presentarlas a la Junta Directiva para su aprobación; cumplir con las políticas de cumplimiento aprobadas por la Junta Directiva y tomar medidas correctivas y sanciones disciplinarias apropiadas para las violaciones descubiertas; y mejorar el departamento de gestión de cumplimiento confiable, eficaz y a largo plazo, con la asistencia del departamento de gestión de cumplimiento, identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento y la implementación del plan de cumplimiento, e informar a la junta directiva; Conceder gran importancia a la construcción y mejora del mecanismo de gestión del riesgo de cumplimiento de las cooperativas de crédito rural, formando gradualmente una cultura de cumplimiento más madura, sentando las bases para mejorar el sistema de control interno de las cooperativas de crédito rural y mejorar la competitividad del mercado.
2. Establecer un departamento funcional de gestión de riesgos de cumplimiento.
En cuanto a la organización de los departamentos de cumplimiento, existen diferencias significativas entre las cooperativas de crédito rurales. Las cooperativas de crédito rurales deben establecer departamentos de cumplimiento de manera consistente con sus propias estrategias de gestión de riesgos y estructuras organizativas. Independientemente de cómo establezcan el departamento de cumplimiento, deben seguir los dos puntos siguientes: Primero, el posicionamiento, la autoridad y la independencia del departamento de cumplimiento deben ser claros. El Departamento de Cumplimiento es un departamento funcional independiente que apoya y asiste a la alta dirección de las cooperativas de crédito rural en la gestión del riesgo de cumplimiento. El Departamento de Cumplimiento tiene derecho a realizar investigaciones independientes sobre posibles violaciones de las políticas de cumplimiento dentro de las cooperativas de crédito rural. El Departamento de Cumplimiento puede informar cualquier anomalía o posible violación descubierta durante la investigación al Departamento de Cumplimiento superior y/o a la gerencia de sus instituciones subordinadas en. cualquier momento. En segundo lugar, se debe aclarar la relación entre el departamento de cumplimiento y el departamento comercial. Cada departamento comercial debe buscar activamente apoyo y asistencia del departamento de cumplimiento, proporcionar de manera proactiva información sobre riesgos de cumplimiento o puntos de riesgo y cooperar con el monitoreo y evaluación de riesgos del departamento de cumplimiento. El departamento de cumplimiento debe brindar activamente asesoramiento y asistencia sobre cumplimiento a los departamentos comerciales para brindar asistencia rural; Las cooperativas de crédito brindan apoyo al cumplimiento para la innovación empresarial y de productos. Al mismo tiempo, el alcance, la amplitud y la eficacia del departamento de cumplimiento también deben estar sujetos a inspecciones y auditorías periódicas por parte del departamento de auditoría interna.
(4) Construir activamente un mecanismo de garantía de gestión de riesgos de cumplimiento.
Las cooperativas de crédito rural en todos los niveles a menudo se centran en la realización de tareas de evaluación y objetivos comerciales, se centran en el marketing y la expansión, e ignoran la gestión del cumplimiento empresarial. Algunas instituciones comerciales incluso arriesgan operaciones ilegales para lograr resultados a corto plazo, aumentando los riesgos de cumplimiento de las operaciones de las cooperativas de crédito rural. Algunos enfatizan la gestión posterior al evento y la prevención del abandono de antemano. Suelen centrarse en la gestión y las medidas punitivas después de que los riesgos ocurren o existen, tratando de frenar la aparición de riesgos con sanciones severas, y prestan menos atención a la prevención previa y a las medidas de control durante el evento. Por lo tanto, mientras desarrollamos negocios, debemos construir activamente un mecanismo de garantía de gestión de riesgos de cumplimiento y establecer el concepto de prestar igual atención a las operaciones y gestión de cumplimiento. Esta es la premisa básica y clave para el desarrollo empresarial. Establecer un mecanismo regulatorio para el sistema de gestión de riesgos de cumplimiento de acuerdo con las condiciones locales, promover el descubrimiento activo y la exposición de riesgos potenciales o problemas de riesgos de cumplimiento, y realizar mejoras apropiadas a las políticas comerciales y procedimientos operativos en consecuencia para evitar violaciones similares y corregir las existentes. Se produjeron violaciones. En vista de la particularidad de la construcción de cumplimiento, para garantizar la imparcialidad e independencia del trabajo de cumplimiento, se puede establecer un "sistema de privilegios", es decir, cuando el supervisor tiene objeciones a las opiniones o sugerencias de cumplimiento, el departamento legal y de cumplimiento tiene. el derecho a opiniones o sugerencias de Cumplimiento debe reportarse directamente al departamento legal y de cumplimiento superior e incluso a la alta dirección de la Cooperativa de Crédito Rural el departamento legal y de cumplimiento superior también tiene derecho a conocer directamente sobre cuestiones y situaciones relacionadas con el cumplimiento; de cualquier empleado o departamento sin obtener el permiso previo del empleado o líder.
(5) Establecer un sistema eficaz de evaluación del cumplimiento.
El propósito de la gestión de riesgos de cumplimiento es fortalecer la identificación y el control de los peligros en el entorno empresarial, lo que requiere el establecimiento y la mejora de un sistema estandarizado y eficaz de análisis y evaluación de riesgos de cumplimiento, incluida la identificación y cuantificación. de riesgos de cumplimiento, evaluación, seguimiento y presentación de informes.
1. Investigar e identificar riesgos de cumplimiento. Los departamentos y el personal de cumplimiento deben investigar e identificar activamente los riesgos de cumplimiento relacionados con las actividades comerciales de las cooperativas de crédito rural, incluido el desarrollo de nuevos productos y nuevos negocios, la expansión de nuevos métodos comerciales, el establecimiento de nuevas relaciones con los clientes o cambios significativos en el naturaleza de las relaciones con los clientes y proporcionar soporte de cumplimiento de manera oportuna.
2. Evaluar cuantitativamente los riesgos de cumplimiento. Fortalecer la evaluación de riesgos de cumplimiento mediante el diseño de indicadores de evaluación de riesgos de cumplimiento y el uso de métodos de medición. Los indicadores de evaluación se pueden cuantificar con la ayuda de herramientas técnicas mediante la suscripción o el filtrado de datos que pueden predecir posibles problemas de cumplimiento y realizar una investigación y evaluación en profundidad de cualquier deficiencia de cumplimiento identificada.
3. Monitorear y reportar riesgos de cumplimiento. El Departamento de Cumplimiento debe monitorear, analizar e informar de manera regular e irregular sobre asuntos de cumplimiento de las instituciones dentro de su jurisdicción, incluidos los cambios en el estado del riesgo de cumplimiento, resumir todas las violaciones o deficiencias identificadas y tomar diversas medidas correctivas. Al mismo tiempo, es necesario fortalecer la construcción de informatización de la gestión de riesgos de cumplimiento y lograr una optimización integral de la recopilación de información, el intercambio de información, el control de riesgos y la gestión de cumplimiento.
2. ¿Qué es la gestión del cumplimiento?
La gestión del cumplimiento significa que las empresas formulan políticas de cumplimiento, formulan de manera uniforme y modifican continuamente las normas internas de acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones externas, y supervisan la implementación de las normas internas, fortalecen el control interno y monitorean continuamente, identificar y proporcionar alertas tempranas de infracciones y un conjunto de actividades y mecanismos de gestión para prevenir, controlar y resolver los riesgos de cumplimiento. La gestión del cumplimiento, la gestión empresarial y la gestión financiera se conocen como los tres pilares de la gestión corporativa. Son aspectos importantes del control interno y un vínculo clave en la gestión de riesgos.
En tercer lugar, la composición del sistema de gestión de cumplimiento
1. Control del entorno de cumplimiento
El control del entorno de cumplimiento radica principalmente en la herencia de la cultura corporativa a cumplimiento La formación de una cultura regulatoria estimula positivamente el desarrollo de toda la empresa. Tomar como punto de partida la construcción de la cultura corporativa, inculcar el concepto de cultura corporativa a los empleados, implementar la ética profesional y los estándares de valores de la empresa, aclarar el código de conducta de los empleados, incluidos los comportamientos que la empresa fomenta y regula claramente, y especificar la orientación al valor y el código de conducta de cumplimiento Implementarlo en cada operación comercial y comportamiento de todos los empleados, establecer el concepto de cumplimiento proactivo y valor creado por el cumplimiento entre todos los empleados, y mejorar la conciencia de cumplimiento de todos los empleados.
2. Evaluación de riesgos de cumplimiento
En primer lugar, con base en el proceso de trabajo de cada puesto, combinado con los riesgos originales del sistema de control interno, los riesgos del sistema HSE y los riesgos legales, se revisión integral de diversas áreas, riesgos de cumplimiento que existen o pueden ocurrir en cada eslabón de los riesgos de gestión de cumplimiento.
En segundo lugar, de acuerdo con las leyes y regulaciones nacionales, las políticas relevantes y los estándares industriales, combinados con la producción y operación reales de la empresa, clasifica las leyes, regulaciones y otros requisitos aplicables a cada campo comercial y mejora la leyes y regulaciones aplicables a la empresa en torno a la base de datos de riesgos de gestión de cumplimiento y una lista de otros requisitos.
En tercer lugar, preparar medidas de control de cumplimiento que se ajusten al trabajo específico, mapear los riesgos de cumplimiento, medidas de control, leyes y regulaciones, estándares de evaluación y otros elementos uno por uno para formar medidas de control específicas basadas en riesgos, legales. Base y evaluación del sistema. El manual de gestión de cumplimiento para indicadores detalla los estándares de operación comercial y los requisitos cuantitativos, destaca recordatorios de riesgos y enumera puntos de riesgo operativo, niveles de riesgo, objetivos de control, medidas de control y posiciones de control en el proceso comercial. Es conveniente que los operadores comerciales comprendan claramente los riesgos que enfrenta cada trabajo y las responsabilidades de control del trabajo, y favorece un control de riesgos específico, formando una relación de mapeo entre las pérdidas y los procesos de riesgo operativo, de modo que los empleados en cada puesto operativo puedan identificar y Prevenir las operaciones comerciales. Riesgos básicos en el proceso.
3. Implementación de la capacitación en materia de cumplimiento
① El plan de capacitación se puede formular combinando capacitación presencial, capacitación escrita y capacitación en línea. El grupo de trabajo de gestión de cumplimiento formulará un plan anual de capacitación en cumplimiento y cada departamento comercial propondrá necesidades de capacitación basadas en las necesidades laborales reales.
② Integrarse estrechamente con el puesto, realizar capacitación de acuerdo con el plan de capacitación anual, los cambios en las políticas y regulaciones nacionales y las necesidades de desarrollo comercial de la empresa, organizar diversas formas de capacitación sobre cumplimiento de manera planificada y decidida, y fortalecer el concepto de gestión del cumplimiento.
Cuatro. La base documental del sistema de gestión de cumplimiento
1 y la norma ISO 19600:2014 "Sistema de gestión de cumplimiento - Guía" son documentos orientativos sobre el sistema de gestión de cumplimiento desarrollado bajo el liderazgo del Comité de Normas Internacionales. Su propósito es establecer un sistema de gestión de cumplimiento eficaz para una empresa, empresa o cualquier otra organización y proporcionar orientación para su implementación, evaluación, mantenimiento y mejora.
2. La importancia de establecer un sistema de gestión de cumplimiento basado en ISO19600.
El primero es ayudar a las empresas a resolver los riesgos de cumplimiento desde la perspectiva de la gestión y el control de riesgos;
El segundo es ayudar a las empresas a reconstruir sus sistemas de gestión desde la perspectiva de la gestión empresarial <; /p>
El tercero Tercero, ayudar a las empresas a reconstruir su cultura corporativa desde la perspectiva de la cultura corporativa;
Cuarto, ayudar a las empresas a adaptarse a las reglas globales desde la perspectiva de la inversión extranjera. Las empresas y organizaciones deben actuar primero, porque la fuerza impulsora de las empresas es enorme. Por ejemplo, las grandes empresas deberían realizar revisiones del cumplimiento de los proveedores, lo que puede promover la mejora de los estándares de cumplimiento para un grupo de empresas.