¿Cuáles son las actividades ilegales de las pequeñas empresas de préstamos?
Condiciones de solicitud:
1. Residentes de China continental mayores de 18 años.
2. Tener una dirección y lugar de trabajo o negocio estable;
3. Manténgase estable
4. No tenga malos antecedentes crediticios ni otros comportamientos.
5. Otras regulaciones requeridas por el banco.
Proceso de procesamiento:
1. Presentar una solicitud a un banco local o institución crediticia;
2. Preparar diversos materiales necesarios para un préstamo;
>3. Entrevista con el banco o institución crediticia;
4. Revisión del banco de las calificaciones del prestamista;
5.
2. ¿Es ilegal que un banco cruce un puente?
No existe un servicio puente bancario.
El término "negocio puente" proviene de la premisa de que "el prestamista no puede reembolsar el préstamo bancario una vez vencido". Durante la crisis económica, algunas personas (o empresas o instituciones) con mucho dinero extra descubrieron esta situación y concibieron este tipo de "negocio puente" de "Le pagaré el préstamo y me lo devolveré inmediatamente después de que se pague el préstamo". sacado" ".
En otras palabras, el negocio de proporcionar "fondos puente" lo realizan personas ricas distintas de los bancos.
¿Es ilegal cruzar un puente?
En términos generales, el dinero es una mercancía y no es ilegal dedicarse a este negocio.
Pero la premisa es que no se puede violar ninguna ley y regulación relevante existente, como restricciones de tasas de interés (más del 36% no están protegidas por ley), fuentes de fondos (ya sea legal, ya sea que implique absorber ilegalmente depósitos públicos), etc.
Incluso si el puente se rompe accidentalmente (pensé que el préstamo bancario se prestaría aquí poco después de que se reembolsara, pero el banco dejó de prestar después de recibir el préstamo), ¿ha participado en un "cobro violento"?
Desde el funcionamiento real del negocio del puente, es esencialmente equivalente a "préstame dinero por unos días y te lo devolveré después de unos días cuando recibas el dinero". Préstamo privado ordinario. La única diferencia es que el dinero prestado se utiliza para un fin muy específico.
¿Cómo determinar si el negocio de cruzar puentes es ilegal?
Es difícil "juzgar de antemano" en la actualidad. Porque "no está protegido por la ley" y es "ilegal"
Decimos que los préstamos con tasas de interés anuales superiores al 36% no están protegidos por la ley. Esto no significa que sea ilegal que usted participe en ellos. préstamos: esto es esencialmente diferente.
El riesgo de “no estar amparado por la ley” es que “una vez que se presente una demanda, no se aceptará” o “la porción que supere el 36% no se reconocerá”. Esto no significa que "todos los prestamistas que hayan cobrado tasas de interés superiores al 36% definitivamente volverán a la cárcel".
——De lo contrario, en realidad es "infringir la ley si la tocas", lo que significa "pediste prestado 6,5438 millones de yuanes a un amigo, de repente ganaste 6,5438 millones de yuanes al año y le devolviste 200.000 yuanes". "Tu amigo definitivamente irá a la cárcel si te quita 200.000. ¿No es esto ridículo?
Entonces, desde una perspectiva legal, "se puede hacer a menos que lo prohíba la ley". Actualmente no existe ninguna disposición legal que estipule que "si las tasas de interés de los préstamos privados superan el 36%, el prestamista será encarcelado por más de tres meses". En otras palabras, el negocio puente es esencialmente un tipo de préstamo privado. Mientras no exista una conducta ilegal real por parte de ninguna de las partes, es difícil determinar quién violó la ley.
3. ¿Cuáles son las actividades ilegales de las pequeñas empresas de préstamos?
Se entiende que las empresas que violan las leyes y regulaciones aprobadas por la reunión conjunta provincial de empresas piloto en la provincia de Shandong están dentro del alcance de la presentación de informes y pueden ser reportadas a la Asociación Empresarial de Shandong de acuerdo con los procedimientos. Las violaciones específicas incluyen: recaudar fondos ilegalmente en nombre de la empresa; absorber o disfrazar depósitos públicos en nombre de la empresa; utilizar medios ilegales para cobrar deudas o ordenar a otros que cobren deudas ilegalmente; por la empresa excede el límite superior o es inferior al límite superior estipulado en interpretaciones judiciales El límite inferior de la tasa de interés del préstamo anunciado por el Banco Popular de China la empresa evade ilegalmente el capital registrado o evade el capital registrado en la forma; de préstamos; la empresa tiene actividades operativas fuera del balance; la empresa otorga préstamos a industrias expresamente prohibidas por los accionistas y las autoridades de la industria; la empresa se dedica a negocios de garantías externas, negocios interregionales, negocios fuera del alcance del negocio, de gran monto; préstamos emitidos en exceso de proporción, etc. ; Otras conductas prohibidas por las leyes, reglamentos y autoridades competentes.
4. ¿Qué conductas se consideran préstamos ilegales?
Aunque los préstamos en línea han brindado mucha comodidad a las personas, también han generado una gran cantidad de instituciones crediticias ilegales, que participan en actividades en nombre de los préstamos en línea. Entonces, ¿qué comportamientos constituyen préstamos ilegales?
1. Inframundo: Esta es la acción actual contra la que el país está tomando medidas severas.
Es ilegal organizar, liderar o participar en actividades criminales e ilegales organizadas utilizando violencia, amenazas u otros medios. Depende principalmente del impacto del cobro de préstamos en línea. Aquellos que se involucran en actividades ilegales y criminales, cometen actos malvados, intimidan a las masas, presionan para obtener deudas, obtienen beneficios económicos ilegales y perturban gravemente el orden de la vida económica y social pueden identificarse como organizaciones del hampa.
2. Forzar deudas: Hay muchos casos en los que los prestatarios utilizarán la violencia, amenazas, engaños y otros medios para obtener beneficios ilegales, y también pueden estar involucrados en delitos como extorsión, robo, secuestro, etc. . En particular, es ilegal dañar intencionalmente al prestatario y a sus familiares, obligar al prestatario a pagar la deuda con una casa a bajo precio, destruir deliberadamente todas las pertenencias del prestatario, irrumpir por la fuerza o negarse a abandonar la vivienda normal del prestatario. vida.
3. El delito de préstamo: Si el propósito del préstamo es obtener fondos de crédito de una institución financiera y luego prestarlos a otras a altas tasas de interés, el acto de obtener ilegalmente una gran cantidad se considera un delito. delito de préstamos a altos intereses.
En la actualidad, la industria financiera está emergiendo una tras otra y muchos prestatarios se enfrentan al dilema del cobro violento de deudas. Pueden recopilar pruebas, llamar a la policía para pedir ayuda y no ceder fácilmente. Una vez contaminado, puede caer en el ciclo de pago de préstamo por préstamo.