Cómo establecer un mecanismo de prevención de riesgos
Establecer un sistema operativo de control interno eficaz y establecer "tres líneas de seguimiento y defensa" para la operación y gestión.
1. La primera línea de defensa: los puestos comerciales de primera línea son operados por dos personas, con dos trabajos y dos responsabilidades. Debe existir un mecanismo de supervisión de seguimiento para quienes manejan negocios para una persona y un puesto debido a las necesidades del negocio.
2. La segunda línea de defensa: basada principalmente en la supervisión mutua y la restricción entre departamentos y puestos.
3. La tercera línea de defensa: el departamento de supervisión interna supervisa exhaustivamente todos los departamentos, puestos y negocios para hacer coincidir el sistema de gestión de riesgos con el proceso de gestión empresarial.
Fortalecer y mejorar el control interno de las empresas financieras de mi país y prevenir eficazmente los riesgos financieros se ha convertido en el consenso de los círculos teóricos y prácticos actuales. El estudio del control interno es de gran importancia para mejorar el estado del control interno de las empresas financieras de mi país y garantizar el funcionamiento eficaz del mercado financiero.
Establecer y mejorar sistemas de identificación, valoración y valoración de riesgos.
1. Aprender de la experiencia internacional avanzada y utilizar medios científicos y tecnológicos modernos para establecer gradualmente un sistema de seguimiento, evaluación y alerta temprana que cubra todos los riesgos empresariales.
2. Utilizar métodos de gestión de riesgos basados en el valor en riesgo (VAR) para la gestión y control diario de riesgos, y realizar un seguimiento continuo y una evaluación periódica.
3. De acuerdo con el entorno y la situación cambiantes, modificar oportunamente los sistemas de control interno relevantes para adaptarse a los requisitos de gestión de riesgos y control interno bajo la nueva situación.