¿Cómo comprobar si la recaudación de fondos es legal?

Disposiciones específicas

La recaudación ilegal de fondos es el acto de prometer a los inversores reembolsar el principal y los intereses dentro de un determinado período de tiempo sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley. La forma de pago del principal y los intereses es principalmente monetaria, pero también hay formas físicas y de otro tipo que se obtienen de objetos no especificados en la sociedad; El "objetivo inespecífico" aquí se refiere al público, no a unos pocos específicos que utilizan formas legales para ocultar la naturaleza de la recaudación ilegal de fondos; Frente al coro de algunos funcionarios y empresas ilegales de recaudación de fondos, es realmente difícil decir que estas últimas deben haber arrastrado a los primeros al agua, y también es difícil decir que los primeros se convirtieron "sin darse cuenta" en un "vivo". prop" y un "accesorio". Los órganos judiciales y de seguridad pública tomarán medidas severas contra las actividades ilegales de recaudación de fondos de conformidad con la ley y no deben dejar de lado a estos ambiguos "funcionarios de utilería vivos". Mientras participe en la "realización" de una recaudación de fondos ilegal, debe asumir la disciplina del partido y del gobierno y la responsabilidad legal por ello, ya sea que cobre sólo honorarios de comparecencia o por operaciones posteriores.

Categorías relacionadas

De acuerdo con las disposiciones pertinentes del "Aviso sobre la lucha adicional contra la recaudación ilegal de fondos" (Yinfa [1999] No. 289), la "recaudación ilegal de fondos" puede resumirse en:

(1) Absorber fondos mediante la emisión de valores, tarjetas de membresía o certificados de deuda.

⊙Es común emitir certificados de derechos como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión, etc. o recaudar fondos ilegalmente en nombre de operaciones de futuros, peones, etc. o de forma encubierta. Recaudar fondos ilegalmente reclamando acciones, participando en dividendos, inversiones encomendadas, gestión financiera encomendada, etc. Captación ilegal de fondos a través de carnés de socio, carnets de socio, tarjetas de asiento, tarjetas de descuento, tarjetas de consumo, etc.

(2) Divida los bienes raíces, los bienes raíces y otros activos en partes iguales y recaude fondos a altas tasas de interés vendiendo sus acciones.

⊙El último cambio es: recaudación ilegal de fondos mediante la venta de sus acciones y la promesa de arrendamiento posterior posterior a la venta, recompra posterior a la venta, reembolsos regulares, etc.

(3) Recaudación ilegal de fondos en forma de clubes privados.

⊙Cambios recientes: Uso de bancos clandestinos para recaudar fondos.

(4) Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos económicos como la distribución de productos básicos.

⊙Los métodos comunes incluyen: venta y arrendamiento de productos, recompra y transferencia, desarrollo de membresía, comerciantes de franquicias y recaudación ilegal de fondos con el "método de puntos rápidos".

(5) Emitir o disfrazar billetes de lotería para recaudar fondos

(6) Realizar recaudación de fondos ilegal en forma de esquemas piramidales o series secretas; >(7) Utilizar la recaudación de fondos ilegal en forma de desarrollo de huertos o propiedades.

⊙Por ejemplo, recaudación ilegal de fondos en nombre de plantaciones, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc.

(8) Utilizar productos "virtuales" como "tiendas de electrónica" y "grandes almacenes de electrónica" construidos con tecnología de redes electrónicas modernas para participar en actividades ilegales de recaudación de fondos, como la encomienda de inversiones y la recompra al vencimiento.

(9) Recaudación ilegal de fondos en forma de creación de fondos de inversión a través de Internet;

(10) Recaudación ilegal de fondos en forma de "inversión electrónica en oro".

Características

Primero, recaudación de fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de la autoridad de aprobación;

Fondos ilegales. recaudación entre provincias

Los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, es decir, el recaudador de fondos no tiene las calificaciones como sujeto de recaudación de fondos

2. Comprometerse a reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses.

En tercer lugar, recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica.

En cuarto lugar, encubrir la esencia de la recaudación ilegal de fondos bajo una forma legal. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos.

Tres nuevas funciones

Entre los 13 casos sospechosos de recaudación ilegal de fondos en Hebei, todos fueron en forma de absorción directa de depósitos públicos o fraude de recaudación de fondos, y pueden ser aproximadamente dividido en deuda, capital y comercialización de productos básicos, hay cuatro categorías: producción y operación, con tres características nuevas:

Primero, hay varias formas de recaudar fondos ilegalmente. La mayoría de los delincuentes responden a políticas industriales nacionales y apoyan y registran empresas o empresas legales.

Recaudación ilegal de fondos de casi 3 mil millones de yuanes, ex presidente de Donghua

La bandera de la nueva construcción rural ha cambiado de la plantación y la cría tradicionales a proyectos de ingeniería, desarrollo tecnológico, inversión y capital. Bonificaciones al consumo y otras modalidades.

En segundo lugar, se entrelazan una variedad de comportamientos delictivos. Los delincuentes entrelazaron la recaudación ilegal de fondos con delitos económicos como los esquemas piramidales y el fraude contractual. Utilizan el MLM para lavar el cerebro de los recaudadores de fondos primero, prometiéndoles diversos términos preferenciales y modelos de ganancias, y luego atraer a los recaudadores de fondos para que les instalen trampas. Generalmente, en la etapa inicial de la recaudación de fondos, los delincuentes suelen tomar la iniciativa de "cumplir" la promesa de ganancias, defraudar la confianza, atraer a más personas para que se unan y la escala de la recaudación de fondos aumentará rápidamente de manera exponencial.

El tercero es recaudar fondos ilegalmente para publicidad a cualquier costo y utilizar los medios de comunicación para generar impulso. Por ejemplo, contratar celebridades para que hablen por sí mismos, publicar artículos exclusivos en algunos medios de comunicación y utilizar informes para promover el "desempeño" de empresas ilegales; invertir parte de los fondos recaudados ilegalmente en empresas de bienestar público o realizar donaciones para ello; ir corriendo a la comunidad para distribuir folletos y difundir información sobre la recaudación de fondos. organizar varios El evento, con dividendos en efectivo en el lugar, permite a los participantes probar los beneficios primero y promover "experiencias" para actividades ilegales de recaudación de fondos.

Medios principales

1. Emisión ilegal de valores. El "Plan de implementación para rectificar la recaudación ilegal de fondos, la aprobación del establecimiento de instituciones financieras y la operación ilegal de negocios financieros" del Banco Popular de China (29 de julio de 1998) estipula: "Las empresas, de conformidad con las disposiciones de las leyes pertinentes y reglamentos administrativos, emisión de acciones y bonos corporativos a través del público. Cualquier otro medio de recaudación de fondos a cambio de una tarifa debe ser aprobado por el departamento competente del Consejo de Estado. También estipula: "Ningún plan de emisión no autorizado se romperá sin aprobación, ni ningún plan no planificado". No se establecerá ni aprobará la emisión de bonos. La infracción de las normas se perseguirá de conformidad con el "Reglamento de Gestión de Bonos Corporativos". Si se promulgan regulaciones específicas, es probable que los departamentos pertinentes consideren que la operación de los valores respaldados por hipotecas de vivienda de mi país es sospechosa de recaudación de fondos ilegal. Para otro ejemplo, después de que el "Aviso sobre la investigación de la reorganización de empresas cotizadas que se publicará" emitido por la Comisión Reguladora de Valores de China el 6 de junio de 1998 estipulara la regla de "primero la reorganización y luego la emisión", el acto de establecer una empresa mediante la emisión de acciones o acciones similares también se sospecha de recaudación de fondos ilegal.

2. Emisión ilegal de títulos de deuda a objetos sociales no especificados. Se trata de un caso común de recaudación ilegal de fondos. Se trata principalmente de recaudadores ilegales de fondos que emiten certificados de deuda para objetos sociales no especificados y prometen pagar altos rendimientos al vencimiento.

3. Emisión ilegal de carnés y carnés de socio. 1993 El 22 de abril se emitió el "Aviso de la Oficina General del Consejo de Estado sobre la interrupción inmediata de la recaudación ilegal de fondos mediante la emisión de tarjetas de membresía". Según la ley, hasta noviembre de 1998 todas las formas de emisión de tarjetas de membresía eran ilegales para recaudar fondos, emitidas por el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Industria y Comercio.

Los casos de recaudación ilegal de fondos en el norte de Anhui suelen producir altos rendimientos.

4. Se dividen en partes iguales los bienes, inmuebles y demás activos, y se vende el derecho de venta de acciones. Un aviso del Ministerio de Construcción ((94) Fang Jian Guan Zi No. 09) estipula que la emisión de certificados de derechos de propiedad por un metro cuadrado por parte de departamentos de gestión de derechos de propiedad inmobiliaria y empresas de desarrollo inmobiliario viola las disposiciones del fondo de mi país. -Leyes de recaudación de fondos y constituye recaudación ilegal de fondos. El artículo 12 de las "Medidas para la administración de las ventas de viviendas comerciales" de 2001 estipula claramente: "Las viviendas comerciales se venderán en conjuntos y no en bloques".

5. la forma de organizaciones no gubernamentales. Establecer fundaciones, cooperativas de ayuda mutua, cooperativas de ahorro, cooperativas de ahorro para ayuda en casos de desastre rural y alivio de la pobreza, y "cooperativas de licitación" sin aprobación legal, recaudación ilegal de fondos o aceptación de depósitos en forma encubierta, etc. En este sentido, el "Plan de implementación para rectificar la recaudación arbitraria de fondos, la apropiación indebida de instituciones financieras y la operación ilegal de negocios financieros" del Banco Popular de China ha estipulado claramente los procedimientos de aprobación y el alcance de la licencia comercial.

6. Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos económicos como la distribución de productos. Por ejemplo, Henan Baihua Group recaudó fondos ilegalmente mediante la firma de "acuerdos de comercialización en cadena" con el público, y otro ejemplo es que los promotores inmobiliarios recaudaron fondos ilegalmente mediante la venta de viviendas comerciales.

7. Recaudar fondos emitiendo billetes de lotería privados o emitiendo billetes de lotería disfrazados. El "Aviso del Consejo de Estado sobre el fortalecimiento de la gestión del mercado de lotería" (9 de febrero de 199165438) estipula: "El poder de aprobación de la emisión de billetes de lotería se concentra en el Consejo de Estado.

Los gobiernos populares de todas las provincias, regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central, ciudades bajo planificación estatal separada y departamentos relevantes del Consejo de Estado presentarán planes y métodos de emisión al Banco Popular de China con seis meses de anticipación después de su revisión por parte. del Banco Popular de China, se presentarán al Consejo de Estado para su aprobación. "El Aviso del Banco Popular de China sobre el fortalecimiento de la gestión del mercado de lotería" (25 de octubre de 1999 65438) estipula que las acciones de los subordinados constituyen una recaudación de fondos ilegal: "(1) Emisión encubierta de billetes de lotería en nombre de venta de premios; (2) Particulares sin autorización Emitir y vender billetes de lotería; (3) Emitir billetes de lotería en el extranjero dentro del país; (4) Emitir billetes de lotería en forma de esquemas piramidales; ”

8. Venta piramidal o serie secreta de recaudación de fondos ilegal. El "Aviso del Consejo Estatal sobre la prohibición de actividades comerciales de MLM" (Guofa [1998] No. 10) prohíbe claramente a las empresas utilizar negocios de MLM. métodos, y también prohíbe claramente los siguientes esquemas piramidales encubiertos Comportamiento: “(1) Transferir actividades de MLM del público al clandestino (2) Usar sistemas de beneficio mutuo, redes informáticas, marketing marco, etc. (3) Realizar esquemas piramidales encubiertos bajo la apariencia de monopolio, agencia, franquicia, ventas directas, cadenas de tiendas, ventas en línea, etc. (4) Usar tarjetas de membresía, tarjetas de ahorro, billetes de lotería, capacitación vocacional y otros esquemas piramidales y esquemas piramidales encubiertos para defraudar cuotas de membresía, tarifas de franquicia y tarifas de licencia y tarifas de capacitación (5) otros esquemas piramidales y esquemas piramidales encubiertos; "La Administración Estatal de Industria y Comercio, el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Popular de China emitieron las "Opiniones sobre medidas severas contra el MLM, las ventas piramidales encubiertas y otras actividades comerciales ilegales" el 17 de febrero de 2000, que identificaban claramente varios esquemas piramidales disfrazados de actividades comerciales ilegales.

Recaudación ilegal de fondos por parte de empresas de bolsos de cuero

9. En algunas áreas comenzó la recaudación ilegal de fondos en forma de huertos o desarrollo señorial. En nombre del desarrollo de “huertos” y “mansiones” para recaudar fondos, por ejemplo, una empresa de desarrollo de huertos recaudó fondos ilegalmente promocionando "Siempre que inviertas 7.800 yuanes, tendrás un huerto privado con 33 árboles de longan". La Oficina General del Consejo de Estado emitió el "Aviso sobre el fortalecimiento de la gestión de transferencia de tierras y la prohibición estricta de la especulación con tierras" (Guobanfa [1999] No. 39) prohíbe explícitamente la recaudación ilegal de fondos mediante el desarrollo de tierras y estipula: "Tierras utilizadas para el desarrollo agrícola y forestal Debe registrarse de conformidad con la ley, con requisitos de planificación claros y restricciones de transferencia y subarrendamiento. No se permite la división, transferencia y subarrendamiento sin aprobación. El "Aviso sobre el fortalecimiento de la gestión del crédito para proyectos de desarrollo agrícola y forestal y la prohibición estricta de la recaudación ilegal de fondos en nombre del desarrollo y la transferencia de tierras" del Banco Popular de China (Yinfa [1999] Nº 254) también contiene disposiciones prohibitivas pertinentes.

Lo anterior es "El Aviso del Banco Popular de China sobre la lucha adicional contra la recaudación ilegal de fondos y otras actividades" (Yinfa (1999) No. 289) resume claramente varios tipos de casos de recaudación ilegal de fondos.

11. En la etapa anterior, un gran número de escuelas privadas en varios lugares el método de pago de educación que utiliza el fondo de reserva para educación requiere que los estudiantes (familias) paguen una gran suma de dinero (de 100.000 a 300.000). de una sola vez, llamado "fondo de reserva para educación". Al mismo tiempo, la escuela promete que los estudiantes no tendrán que pagar otras tasas mientras estén en la escuela y podrán devolver el monto total del "fondo de reserva para educación". A medida que surgieron casos de grandes cantidades de fondos de reserva para educación que no fueron devueltos a los padres de los estudiantes en Panyu, Wuhan, Hunan y otros lugares, varios lugares han introducido políticas para prohibir a las escuelas privadas cobrar cualquier forma de fondos de reserva para educación. , como el documento No. 2 de Política Educativa de Guangdong (1999) del Departamento de Educación de la provincia de Guangdong, antes de esto, el artículo 9 del "Reglamento sobre la supresión resuelta de las tarifas arbitrarias en las escuelas primarias y secundarias" emitido por la Comisión Estatal de Educación. El 3 de mayo de 1991 declaró: "La recaudación de fondos para el funcionamiento de las escuelas debe seguir los principios de voluntariedad, capacidad y beneficio del pueblo, y realizarse de conformidad con las reglamentaciones pertinentes del gobierno popular local. A las escuelas primarias y secundarias no se les permite distribuir por sí mismas las tasas entre las masas y la sociedad, ni tampoco se les permite cobrar tasas a los estudiantes. "El artículo 37 de la "Ley de Promoción de la Educación Privada" estipula: "Los artículos y normas para que las escuelas privadas cobren tasas a quienes reciben educación académica serán formulados por la escuela y presentados a los departamentos pertinentes para su aprobación y anuncio público de las tasas cobradas; a otras personas educadas. Los proyectos y estándares son formulados por la escuela y reportados a los departamentos pertinentes para su archivo y anuncio público. Las tasas recaudadas por las escuelas privadas deberían utilizarse principalmente para actividades educativas y docentes y para mejorar las condiciones de funcionamiento de las escuelas. "Por lo tanto, las escuelas privadas que recaudan reservas educativas de los padres de los estudiantes sin la aprobación y publicidad de los departamentos pertinentes deben considerarse recaudación de fondos ilegal.

12. Los gobiernos locales emiten o encubren deuda de los gobiernos locales.

El artículo 28 de la Ley de Presupuesto estipula claramente: "Salvo que la ley y el Consejo de Estado dispongan lo contrario, los gobiernos locales no emitirán bonos de gobiernos locales". Por lo tanto, en el "Plan de implementación para combatir la recaudación ilegal de fondos, la aprobación ilegal del establecimiento de instituciones financieras y las operaciones comerciales financieras ilegales", las actividades ilegales de recaudación de fondos antes mencionadas están claramente prohibidas. 13. Participar en la recaudación de fondos ilegal en nombre de la “promoción de inversiones”. El "Aviso de emergencia de la Administración Estatal de Industria y Comercio sobre la investigación y sanción de la recaudación ilegal de fondos por parte de empresas en nombre de la promoción de inversiones" (Gongshangqizi Nº 272 ​​[1998]) estipula que la recaudación ilegal de fondos por parte de empresas en el El nombre de atracción de inversiones será resueltamente investigado y sancionado, y estipula que: "Los organismos administrativos para la industria y el comercio en todos los niveles deben determinar estrictamente el alcance comercial de las empresas de acuerdo con las regulaciones, y no aprobarán la "promoción de inversiones" y términos irregulares similares. ."

Valores ilegales

Con el fin de exponer la recaudación ilegal de fondos. El daño causado a la sociedad y a las personas, guiar a las personas para mejorar la conciencia jurídica, la conciencia de riesgos y las capacidades de identificación, y frenar de manera efectiva. actividades criminales ilegales de recaudación de fondos y mantener la estabilidad social. El término "acciones", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la emisión pública encubierta de acciones sin la aprobación de las autoridades reguladoras de valores. La emisión pública no autorizada de acciones se refiere al comportamiento de más de 200 accionistas que emiten acciones para objetos no especificados o para objetos específicos sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China de conformidad con la ley. La emisión pública encubierta de acciones se refiere a la emisión pública de acciones a través de anuncios, anuncios, llamadas telefónicas, cartas, etc. , o los accionistas transfieren sus acciones al público por sí mismos o encomendando a otros que lo hagan. Al transferir acciones a un objeto específico, el número de accionistas de la empresa no excederá los 200 sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. La violación de esta ley también es una emisión encubierta de acciones. El negocio ilegal de valores se refiere a la suscripción de valores, el corretaje (negociación de agencias), la consultoría de inversión en valores y otros negocios de valores realizados por instituciones e individuos sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. Las principales manifestaciones de las actividades ilegales relacionadas con los valores son: engañar al público para que compre las denominadas acciones originales o diversas acciones de fondos, afirmando falsamente que esos valores se cotizarán en las bolsas de valores nacionales y extranjeras; con la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China, En nombre de las llamadas agencias de consultoría de inversiones, compañías de corretaje inmobiliario, oficinas de representación de empresas con inversión extranjera en China, o incluso bolsas de propiedad y bolsas de valores, venden ilegalmente al público o actúan como agentes para comprar y vender acciones de empresas que no cotizan en bolsa; utilizando altos rendimientos como cebo, en nombre de la inversión en valores, defraudan a la gente con su dinero.

Una jefa en Lishui, Zhejiang, recaudó ilegalmente 700 millones de yuanes.

El público puede identificar actividades ilegales de valores desde dos aspectos: primero, puede identificar el método de emisión de valores, ya sean acciones, bonos o fondos, y si la emisión pública antes mencionada Se utiliza el método. Si se adopta este método, depende de si ha obtenido las aprobaciones pertinentes de los departamentos nacionales pertinentes y si es ilegal. En segundo lugar, a partir de la identificación de los intermediarios que emiten valores, podemos ver si los intermediarios que participan en actividades de suscripción de valores y negociación de agencias han obtenido la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. De lo contrario, se puede considerar como negocio ilegal de valores. De conformidad con las disposiciones de la Ley de Valores, las acciones, los bonos corporativos y otros valores emitidos públicamente de conformidad con la ley se cotizarán y negociarán en las bolsas de valores establecidas de conformidad con la ley o se transferirán en otros centros de negociación de valores aprobados por el Consejo de Estado. Las llamadas "acciones originales", "acciones cotizadas en el extranjero", "fondos Jinhui", "fondos mutuos suizos" y "fondos Gold Finger" son todas estafas. Los inversores deben tener un sentido de autoprotección y nunca correr riesgos.

Aforestación gestionada

La "forestación gestionada" es un fenómeno de los últimos dos o tres años. Su modelo operativo básico es generalmente obtener derechos de uso de tierras forestales y propiedad de árboles forestales mediante arrendamiento, contratación u otros medios, y luego transferirlos a inversores socialmente dispersos, quienes luego confían las tierras forestales y los árboles forestales a la empresa para su gestión. Este modelo de negocio de transferencia y custodia es extremadamente riesgoso. Se ha expuesto que algunas empresas tienen actividades ilegales en sus operaciones comerciales, generando grandes pérdidas económicas a los inversionistas. Estas empresas de "forestación gestionada" utilizan principalmente los siguientes métodos engañosos:

En primer lugar, dan a la empresa una apariencia legal. En general, la fuerte promoción del modelo de "forestación gestionada" responde al espíritu del Documento No. 9 del Comité Central: es un nuevo modelo para que el Estado aliente a las entidades sociales a participar en inversiones en construcción forestal y engañe a los inversores. El segundo es ganarse la confianza de los inversores bajo la apariencia de certificados de derechos forestales.

En la actualidad, existe una tendencia a la convergencia entre el fraude en la recaudación de fondos, la absorción ilegal de depósitos públicos y los esquemas piramidales ilegales. Los principales planificadores trabajan entre bastidores, o directamente de forma remota desde otros lugares, establecen varias sucursales en la misma área o en diferentes áreas y luego contratan temporalmente a personas ociosas de la sociedad para publicidad y desarrollo "fuera de línea". La mayoría de los directores de sucursales son aquellos que obtuvieron beneficios de sus primeras inversiones. La remuneración de los miembros principales se pagará en proporción al monto de los fondos recaudados. Esas capas de fraude y capas de control.

En tercer lugar, la composición de los inversores sigue ampliándose. Las víctimas de los casos de fraude en la recaudación de fondos son en su mayoría trabajadores urbanos despedidos, trabajadores que han comprado su antigüedad, agricultores de zonas más ricas y personas ociosas de la sociedad. Sin embargo, existe una tendencia a expandirse a estudiantes universitarios, trabajadores administrativos urbanos y propietarios de empresas individuales.

En cuarto lugar, los delitos cometidos en lugares remotos son destacados. El fraude para recaudar fondos tiene las características de delitos transregionales e incluso transnacionales. El flujo y la transferencia de fondos son rápidos, el impacto y el daño son grandes y no favorecen la investigación.

Accesorios de liderazgo

¿Por qué los cuadros dirigentes se convierten en "accesorios vivos" para la recaudación ilegal de fondos? Durante la investigación, los órganos de seguridad pública descubrieron que algunos funcionarios estaban sentados en la tribuna después de que algunas empresas sospechosas de recaudar fondos ilegales fueran establecidas por un período de tiempo. En el aniversario de la empresa, algunos funcionarios fueron a charlar. Las paredes de estas oficinas corporativas están cubiertas con fotografías de funcionarios y dueños de negocios, y las fotografías de inspecciones oficiales ocupan los lugares más destacados en los folletos corporativos. Hay varios indicios de que existe una relación de interés inusual entre estos funcionarios y las empresas que recaudan fondos ilegalmente. La agencia de noticias Xinhua publicó un comentario titulado "Cuadros dirigentes, cuidado con convertirse en un apoyo vivo para la recaudación de fondos ilegal", en el que se afirmaba que "un pequeño número de cuadros dirigentes se han convertido en apoyos vivos y publicidad para la recaudación de fondos ilegal, lo que expone muchos problemas en su estilo ideológico y su estilo de trabajo." "Aunque la gran mayoría de los cuadros dirigentes son soportes vivientes para la recaudación ilegal de fondos, su enorme efecto publicitario es exactamente lo que sueñan estas empresas fraudulentas y objetivamente juega un enorme papel engañoso". Se puede decir que estos funcionarios estrechamente relacionados con empresas ilegales de recaudación de fondos se denominan "apoyos vivos", lo que no es en absoluto una acusación falsa ni una derogación. Estos "accesorios vivientes" están lejos de ser exclusivos de Anhui y se ven a menudo en otros lugares. Además, algunos funcionarios no sirven "involuntariamente" como "apoyo" para empresas ilegales de recaudación de fondos; dado que son funcionarios locales, en términos de su estatus, conocimiento y capacidad para obtener información y utilizar recursos, no serán fácilmente engañados. "Idiota", así que no será en vano. Su enorme efecto engañoso sobre las masas y la sociedad a menudo no es sólo un resultado objetivo, sino que también puede contener componentes subjetivos.

Un análisis cuidadoso muestra que algunos funcionarios se han convertido en "soportes vivos" de empresas ilegales de recaudación de fondos, que generalmente se manifiestan de tres maneras. En primer lugar, los funcionarios sólo asisten a reuniones corporativas y participan en actividades corporativas, sin ninguna participación más profunda. Mientras los funcionarios aparezcan en las reuniones y corten cintas en los eventos, las empresas tendrán la oportunidad de utilizar las imágenes de los funcionarios para publicidad; al mismo tiempo, algunos funcionarios no estarán ocupados apareciendo para cortar cintas en vano; Cobrarán una "tarifa de presentación" que oscilará entre 1.000 y 10.000 yuanes. Puede que el valor de estos funcionarios no sea alto en comparación con el de las celebridades, pero es muy triste que "vendan" su imagen a las empresas de esta manera. En segundo lugar, algunos funcionarios no se contentan con permitir que las empresas ilegales de recaudación de fondos cuelguen sus fotografías en las paredes para atraer negocios, sino que ellos mismos participan en actividades ilegales de recaudación de fondos, "sentados" y "comerciando" con recaudadores de fondos ilegales. para obtener enormes ganancias. Por ejemplo, se descubrió un caso de recaudación ilegal de fondos en la ciudad de Dandong, provincia de Liaoning, en el que una enfermera con sólo educación secundaria técnica absorbió ilegalmente más de 6.543.805 yuanes en depósitos públicos. La policía descubrió que una razón importante por la que el caso llegó a tal escala fue que un pequeño número de funcionarios estaban directamente involucrados. Mejor que las dos formas anteriores, algunos partidos y agencias gubernamentales locales y departamentos gubernamentales no dudan en sobrepasar la credibilidad del poder público y proporcionar garantías crediticias a las empresas que recaudan fondos ilegalmente. Por ejemplo, en el caso del Grupo Shuangyang en el condado de Taihe, provincia de Anhui, que absorbió ilegalmente depósitos públicos, la cantidad involucrada llegó a 640 millones de yuanes. La razón por la que este caso duró casi diez años e involucró más de 6.000 depósitos públicos fue porque un grupo de líderes locales visitaba con frecuencia el Grupo Shuangyang y coronaba al grupo y a sus líderes un glorioso laurel tras otro. Cuando surgen problemas en la cadena de capital del Grupo Shuangyang, el gobierno local incluso utiliza fondos financieros para brindar asistencia, provocando un mayor engaño en la sociedad y permitiendo que más personas caigan en la estafa.

4 Editor de métodos de identificación

La recaudación ilegal de fondos se presenta de diversas formas y es cada vez más oculta y engañosa.

Cómo identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos, los departamentos pertinentes recomiendan:

Realizar un trabajo de prevención de la recaudación ilegal de fondos

En primer lugar, comprender la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos. .

2. La identificación correcta de actividades ilegales de recaudación de fondos depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos que realizan han sido aprobadas por las autoridades pertinentes.

En tercer lugar, mejorar la conciencia sobre la inversión racional. Los altos rendimientos suelen ir acompañados de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares conllevan enormes riesgos. Por lo tanto, debemos mejorar nuestra conciencia sobre la inversión racional y proteger nuestros derechos e intereses de acuerdo con la ley.

En cuarto lugar, aumentar la conciencia sobre la participación en la recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos o proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben identificarse cuidadosamente e invertir con precaución.

5. Edición de sugerencias relacionadas

La recaudación ilegal de fondos se presenta de diversas formas y es cada vez más oculta y engañosa. ¿Cómo identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos? Sugerencias de los departamentos relevantes:

Impresión MLM

1. Reconocer la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos, mejorar las capacidades de identificación y resistir conscientemente diversas tentaciones. Cree que "el pastel en el cielo nunca caerá", analiza con calma proyectos de inversión de "alto rendimiento" y "enriquecimiento rápido" para evitar ser engañado.

2. Según las características básicas de la recaudación ilegal de fondos, depende principalmente de si la calificación del sujeto es legal, si las actividades de recaudación de fondos realizadas han sido aprobadas y si la devolución es prometido.

3. Deberíamos mejorar nuestra conciencia sobre la inversión racional. Las elevadas inversiones suelen ir acompañadas de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares contienen riesgos enormes.

4. Es necesario aumentar la conciencia de asumir riesgos por cuenta propia al participar en la recaudación de fondos ilegales. Tenga cuidado de identificar e invertir con cuidado.