Medidas provisionales para la administración de las empresas de garantía de financiación en la provincia de Anhui Medidas provisionales para la administración de las empresas de garantía de financiación en la provincia de Anhui
Artículo 2 El término "garantía de financiación" mencionado en estas Medidas se refiere al acuerdo entre el garante y los acreedores, como las instituciones financieras bancarias. Cuando la parte garantizada no cumple con la deuda de financiación contraída con el acreedor, el garante asumirá la garantía. responsabilidad estipulada en el contrato de conformidad con la ley.
Las sociedades de garantía de financiación mencionadas en estas Medidas se refieren a sociedades de responsabilidad limitada y sociedades anónimas constituidas de conformidad con la ley y dedicadas a actividades de garantía de financiación.
Artículo 3 Las sociedades de garantía de financiación tomarán la seguridad, la liquidez, la legalidad y la rentabilidad como criterios básicos para realizar sus actividades empresariales, y establecerán un modelo de negocio sostenido y prudente de funcionamiento orientado al mercado.
Las relaciones comerciales de las compañías de garantía de financiación con empresas, instituciones bancarias financieras y otros clientes deben respetar el principio de honestidad y confiabilidad y respetar los contratos.
Artículo 4 Las sociedades de garantía de financiación realizarán sus actividades de conformidad con la ley y no estarán sujetas a injerencia de ningún organismo, unidad o individuo.
Artículo 5 Las instituciones de garantía de financiación respetarán las leyes, los reglamentos y las disposiciones de estas Medidas en la realización de sus actividades y no perjudicarán los intereses públicos nacionales y sociales.
Las sociedades de garantía de financiación guardarán secretos para sus clientes y no utilizarán la información proporcionada por los clientes para realizar actividades ajenas al negocio de garantía o que perjudiquen los intereses de los clientes.
Artículo 6 Las empresas de garantía de financiación respetarán el principio de competencia leal y no incurrirán en competencia desleal.
El artículo 7 establece un sistema de reuniones paritarias de ámbito provincial para la supervisión de las empresas de garantía de financiación. La reunión conjunta está compuesta por la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial, la Comisión Provincial de Desarrollo y Reforma, la Comisión Provincial de Economía y Tecnología de la Información, el Departamento Provincial de Finanzas, el Departamento Provincial de Seguridad Pública, la Oficina Provincial Industrial y Comercial, la Oficina Provincial de Asuntos Jurídicos. Oficina, la Sucursal Central de Hefei del Banco Popular de China y la Oficina de Regulación Bancaria de Anhui. Responsable de investigar y formular las políticas de desarrollo empresarial y los sistemas de supervisión empresarial de garantía financiera de la provincia, establecer los mecanismos de acceso, cierre y salida al mercado de la provincia para las instituciones de garantía financiera, y coordinar y resolver problemas importantes en la supervisión empresarial y el desarrollo de instituciones de garantía financiera. La Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial es el departamento competente de la industria de garantías de la provincia y la unidad líder de la reunión conjunta. Trabajar con otras unidades miembro para desempeñar las responsabilidades diarias de aprobación y supervisión de las compañías de garantía financiera, y guiar e instar a los gobiernos municipales y de condado a fortalecer la supervisión y el control de riesgos de las compañías de garantía financiera. Las responsabilidades específicas de las unidades miembros de la reunión conjunta serán determinadas por la reunión conjunta de conformidad con el "Aviso de la Oficina General del Consejo de Estado sobre una mayor aclaración de las responsabilidades de supervisión de las empresas de garantía de financiación" (Guobanfa [2009] No. 7).
Artículo 8 Los gobiernos municipales y distritales son los primeros responsables de la supervisión, gestión y prevención de riesgos de las empresas de garantía de financiación dentro de sus respectivas jurisdicciones, y deberán fortalecer la supervisión, gestión y prevención de riesgos de las empresas de garantía de financiación dentro de sus respectivas jurisdicciones. sus respectivas áreas administrativas. Las oficinas financieras de los gobiernos municipales y de condado (o departamentos designados por el gobierno) deben tomar la iniciativa en la gestión industrial de las compañías de garantía financiera dentro de sus respectivas regiones administrativas, establecer un sistema de supervisión diaria y eliminación de riesgos, y asumir la supervisión, gestión y Responsabilidades de eliminación de riesgos de las compañías de garantía de financiación. Los departamentos financieros de todos los niveles deben participar activamente en la construcción de sistemas locales de garantía financiera y fortalecer la supervisión financiera de las compañías de garantía financiera. Las instituciones de garantía financiera financiadas por el gobierno deben cumplir concienzudamente sus responsabilidades como inversionistas para garantizar el funcionamiento seguro y eficiente de los activos estatales; . Artículo 9 El establecimiento de sociedades de garantía de financiación y de sus sucursales estará sujeto al examen y aprobación de las autoridades industriales competentes. Las empresas de garantía de financiación aprobadas y sus sucursales recibirán licencias comerciales de las autoridades industriales competentes y solicitarán el registro en el departamento de administración industrial y comercial sobre la base de las licencias.
Sin la aprobación de las autoridades competentes de la industria, ninguna unidad o individuo podrá dedicarse a negocios de garantía de financiamiento, ni utilizar la palabra garantía de financiamiento en su nombre, a menos que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario.
Artículo 10 El nombre de una sociedad de garantía financiera constará de división administrativa, razón social, industria y forma organizativa. La división administrativa se refiere al nombre de las divisiones administrativas provinciales, municipales y distritales, y la forma organizativa. Ser una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima.
Artículo 11 Para constituir una sociedad de garantía de financiamiento deberán cumplirse las siguientes condiciones:
(1) Contar con estatutos sociales que cumplan con lo establecido en la “Ley de Sociedades de la República Popular”. de China";
(2) Tener accionistas que puedan continuar aportando capital;
(3) Tener un capital registrado que cumpla con los requisitos de estas Medidas;
(4) Contar con directores, supervisores y altos directivos calificados;
(5) Contar con personal con conocimiento y experiencia profesional;
(6) Contar con una sólida estructura organizacional, control interno y sistema de gestión de riesgos;
(7) Tener un lugar de negocios que cumpla con los requisitos;
(8) Cumplir con los requisitos generales del gobierno para la planificación general y el diseño racional de la industria de garantía financiera;
(9) Reunión paritaria provincial y demás condiciones que especifiquen las autoridades del sector.
Artículo 12 La constitución de una sociedad de garantía de financiación pasará por dos etapas: preparación y apertura. Las solicitudes de establecimiento y apertura de empresas se llevarán a cabo de conformidad con las disposiciones pertinentes de las "Directrices para la aprobación del establecimiento de empresas de garantía de financiación en la provincia de Anhui (prueba)".
Artículo 13 El origen del capital social de una sociedad de garantía de financiación debe ser verdadero y legal, debiendo ser todo capital dinerario desembolsado, desembolsado íntegramente por el promotor o inversor de una sola vez. El capital registrado mínimo es de 5 millones de RMB.
Artículo 14 La constitución de una sociedad de garantía de financiación estará sujeta a la aprobación jerárquica basada en el capital social. Entre ellas, las empresas de garantía de financiación con un capital registrado de más de 50 millones de yuanes (incluidos 50 millones de yuanes) serán aprobadas por la Oficina de Finanzas del gobierno provincial; aquellas con un capital registrado de menos de 50 millones de yuanes serán aprobadas por la Oficina de Finanzas del gobierno provincial; Oficina de Finanzas del gobierno municipal distrital (o el departamento de finanzas designado por el gobierno) para su aprobación e informe a la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial para su archivo. Si se trata de financiación gubernamental, se debe informar al Departamento Provincial de Finanzas para su archivo.
Artículo 15 Para solicitar las calificaciones de directores, supervisores y altos directivos de una sociedad de garantía financiera, se deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) Los directores y supervisores deben tener la cualificaciones necesarias para desempeñar sus funciones conocimientos, experiencia y capacidad adaptables;
(2) El presidente y los altos directivos deben tener experiencia profesional en gestión financiera o económica y dominar conocimientos profesionales;
(3) Los directores, supervisores y altos directivos no tienen antecedentes penales ni malos antecedentes crediticios.
Artículo 16 Las calificaciones de los directores, supervisores y altos directivos de las sociedades de garantía de financiación serán aprobadas por las autoridades de examen y aprobación de conformidad con su autoridad de examen y aprobación.
La gestión de las calificaciones de los directores, supervisores y altos directivos de las empresas de garantía de financiación se regirá por las "Medidas provisionales para la gestión de las cualificaciones de los directores, supervisores y altos directivos de las empresas de garantía de financiación de la provincia de Anhui".
Artículo 17 Para solicitar el establecimiento de una empresa de garantía de financiación, se deberán presentar los siguientes documentos y materiales al departamento competente de la industria:
(1) La solicitud deberá indicar la propuesta establecimiento de una sociedad de garantía de financiación, denominación social, domicilio, capital social y ámbito de actividad;
(2) Informe de estudio de viabilidad;
(3) Proyecto de estatutos;
(4) Accionistas La nómina, su aporte de capital y estructura patrimonial;
(5) Certificados de verificación de capital de los aportes de capital de los accionistas y certificados de crédito y materiales relacionados de los accionistas titulares de más del 5% del capital social registrado. capital;
(6) Certificados de calificación para directores, supervisores y altos directivos propuestos;
(7) Estrategias y planes de desarrollo empresarial;
(8) Documentos acreditar la ubicación de las empresas;
(9) Otros documentos y materiales requeridos por la reunión conjunta provincial y las autoridades de la industria.
Artículo 18 Si una sociedad de garantía de financiación presenta alguno de los siguientes cambios, estará sujeto a la aprobación del departamento competente:
(a) Cambio de denominación
;( 2) Cambiar la forma organizativa;
(3) Cambiar el capital social;
(4) Cambiar el domicilio de la empresa.
(5) Ajustar el alcance del negocio;
(6) Cambiar directores, supervisores y altos directivos;
(7) Cambiar participaciones de más del 5%; acciones accionistas;
(8) Escisión o fusión.
(9) Modificar los estatutos sociales.
(10) Otros cambios que disponga la Dirección de Hacienda del Gobierno Provincial.
Si los cambios de una compañía de garantía financiera involucran asuntos de registro de la empresa, deberá solicitar al departamento de administración industrial y comercial el registro del cambio después de la revisión y aprobación de las autoridades de la industria.
Los cambios anteriores pertenecen a empresas de garantía de financiación con un capital registrado de más de 50 millones de yuanes (incluidos 50 millones de yuanes después de una revisión preliminar por parte de la oficina financiera del gobierno municipal del distrito (o el departamento designado de). el gobierno municipal), se informarán al gobierno provincial. La aprobación estará sujeta a la Oficina de Finanzas, si el capital social es inferior a 50 millones de yuanes, será revisada por la Oficina de Finanzas del gobierno municipal del distrito; departamento designado del gobierno municipal) y luego reportado a la Dirección de Finanzas del Gobierno Provincial para su presentación dentro de los 10 días hábiles. Si se trata de financiación gubernamental, se debe informar al Departamento Provincial de Finanzas para su archivo.
Artículo 19 Cuando una sociedad de garantía financiera establezca una sucursal fuera de la provincia, deberá obtener el consentimiento del departamento provincial competente de la industria y la aprobación del departamento de supervisión del lugar donde se establecerá la sucursal.
Artículo 20 Si una sociedad de garantía financiera necesita disolverse por motivos de división, fusión o disolución estipulados en los estatutos, estará sujeta a la aprobación del departamento de industria del gobierno local y se informará al Oficina de Hacienda del Gobierno Provincial para su presentación. Las empresas de garantía de financiación deberán solicitar oportunamente la baja del registro al departamento administrativo industrial y comercial junto con los documentos de aprobación.
Artículo 21 Si una sociedad de garantía de financiación se fusiona, se notificará a los acreedores dentro de los diez días siguientes a la fecha de adopción del acuerdo de fusión. Los créditos y deudas de las partes que se fusionan serán heredados por la institución existente o de nueva creación después de la fusión.
Artículo 22 Si una sociedad de garantía de financiación se divide, su propiedad se dividirá en consecuencia, y se notificará a los acreedores dentro de los diez días siguientes a la fecha de la resolución de división. Las deudas ante la división serán solidariamente responsables ante la institución posterior a la división, salvo acuerdo escrito en contrario con el acreedor sobre el pago de la deuda antes de la división.
Artículo 23 Si una sociedad de garantía de financiación ha cometido importantes actividades comerciales ilegales, no revocarla pondrá en grave peligro el orden del mercado y dañará los intereses sociales y públicos, a menos que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario.
Artículo 24 Una sociedad de garantía de financiación se disuelve por las siguientes causas:
(1) Surgen las causas de disolución especificadas en los estatutos;
(2) Asamblea de accionistas Se resuelve disolver.
(3) Se requiere disolución por fusión o escisión;
(4) La licencia comercial ha sido revocada o revocada de conformidad con la ley.
En caso de disolución por las causas del numeral 1, 2 ó 4, se constituirá un grupo liquidador por los socios elegidos por la asamblea de accionistas dentro de los 65.438+00 días siguientes a la fecha de ocurrencia de la disolución. Motivos de disolución. Los planes de liquidación de deudas liquidan las deudas pertinentes en el momento oportuno. Si no se puede formar un grupo de liquidación dentro del plazo, los accionistas y acreedores pueden solicitar al Tribunal Popular que designe accionistas para formar un grupo de liquidación para la liquidación.
El equipo de liquidación se hará cargo de la compañía de garantía financiera desde la fecha de su constitución y será responsable de manejar los negocios pendientes relacionados con la liquidación, liquidar la propiedad, reclamaciones y deudas, distribuir la propiedad restante después de pagar las deudas y participar en litigios, arbitrajes u otros asuntos legales en nombre de la empresa de garantía de financiación. Antes de que se levante la responsabilidad de la garantía, los accionistas de la empresa no distribuirán la propiedad de la empresa ni obtendrán ningún beneficio de la empresa, y las autoridades de la industria supervisarán el proceso de liquidación.
Artículo 25 Si una sociedad de garantía de financiación no puede pagar sus deudas vencidas y sus activos son insuficientes para pagar todas las deudas o carece manifiestamente de solvencia, declarará en quiebra de conformidad con la ley. . Artículo 26 Las sociedades de garantía de financiación podrán realizar algunos o todos los siguientes negocios de garantía:
(1) Garantías de préstamos;
(2) Garantías de aceptación de letras;
(3) Garantía de financiación comercial;
(4) Garantía de financiación de proyectos;
(5) Garantía de carta de crédito;
(6) Garantía de otra financiación negocio.
Artículo 27 Las sociedades de garantía de financiación podrán realizar simultáneamente algunos o todos los siguientes negocios:
(1) Garantía de preservación del litigio;
(2) Desempeño de la Licitación servicios de garantía tales como cartas de garantía, garantías de pago anticipado, garantías de ejecución de proyectos y garantías de pago final;
(3) Consultoría financiera, asesoría financiera y otros servicios de intermediación relacionados con negocios de garantía;
( 4) Inversión con fondos propios;
(5) Otros negocios que especifique la Dirección de Finanzas del Gobierno Provincial.
Artículo 28 Una sociedad de garantía de financiación podrá regarantizar los pasivos de garantía de otras sociedades de garantía de financiación y gestionar negocios de garantía de emisión de bonos, pero deberá cumplir al mismo tiempo las siguientes condiciones:
(1) No hay malos antecedentes de violaciones de leyes y regulaciones en los últimos dos años;
(2) Otras condiciones prudenciales estipuladas por la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial.
Las empresas de garantía de financiación que se dediquen a negocios de regarantía deben tener un capital social no inferior a 6.5438 millones de RMB y haber estado en actividad durante más de dos años.
Artículo 29 Las sociedades de garantía de financiación no podrán realizar las siguientes actividades:
(1) Recibir depósitos;
(2) Conceder préstamos;
(3) Encomienda de préstamo;
(4) Inversión encomendada;
(5) Otras actividades prohibidas por la reunión conjunta provincial y las autoridades de la industria.
Si las empresas de garantía de financiación participan en actividades ilegales de recaudación de fondos, los departamentos pertinentes las investigarán y tratarán de conformidad con la ley. Artículo 30 Las personas jurídicas corporativas nacionales y las organizaciones económicas deberán cumplir las siguientes condiciones al invertir en compañías de garantía de financiamiento:
(1) Registrarse en el departamento de administración industrial y comercial y tener calificaciones de persona jurídica;
(2) ) El estado financiero es bueno y el año anterior fue rentable;
(3) La fuente del capital de las acciones es verdadera y legal, y los fondos prestados o confiados por otros son no se permite su uso;
(4) La empresa tiene un buen gobierno corporativo, los controles internos son sólidos y efectivos.
(5) Tener una buena reputación social, buen historial crediticio y de pago de impuestos;
(6) Tener sólidas capacidades de gestión y solidez financiera
( 7) Si la persona jurídica corporativa a invertir es la empresa original reestructurada, el desempeño operativo de la empresa original puede calcularse como el desempeño operativo de la nueva empresa;
(8) Otras condiciones estipuladas por la Reunión paritaria provincial y autoridades del sector.
Artículo 31 Las personas naturales nacionales que inviertan en sociedades de garantía de financiación deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener plena capacidad de conducta civil;
(2) Tener una buena reputación social y antecedentes crediticios;
(3) Las fuentes de las acciones son legales y no se pueden utilizar fondos prestados o fondos encomendados por otros;
(4) Conjunto provincial reuniones y supervisores de la industria Otras condiciones especificadas por el departamento.
Artículo 32 El capital social y la estructura organizativa de una sociedad de garantía financiera se establecerán de conformidad con las disposiciones pertinentes de la "Ley de Sociedades de la República Popular China".
Artículo 33 Las acciones de una sociedad de garantía de financiación podrán ser enajenadas, heredadas y donadas conforme a la ley. Sin embargo, las acciones en poder de los promotores o inversores no se transferirán ni pignorarán dentro de los 2 años siguientes a la fecha de constitución de la sociedad de garantía de financiación; las acciones en poder de los directores, supervisores y altos directivos de la sociedad de garantía de financiación no se transferirán; o pignorados durante su mandato.
Artículo 34 Las sociedades de garantía de financiación establecerán un mecanismo eficaz de supervisión y contrapesos. Si no se establece una junta directiva, el departamento (puesto) de supervisión compuesto por las partes interesadas o el personal de tiempo completo asignado por las partes interesadas realizará tareas de supervisión e inspección.
Artículo 35 El consejo de administración o el departamento (cargo) de gestión de supervisión de una sociedad de garantía financiera deberá realizar una auditoría especial anual del director general o responsable operativo. Los resultados de la auditoría deben informarse a la junta directiva, a la asamblea de accionistas o a la asamblea general de accionistas, y a las autoridades industriales locales para su archivo. Cuando el principal responsable deja su cargo, debe ser auditado.
Artículo 36 Los administradores y altos directivos de una sociedad de garantía de financiación tendrán un deber de lealtad y diligencia para con la sociedad de garantía de financiación.
Si los directores o altos directivos de una sociedad de garantía financiera violan las leyes, reglamentos o los estatutos de la sociedad de garantía financiera, toman decisiones más allá del alcance de la autorización del consejo de administración o de los directores ejecutivos, y causan pérdidas graves para la sociedad de garantía de financiación, ésta será responsable de la indemnización.
Artículo 37 El consejo de administración y la dirección de una sociedad de garantía de financiación podrán establecer los distintos comités profesionales que sean necesarios para mejorar el nivel de toma de decisiones y de gestión.
Artículo 38 Las sociedades de garantía de financiación establecerán y mejorarán la estructura de gobierno de conformidad con la ley, mejorarán las reglas de procedimiento, los procedimientos de toma de decisiones y los sistemas de auditoría interna, y mantendrán la eficacia del gobierno institucional. Las sociedades de garantía de financiación con sucursales en provincias, comunidades autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central deberán tener más de dos consejeros independientes.
Artículo 39 Las sociedades de garantía de financiación deberán establecer un sistema de evaluación de garantías, procedimientos de toma de decisiones, un sistema de recuperación y disposición ex post, un mecanismo de alerta temprana de riesgos y un mecanismo de respuesta a emergencias que sean consistentes con los principios de operación prudente, y formular procedimientos de operación comercial estrictamente estandarizados, fortalecer la evaluación de riesgos y la gestión de proyectos de garantía.
Artículo 40 La sociedad de garantía de financiación deberá equipar o emplear profesionales económicos, financieros, jurídicos, técnicos y de otra índole con las cualificaciones pertinentes.
Las sociedades de garantía de financiación con sucursales en provincias, comunidades autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central tendrán un director de cumplimiento y un director de riesgos. El director de cumplimiento y el director de riesgos deben ser personas que hayan obtenido las calificaciones pertinentes, como abogados o contadores públicos certificados, y tengan garantía financiera o experiencia relacionada con las finanzas.
Artículo 41 Las sociedades de garantía de financiación establecerán y mejorarán sistemas de contabilidad financiera de acuerdo con los requisitos del sistema financiero de las empresas financieras y las normas de contabilidad corporativa, y registrarán y reflejarán fielmente la situación financiera, los resultados operativos y el flujo de caja. de la empresa.
Artículo 42 Los honorarios de garantía cobrados por la compañía de garantía de financiamiento pueden ser determinados de forma independiente por la compañía de garantía de financiamiento y la parte garantizada en función del nivel de riesgo del proyecto garantizado, pero no deben violar las regulaciones nacionales pertinentes.
Artículo 43 El saldo del pasivo de garantía de financiación de una sociedad de garantía de financiación frente a un único garante no podrá exceder del 65.438+00% de su patrimonio neto. y sus partes relacionadas El saldo del pasivo de garantía no excederá el 65,438+05% de su patrimonio neto, y la emisión de bonos a un solo garante no excederá el 30% de su patrimonio neto.
Artículo 44 El saldo de los pasivos de garantía de financiación de una sociedad de garantía de financiación no podrá exceder de diez veces su patrimonio neto.
Artículo 45 La inversión de fondos propios de sociedades de garantía de financiación se limita a productos financieros de renta fija con mayor calificación crediticia, como bonos del Tesoro, bonos financieros, instrumentos de financiación de deuda de grandes empresas y otros instrumentos de financiación fija. -ingresos de productos financieros sin conflictos de interés e Inversiones no superiores al 20% de su patrimonio neto.
Artículo 46 Las sociedades de garantía de financiación retirarán las reservas de pasivos no vencidas a una tasa del 50% de los ingresos por comisiones de garantía del año en curso, y retirarán una proporción no inferior al 65.438+0% del saldo del pasivo de garantía al Fin de año Reserva de compensación garantizada. Si la reserva de compensación de garantía alcanza el 65.438+00% del saldo del pasivo de garantía del año, se retirará el saldo. Los métodos de retiro de la diferencia y los métodos de gestión de utilización de las reservas de compensación de garantía se formularán por separado.
Las oficinas financieras de los gobiernos en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) pueden presentar requisitos para aumentar el ratio de reservas de compensación de garantía en función del estado de riesgo de responsabilidad de las compañías de garantía de financiación y las necesidades de una supervisión prudente. .
Las compañías de garantía de financiación implementarán una gestión de clasificación de riesgos de los pasivos de garantía y medirán con precisión los riesgos de los pasivos de garantía.
Artículo 47 Las sociedades de garantía de financiación establecerán un sistema de compromiso del promotor y de los accionistas. El organizador deberá emitir una carta de compromiso a la agencia aprobadora. Los accionistas de la empresa firman una carta compromiso con la sociedad de garantía de financiación, comprometiéndose a respetar conscientemente los estatutos de la empresa.
Artículo 48 Las sociedades de garantía de financiación y los acreedores establecerán relaciones comerciales basadas en el principio de consenso mediante consulta, y estipularán claramente en el contrato el método de asunción de riesgos. Se anima a las instituciones bancarias financieras y a las empresas de garantía de financiación a compartir proporcionalmente los riesgos de garantía de préstamos.
Artículo 49: Las empresas de garantía de financiamiento no deberán otorgar garantías de financiamiento para sus matrices o filiales.
Artículo 50 Cuando una sociedad de garantía de financiación gestione negocios de garantía de financiación, acordará con el garantizado seguir obteniendo información relevante durante el período de garantía, y tendrá derecho a verificar la información relevante.
Artículo 51 Las sociedades de garantía de financiación y sus acreedores establecerán un mecanismo para el intercambio de información relevante sobre la persona garantizada durante el período de garantía, fortalecerán la orientación y supervisión crediticia de la persona garantizada y salvaguardarán conjuntamente los derechos legítimos. e intereses de ambas partes.
Artículo 52 Las sociedades de garantía de financiación deberán, de conformidad con las normas de las autoridades competentes, notificar a los acreedores pertinentes información como la gobernanza corporativa, los informes de contabilidad financiera, la gestión de riesgos, la composición y utilización del capital y la situación general. del negocio de garantía. Artículo 53 Las oficinas financieras gubernamentales en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) deben establecer y mejorar sistemas de recopilación, clasificación, análisis estadístico y puntuación regulatoria de información para las empresas de garantía de financiación dentro de su jurisdicción, y monitorear continuamente sus operaciones y estado de riesgo.
La oficina financiera de cada distrito y gobierno municipal (o departamento designado por el gobierno) debe completar el informe resumido institucional de las empresas de garantía de financiamiento supervisadas del año anterior antes de finales de mayo de cada año.
Artículo 54 Las sociedades de garantía de financiamiento deberán presentar informes de operación, informes de contabilidad financiera, informes de cumplimiento legal y demás documentos y materiales. Pague a la oficina financiera del gobierno local (o al departamento designado por el gobierno) de acuerdo con las regulaciones. Todos los documentos e información presentados deben ser verdaderos, precisos y completos.
Artículo 55 Las compañías de garantía de financiación informarán trimestralmente el uso de los fondos a la oficina de finanzas del gobierno local (o al departamento designado por el gobierno).
Las oficinas financieras de los gobiernos en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) deben proponer oportunamente requisitos de calidad del capital y ratio de adecuación del capital para financiar empresas de garantía en función de las necesidades de una supervisión prudente.
Artículo 56: Las oficinas financieras de los gobiernos en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) tienen el derecho de exigir a las compañías de garantía financiera que proporcionen materiales especiales o que entrevisten a sus directores, supervisores y altos directivos para entrevistas regulatorias. en función de las necesidades regulatorias, exigiéndoles que expliquen la situación pertinente o realicen las rectificaciones necesarias.
Las oficinas financieras de los gobiernos en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) pueden informar a los acreedores de las irregularidades o riesgos de las empresas de garantía de financiación que supervisan cuando sea necesario.
Artículo 57 Las oficinas financieras (o departamentos designados) de los gobiernos de todos los niveles podrán realizar inspecciones in situ de las empresas de garantía de financiación en función de las necesidades regulatorias. Las empresas de garantía de financiación deberán cooperar y cumplir con los requisitos de las autoridades competentes. autoridades.
Durante la inspección in situ, el número de inspectores no será inferior a 2 y el aviso de inspección y los documentos pertinentes se presentarán a la empresa de garantía de financiación.
Artículo 58 Si una sociedad de garantía de financiación sufre fraude de garantía, compensación de garantía o pérdidas de inversión que pueden alcanzar más del 5% de su patrimonio neto, o si sus directores, supervisores o altos directivos están involucrados en violaciones graves de las leyes y regulaciones En caso de un incidente, se deben tomar medidas de emergencia inmediatamente y reportarlas a las autoridades locales.
Artículo 59: Las compañías de garantía de financiamiento deberán informar prontamente a la oficina financiera del gobierno local (o departamento designado por el gobierno) las resoluciones importantes de las asambleas de accionistas o de las asambleas generales de accionistas, de la junta directiva y de otras reuniones.
Artículo 60 Las empresas de garantía de financiación contratarán intermediarios sociales para realizar auditorías anuales y presentar oportunamente informes de auditoría a las autoridades competentes.
Artículo 61: Las oficinas financieras gubernamentales en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno), junto con los departamentos pertinentes, establecerán sistemas para el descubrimiento, notificación y manejo de emergencias en la industria de garantía financiera, y formularán sistemas de respuesta a emergencias para la industria de garantía financiera El plan de resolución aclara claramente la agencia de resolución y sus responsabilidades, medidas y procedimientos de resolución, y maneja con prontitud y eficacia las emergencias en la industria de garantía financiera.
Artículo 62 La oficina financiera de cada distrito y gobierno municipal (o departamento designado por el gobierno) realizará un análisis y una evaluación integrales del desarrollo y supervisión anual de la industria de garantía financiera en su jurisdicción al final de cada año, y realizará un análisis y evaluación integral de la industria de garantías financieras antes del final de cada año. El desarrollo y supervisión de la industria de garantías financieras en esta jurisdicción durante el año anterior se informará a la Oficina de la Conferencia Conjunta sobre. Supervisión de las Empresas de Garantía del Financiamiento y del Gobierno Popular Municipal.
La oficina financiera de cada distrito y gobierno municipal (o departamento designado por el gobierno) debe informar con prontitud los principales eventos de riesgo y situaciones de eliminación en la industria de garantía financiera dentro de su jurisdicción a la Oficina de Conferencia Conjunta de Supervisión Empresarial Provincial de Garantía de Financiamiento. y el Gobierno Popular Municipal.
Artículo 63 Las oficinas financieras gubernamentales de todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) deben organizar y llevar a cabo activamente consultas de información, intercambio de experiencias, capacitación empresarial, protección de derechos, autodisciplina de la industria e intercambios externos de garantía financiera. empresas, y Promover eficazmente las empresas de garantía de financiación para fortalecer la construcción propia y cultural, y promover el desarrollo sostenible y saludable de la industria de garantía de financiación.
Artículo 64 La industria de garantía de financiación establecerá organizaciones autorreguladoras de la industria para ejercer la autodisciplina, la protección de derechos y las responsabilidades de servicio. Las organizaciones provinciales de autorregulación de la industria de garantía de financiación aceptan la orientación de la reunión conjunta de supervisión empresarial de garantía de financiación provincial y las autoridades de la industria.
Artículo 65 La Oficina de Asuntos Financieros del Gobierno Provincial, junto con la Sucursal Central de Hefei del Banco Popular de China y otras unidades relevantes, establecerán y mejorarán el sistema de calificación crediticia de las compañías de garantía financiera, activamente orientar a las empresas de garantía de financiación para que participen en las calificaciones crediticias externas, y proporcionar información a la sociedad sobre el anuncio de los resultados de las calificaciones. La Sucursal Central de Hefei del Banco Popular de China incorporará información relevante de las compañías de garantía financiera en el sistema de gestión de crédito y brindará servicios para que las compañías de garantía financiera consulten información relevante. Artículo 66 Si el personal dedicado a la supervisión y gestión de las oficinas financieras gubernamentales en todos los niveles (o departamentos designados por el gobierno) y los departamentos reguladores pertinentes comete cualquiera de las siguientes circunstancias, se le impondrán sanciones administrativas de conformidad con la ley si se trata de un delito; constituida, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley:
(1) La infracción de las normas al aprobar la constitución, modificación, extinción y ámbito de negocio de las sociedades de garantía de financiación;
(2 ) Violar las regulaciones en la realización de inspecciones in situ de las compañías de garantía de financiamiento;
(3) No informar eventos de riesgo importantes y su manejo de conformidad con el artículo 62 de estas Medidas.
(4) Otras conductas que violen las leyes, reglamentos y lo dispuesto en estas Medidas.
Artículo 67 Si una sociedad de garantía financiera viola las leyes, reglamentos y normas pertinentes, será sancionada de conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos y normas pertinentes.
Artículo 68 Cualquiera que viole las disposiciones del artículo 9 de estas Medidas y se dedique a negocios de garantía de financiación sin autorización será prohibido por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley. Artículo 69 Las sociedades de garantía de financiación distintas de los sistemas corporativos que realicen negocios de garantía de financiación se remitirán a las disposiciones pertinentes de estas Medidas, y las medidas específicas se formularán por separado.
Estas Medidas se aplicarán a las empresas de garantía de financiación con inversión extranjera. Si las leyes y reglamentos administrativos dispusieran lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones.
Las medidas para la gestión de la financiación de entidades de regarantía se formularán por separado.
Artículo 70 Si una sociedad de garantía de financiación establecida antes de la implementación de estas Medidas no cumple con los requisitos de estas Medidas, deberá cumplir con los requisitos de estas Medidas antes de 2011. Las especificaciones específicas y los planes de rectificación serán formulados por la Reunión Conjunta de Supervisión Empresarial Provincial de Garantía de Financiamiento.
Artículo 71 Las presentes Medidas entrarán en vigor a partir de la fecha de su promulgación.