¿Qué le pedirá ICBC para verificar su identidad?
La verificación de identidad de ICBC es la verificación de la información de identidad del cliente individual. Durante la verificación, se le preguntará: nombre, sexo, origen étnico, ocupación, dirección de residencia o lugar de trabajo, número de contacto, tipo y número de documento de identidad o documento de identidad, y período de validez del documento.
Si la información personal en el sistema bancario está incompleta o es incorrecta, el sistema suspenderá los servicios de mostrador de tarjetas bancarias.
2. ¿Qué significa cuando ICBC me pide que traiga mi documento de identidad para verificar mi identidad?
Si el banco llama al cliente para verificar la información de identidad, no es más que los siguientes dos datos; 2. Verifique más con el banco. En la actualidad, los bancos ofrecen dos canales electrónicos mejores y completos para la información de identidad personal (banca móvil, banca en línea, banca WeChat, etc.). Llevo mi identificación válida a la sucursal bancaria.
Medidas para la Gestión de la Identificación de Clientes de Instituciones Financieras y la Preservación de Información de Identidad de Clientes y Registros de Transacciones Las instituciones financieras no proporcionarán servicios ni realizarán transacciones con clientes no identificados, ni abrirán cuentas para clientes cuyos. la información de identidad se almacena en cuentas bancarias ocultas y suspender la prestación de servicios financieros.
Hay 9 elementos de información de identidad del cliente que deben verificarse y mejorarse:
Nombre, género, etnia, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, número de contacto, documento de identidad, tipo y número del documento de identidad, y el período de validez del certificado. La información personal completa del cliente es la autenticación básica de la propia identidad del cliente y una condición básica para que los clientes realicen negocios en el banco. Al mismo tiempo, también puede evitar que los delincuentes abran unidades e individuos con nombres falsos y reducir las pérdidas económicas; .
Si la información es incompleta y falsa, de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes, si la información personal no se actualiza dentro de los 90 días posteriores al primer aviso del mensaje de texto del banco, afectará las transacciones del canal no mostrador; Si el cliente no es reidentificado dentro de un tiempo razonable, se suspenderá al cliente de manejar algunos servicios. Específicamente, se restringirán los servicios financieros como la banca y la liquidación.
3. ¿Cuáles serán las consecuencias si la información de identidad de la cuenta ICBC no se verifica a tiempo?
Si la información de identidad de la cuenta no se verifica a tiempo, el banco detendrá el retiro, el consumo y la transferencia de la cuenta en tiempo real a través de canales de autoservicio como cajeros automáticos, puntos de venta y banca en línea. Traiga su identificación válida y su cuenta para verificar a cualquiera de nuestras sucursales para verificar la información de identidad de la cuenta. Después de la verificación, su cuenta está lista para usar. Además, le recomendamos que primero inicie sesión en el sitio web de nuestro portal (www.icbc.com.cn) y conozca el estado de verificación de mi cuenta a través de "Servicio al cliente-Funciones convenientes-Consulta de libreta de ahorros-Servicio de cuenta-Consulta de verificación de cuenta". columna.
4. Cuando ICBC solicita una tarjeta de crédito y llama a familiares y amigos para verificar, ¿qué verificarán?
El contenido de la tarjeta de crédito de devolución de llamada es el siguiente: nombre del solicitante, número de identificación, nombre de la unidad de trabajo, puesto actual, dirección de la unidad de trabajo y domicilio. Sólo necesita responder la información con veracidad de acuerdo con la información completada en el formulario de solicitud de tarjeta de crédito.
A la hora de solicitar una tarjeta de crédito, el banco necesita revisarla. El seguimiento telefónico es uno de los pasos. Normalmente llamo a mi propia empresa, pero a veces también llamo a familiares y amigos para volver a visitarme, así que prepárate antes de la visita al banco.
Primero, recuerde los materiales de la solicitud. Lo mejor es llevar una copia y tener en cuenta asuntos más importantes.
En segundo lugar, saluda con antelación a tus compañeros de la empresa. El número de teléfono fijo de la empresa que figura en el formulario de solicitud es el más frecuentado, por lo que es necesario saludar con antelación a la persona que contesta el teléfono.
Especialmente para los solicitantes con grandes empresas, lo más probable es que el banco no llame al número de teléfono fijo que usted escribió, sino que verificará el número de teléfono de la empresa ellos mismos. Si el banco llama y el colega que contesta el teléfono no le reconoce, su solicitud es prácticamente inútil. El teléfono fijo proporcionado pertenece a un amigo, por lo que debes saludarlo con anticipación.
Nota especial: Durante el proceso de solicitud de tarjeta de crédito, en ocasiones el banco llamará a algunas personas para verificar su propia situación, pero normalmente llamarán a su unidad de trabajo. Si está en el proceso de aprobación, generalmente no llamará a personas de contacto, como familiares directos. Si necesitas cobrar crédito durante el proceso de aprobación, lo más importante es llamar a tu lugar de trabajo para verificar. Sin embargo, si parte de su información no está completada claramente, lo llamaré para verificarla. Si no puedo encontrarlo después de varias llamadas, puedo llamar a su contacto. Si la información de contacto no está clara, por ejemplo, si la ocupación no figura en la lista, puede llamar directamente a la persona de contacto, pero generalmente no.