Los principios para conservar los datos de identidad del cliente y los registros de transacciones incluyen

Los principios para preservar la información de identidad del cliente y los registros de transacciones incluyen integridad, autenticidad, seguridad y rigor.

La información de identidad del cliente y los registros de transacciones que mantienen las instituciones financieras deben incluir lo siguiente:

1. La información de identidad del cliente que debe conservarse incluye información y materiales de identidad del cliente, así como información que refleja las actividades de desarrollo de clientes de la institución financiera. Varios registros y materiales para el trabajo de identificación. La información de identidad del cliente se conserva durante al menos 5 años a partir del año en que finaliza la relación comercial o del año en que se registra una transacción única.

2. Los registros de transacciones que deben llevarse incluyen información de datos, comprobantes comerciales, libros de contabilidad de cada transacción, así como contratos, comprobantes comerciales, documentos, correspondencia comercial y otros materiales que reflejen la verdadera situación de la misma. transacción según lo requerido por las regulaciones pertinentes. Los registros de transacciones deben conservarse durante al menos 5 años a partir de la fecha de los registros de transacciones.

Reidentificar clientes.

1. El cliente solicita cambiar el nombre, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número de documento de identidad, capital social, objeto social, representante legal o responsable.

2. El comportamiento o las transacciones del cliente son anormales.

3. El nombre del cliente es el mismo que el nombre de un sospechoso de delito, lavado de dinero o financista del terrorismo que los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado exigen que las instituciones financieras investiguen o paguen. atención conforme a la ley.

4. El cliente es sospechoso de realizar actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

5. La información del cliente obtenida por la sociedad de valores es inconsistente o contradictoria con la información relevante que posee anteriormente.

6. Existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.

7. Otras situaciones en las que la sociedad de valores cree que debe reidentificarse la identidad del cliente.