¿Qué debo hacer si pago de más con mi tarjeta bancaria de la nada?
¿Es cierto que cada vez que ves una noticia como ésta, alguien en secreto se preguntará por qué no me pasó algo tan bueno?
¡Pero no te pongas muy feliz si algo así de bueno sucede en la vida real! ¡Nunca habrá pastel en el cielo! ¡Esto sólo será una trampa! Hay dos posibilidades para el dinero extra en tu tarjeta:
Primero, alguien marcó el número de cuenta equivocado y accidentalmente lo envió a tu tarjeta.
Al enviar dinero, el personal del banco pide a los clientes que rellenen el nombre y el número de cuenta del remitente. El banco comprobará el nombre y el número de cuenta y sólo realizará el envío si coinciden. Errores en el mostrador.
Sin embargo, hay errores en las remesas. Por ejemplo, si un cliente transfiere dinero en un cajero automático sin verificar su nombre y cuenta, puede ocurrir una transferencia incorrecta. Una vez que se descubre un error en la transferencia, los clientes pueden comunicarse directamente con el banco para ayudar a recuperar la remesa.
Una vez que el dinero obtenido de tal remesa incorrecta es malversado, constituye un delito y es un enriquecimiento injusto. La persona que sufrió la pérdida puede recuperarlo y debe devolverlo aunque el dinero haya sido causado por el remitente; Remesa incorrecta, el partido no la obtuvo por canales inadecuados, pero subjetivamente sabía que el dinero no le pertenecía y era ilegal desperdiciarlo.
2. Nuevas formas de fraude bancario online
Hay una cantidad extra de dinero en la tarjeta bancaria. Si adivino correctamente, alguien lo llamará pronto y le dirá que le dio el cambio equivocado. ¿Puedes enviárselo?
Ha surgido un nuevo tipo de fraude online. Los estafadores utilizan su información personal para pedir dinero prestado a compañías de préstamos, transferirlo a su cuenta y luego pedirle que lo devuelva por diversos motivos.
Si recibes una llamada de este tipo o recibes una ganancia inesperada que cae del cielo, debes estar atento. Es muy probable que su información de identidad haya sido filtrada y utilizada por delincuentes para "préstamos en línea". Si realmente transfiere dinero a un estafador, transferirá el dinero que pidió prestado en línea al estafador. Crees que eres un "leifeng" y haces cosas buenas y, a cambio, la compañía de préstamos te pedirá dinero desesperadamente.
Si no tiene cuidado, no solo perderá dinero, sino que también asumirá responsabilidad legal. Por lo tanto, cuando se encuentre con esta situación, no transfiera dinero fácilmente, llame a la policía lo antes posible y verifique la situación con el banco.
3. Alguien utiliza tu tarjeta bancaria para blanquear dinero.
Esta noticia cae en esta situación. El hombre de las noticias prestó su tarjeta bancaria a delincuentes para ganar dinero rápido, pero al final llamó a la policía porque la otra parte cambió de opinión y no recibió la llamada alta recompensa. Por supuesto, también hay personas que son engañadas y prestan sus tarjetas bancarias a otros, y sin querer se convierten en cómplices de delincuentes. Así que permítanme decirles: nunca presten sus tarjetas bancarias a otros.
Si la tarjeta bancaria que presta a otros se utiliza para actividades ilegales como lavado de dinero, soborno y soborno, el prestamista puede estar implicado, puede ser culpable de lavado de dinero y será sentenciado a pena fija. pena de prisión no mayor de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa no inferior al 5% pero no superior al 20% de la cantidad de dinero blanqueado si las circunstancias son graves; persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multada no menos del 5% pero no más del 20% de la cantidad de dinero blanqueado. Sin embargo, siempre que pueda demostrar que no estuvo involucrado en estas actividades ilegales y que se aprovecharon de usted, no será sentenciado.
4. ¿Qué debes hacer si te encuentras con una situación similar?
Averigüe la fuente de fondos del banco. Sólo aclarando el origen del dinero podremos juzgar correctamente si el dinero extra es enriquecimiento injusto, fraude en Internet o préstamos rutinarios.
Si de repente hay demasiado dinero en una cuenta bancaria similar y la otra parte pide un reembolso, ¡debes calmarte! No lo hagas tú mismo, explica la situación directamente al banco o llama directamente a la policía.
Si no puede determinar la naturaleza del dinero, o si determina que está relacionado con un fraude en línea o préstamos de rutina, debe llamar a la policía a tiempo y dejar que la policía investigue y se ocupe del asunto.
En la vida diaria, todo el mundo debe prestar atención a proteger la información personal y evitar filtrarla para evitar que los delincuentes la utilicen para llevar a cabo actividades ilegales.
Si encuentra fraude, conserve pruebas electrónicas completas (como registros de chat, mensajes de texto, números de cuentas bancarias, etc.) y llame a la línea directa antifraude 96110 para realizar consultas.