Caso de operación ilegal de cajero bancario
Caso 1 de operaciones ilegales por parte de cajeros de banco:
Algunos acreedores se reunieron en la entrada de la sucursal de ICBC Shanghai. Estas personas afirmaron que Liu Yao, un ex empleado de la sucursal de ICBC en Putuo, estaba involucrado en una recaudación de fondos ilegal y debía enormes cantidades de dinero que no podían ser devueltas.
La Sra. Yang es una de los acreedores. Pidió prestados 17.000 yuanes y 15.000 yuanes a Xu, un empleado de la sucursal de Shanghai del Banco Wenzhou, los días 6 y 7 de febrero del año pasado, transfirió el dinero a su cuenta designada y acordó devolver el dinero el 11 de febrero de ese año, con un interés diario de 65.438+. Como prestatario, Xu emitió un pagaré a la Sra. Yang, con Liu Yao, un empleado de la sucursal de ICBC en Shanghai, como garante.
65438+El 11 de febrero, Xu no pagó a la Sra. Yang como se había acordado de antemano. La Sra. Yang preguntó por teléfono y Xiao Xu dijo que el préstamo del cliente aún no había sido aprobado y que se requería una reunión de revisión del préstamo antes del desembolso. Xu dijo que 65438 + 65438 en febrero + marzo deben reembolsarse después de las 2 p.m.
65438+Febrero 65438+A las dos de la tarde del 3 de febrero, la Sra. Yang no recibió ninguna información sobre el pago. Después de muchas llamadas sin respuesta, Xu finalmente llamó y le dijo que el dinero no provenía del préstamo puente del cliente, sino que se lo había entregado a Liu Yao para pagar la deuda. Y acordó reunirse y negociar al día siguiente.
65438+Febrero 65438+En abril, la señorita Yang conoció a Xu y Liu Yao en un café en el parque Zhongshan. Liu Yao admitió que sus fondos no pudieron ser devueltos a tiempo y los utilizó para pagar sus deudas. ? Liu Yao dijo que su deuda externa es de casi 100 millones, no sólo mis 3,2 millones. ? dijo la Sra. Yang a los periodistas.
Otro acreedor que tuvo la misma experiencia que la Sra. Yang dijo que le prestó a Xu 2,2 millones de yuanes, y Xu en realidad le entregó el dinero a Liu Yao. Su reclamo no era un préstamo a corto plazo, sino un préstamo a largo plazo con intereses mensuales. Después de que el acreedor no pudo obtener el capital y los intereses adeudados a mediados de junio y febrero de 2018, se comunicó con la Sra. Yang, que estaba familiarizada con él, y descubrió que ambos amigos se habían convertido en víctimas.
De hecho, sólo participaron 5 acreedores, por un importe de 6,5438+02,8 millones de yuanes. ? Todos estábamos familiarizados con Xu y Liu Yao antes, y conocemos a Xu desde hace más tiempo. ? La Sra. Yang dijo que Xu y Liu Yao habían recaudado fondos de ellos en nombre de préstamos puente muchas veces antes. Antes de eso, la situación crediticia era relativamente buena y el capital y los intereses siempre se pagaban a tiempo, por lo que el monto de nuestro préstamo se fue ampliando gradualmente. ?
Se informa que Xu era empleado de la sucursal de ICBC en Shanghai antes de unirse a la sucursal de Wenzhou Bank en Shanghai. Liu Yao es colega de Xu. Según informes de los medios, de 2009 a 2012, Xu aprovechó su posición para pedir prestado decenas de millones de yuanes a múltiples víctimas con el argumento de que sus clientes de préstamos bancarios necesitaban fondos para cruzar el puente. Xu prestó estos fondos a Liu Yao para ayudarlo a pagar el capital y los intereses del usurero.
Caso 2 de operaciones ilegales por parte de cajeros bancarios:
De febrero de 2010 a junio de 2011, el Che atrajo a 9 depositantes para depositar 8,47 millones de RMB con el fin de vender productos financieros de alto interés en Luego, le indica al cajero que solicite la tarjeta bancaria relacionada con la libreta actual del depositante. Posteriormente, utilizó su tarjeta bancaria para retirar efectivo de algunas sucursales bancarias para uso propio o transferencias para consumo. El 5 de mayo de 2011, nuestro banco despidió al Che de su cargo de subdirector de la sucursal y rescindió su contrato laboral. Después de eso, el Che ocultó el hecho de su renuncia y defraudó de la misma manera a 7 depositantes, por un total de 10.700 yuanes. Además, ¿el Che también utilizó su cargo para transferir dinero a dos depositantes? Todos los depósitos e intereses de más de 2,5 millones de yuanes fueron retirados y mantenidos como suyos. Además de los ingresos criminales antes mencionados de 6,543,8 millones de yuanes, el resto del dinero robado fue utilizado por el Che para comprar bienes inmuebles, BMW, automóviles británicos e Infiniti, etc. ¿Jugar? ¿Mir leyenda del juego? Gastó más de 3 millones de yuanes en equipos de juegos virtuales. Después de que la Primera Sección de la Fiscalía Popular de Tianjin iniciara un proceso público, el tribunal decidió condenar al Che a 15 años de prisión por los delitos de malversación de empleo y fraude, y confiscar sus bienes por valor de 2 millones de yuanes.
Caso 3 de operaciones ilegales por parte de cajeros de banco:
En la tarde del 30 de marzo de 2008, como de costumbre, Li Ming, un empleado de la sucursal de un banco en el condado de Huize, estaba sentado en el negocio de ventanilla de depósitos y ahorros. ? Puedes salir del trabajo en 20 minutos. ? Li Ming levantó la mano para mirar su reloj y murmuró en su corazón.
En ese momento, otro cliente se acercó al mostrador que llevaba mucho tiempo desierto y necesitaba atender negocios de ahorro. Al mirar el recibo de depósito entregado por el cliente, Li Mingqing contó el dinero entregado. Era más de lo que estaba escrito en el recibo de depósito y la cantidad no era pequeña. En términos industriales, esta situación se llama. ¿Cuánto dinero? Según la normativa, debe devolverse al cliente en el acto.
Li Ming miró al depositante. Parecía no darse cuenta de que había pagado más dinero. Por un momento, un pensamiento malvado se estaba gestando en la mente de Li Ming. Era mucho dinero, así que lo mantuve en secreto. De esta manera, Li Ming escondió silenciosamente el largo dinero del cliente y se lo guardó en el bolsillo. Sintió que su trabajo era perfecto y le invadió una sensación de placer inmerecido.
Inesperadamente, el cliente descubrió que el dinero era mucho menor al día siguiente y fue directamente a Li Ming para solicitar un reembolso del dinero atrasado. Al principio, Li Ming se negó a admitir que había ocultado y retenido el largo dinero del cliente porque sentía que el cliente no tenía ninguna prueba. Entonces el cliente llamó a la policía y lo denunció a los líderes de la sucursal. Posteriormente, bajo la coordinación de los órganos de seguridad pública y los líderes del Banco Agrícola de China, Li devolvió el dinero adeudado al cliente.
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