Medidas para la administración de informes sobre transacciones sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras
Las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras" se aplican a las siguientes instituciones financieras establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China:
(1) Bancos de política, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural, bancos rurales y municipales.
(2) Sociedades de valores, sociedades de futuros y sociedades gestoras de fondos.
(3) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, agencias profesionales de seguros y sociedades de corretaje de seguros.
(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de financiación al consumo, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.
(5) Otras instituciones dedicadas a negocios financieros que deberán cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero según lo determine y anuncie el Banco Popular de China.
Las instituciones financieras deberán cumplir con sus obligaciones de informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, presentar transacciones de gran valor y informes de transacciones sospechosas al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y aceptar la supervisión e inspección por parte de el Banco Popular de China y sus sucursales.
Factores de referencia para informes de transacciones sospechosas
Las instituciones financieras deben formular sus propios estándares de seguimiento de transacciones y ser responsables de su eficacia. Los estándares de monitoreo de transacciones incluyen, entre otros, la identidad y el comportamiento de los clientes, así como las anomalías en el origen, el monto, la frecuencia, el flujo y la naturaleza de las transacciones, y deben hacer referencia a los siguientes factores:
( 1) El Banco Popular de China y sus directrices regulatorias contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, advertencias de riesgo, informes de análisis de tipos de lavado de dinero e informes de evaluación de riesgos emitidos por las sucursales.
(2) Análisis de situación delictiva, alertas de riesgo, informes de tipo de delito e informes de trabajo emitidos por órganos de seguridad pública y órganos judiciales.
(3) El tamaño de los activos, la distribución geográfica, las características del negocio, los grupos de clientes y las características de las transacciones de la institución, y las conclusiones de la evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
(4) Opiniones regulatorias contra el lavado de dinero emitidas por el Banco Popular de China y sus sucursales.
(5) Otros factores requeridos por el Banco Popular de China.
Referencia del contenido anterior: Enciclopedia Baidu: Medidas de las instituciones financieras para la gestión de informes de transacciones sospechosas y de grandes cantidades