El trabajo de China Merchants Bank para actualizar la tarjeta de identificación no coincide con la información de la empresa.
Recientemente, el sitio web oficial del China Guangfa Bank emitió el "Aviso sobre la implementación del control de transacciones para clientes con información personal sospechosa", exigiendo a los clientes cuya información de identidad esté incompleta, falsa o incorrecta permanecer en el banco antes de 17 de mayo. Traiga su identificación válida a cualquier sucursal del banco para su verificación o modificación. A partir de entonces, China Guangfa Bank dejará de proporcionar servicios financieros a cuentas a nombre de clientes. Noté en el Beijing Youth Daily que desde el año pasado, muchos bancos nacionales como ICBC, China Construction Bank, China Merchants Bank, Minsheng, Ping An y Shanghai Pudong Development Bank han emitido anuncios similares para verificar estrictamente las identidades de los clientes.
Verificar muchos datos personales de los clientes.
Se controlarán las cuentas que no cooperen.
En febrero de este año, ICBC emitió el "Aviso sobre verificación de información de identidad personal del cliente", indicando que el alcance de la información de identidad del cliente que debe verificarse incluye: nombre, género, origen étnico, ocupación, residencia. o dirección de la unidad de trabajo, teléfono de contacto, DNI o tipo de DNI, número de DNI y periodo de validez. A partir del 1 de abril de este año, ICBC dejará de proporcionar información de identidad de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y el artículo 19 de las Medidas para la gestión de la identificación del cliente y la información de identidad del cliente y los registros de transacciones. de Instituciones Financieras. Los servicios financieros se brindan con cuentas de clientes incompletas y falsas.
Guangfa Bank también declaró que si la información de identidad dejada por el cliente en el banco está incompleta, es falsa o incorrecta, traiga su documento de identidad válido a la sucursal del banco para su verificación y correcciones complementarias. Si no coopera dentro del plazo, se implementarán las medidas de control pertinentes de acuerdo con los requisitos reglamentarios.
Consejo 1
El DNI no se actualizará si caduca.
La cuenta puede estar suspendida.
De acuerdo con las "Medidas de Gestión para la Identificación del Cliente y Preservación de la Información de Identidad del Cliente y Registros de Transacciones de Instituciones Financieras", el documento de identidad o documento de identidad presentado previamente por el cliente ha caducado y el cliente no ha actualizado dentro de un plazo razonable y no lo ha explicado. Si existen razones razonables, las instituciones financieras dejarán de realizar negocios para los clientes. Beiqing Daily Descubrí que en el reciente anuncio de verificación de identidad, la caducidad de la tarjeta de identificación fue un recordatorio clave del banco.
El año pasado, el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai estipuló que a partir del 2065438 + 26 de julio de 2008, para los clientes cuyos documentos de identidad hayan caducado durante más de 90 días, se suspenderán los servicios de mostrador para las cuentas a su nombre. Para los clientes cuyas cuentas hayan expirado durante más de 90 días antes de esa fecha, los servicios de mostrador para sus cuentas también se suspenderán gradualmente en lotes. Los servicios sin ventanilla se refieren a transacciones manejadas a través de canales de autoservicio como banca en línea, banca móvil, POS, cajeros automáticos y VTM.
El año pasado, el 1 de octubre de 2018, China Minsheng Bank emitió un anuncio que decía: "A partir del 1 de octubre de 2018, para los documentos de identidad personales que hayan caducado durante más de 6 meses, o la información de identidad en nuestro banco Nos ocuparemos de los clientes incompletos.
Ping An Bank también emitió un aviso el 1 de marzo de este año, diciendo que a partir del 29 de marzo, los clientes individuales con certificados caducados estarán sujetos a los controles correspondientes durante 30 días. Para los clientes cuyos certificados no hayan sido renovados, el sistema bancario suspenderá los pagos en todas las cuentas a su nombre (solo cobrará pero no pagará; para los clientes cuyos certificados no hayan sido renovados durante 60 días después de su fecha de vencimiento, el banco suspenderá todos); cuentas a su nombre (no aceptar, no pagar) pago).