¿Constituye un delito el comercio ilegal de monedas digitales?
Comprar y vender monedas digitales es ilegal. Aunque las monedas digitales no están actualmente prohibidas en el país, es ilegal usarlas para transacciones porque no se reconoce la legalidad y las propiedades monetarias de las criptomonedas digitales. La "Ley del Banco Popular de China" de mi país estipula que la moneda legal de la República Popular China es el RMB. Ninguna unidad o individuo podrá negarse a pagar en RMB todas las deudas públicas y privadas dentro del territorio de la República Popular China.
El Banco Central afirmó que la llamada "moneda digital" actualmente en el mercado no es una moneda digital legal:
La Oficina Monetaria y Financiera del Banco Central emitió "Acerca de Emisión en nombre del Banco Popular de China" en su sitio web oficial "Advertencia de riesgo para promover la moneda digital" declaró que algunas empresas han utilizado recientemente el nombre del banco central para etiquetar productos digitales relacionados como "autorizados por el Banco Popular de China". " o afirmó falsamente que el banco central emitió un equipo de promoción de moneda digital en un intento de engañar al público y obtener enormes ganancias.
Criterios para determinar la ilegalidad de los delitos de moneda digital
Con base en las características de descentralización y anonimato de la moneda digital y los elementos constitutivos del conocimiento ilegal, el juicio sobre el conocimiento ilegal de la moneda digital debe Siga el orden y el contenido a continuación.
En primer lugar, los operadores de divisas digitales deben comprender las leyes y regulaciones pertinentes. Por un lado, en lo que respecta a las monedas digitales de curso legal, son esencialmente moneda de curso legal en forma digital y, por lo tanto, deben cumplir con las leyes y regulaciones vigentes sobre moneda de curso legal. Según las regulaciones pertinentes, la moneda digital legal de mi país es el renminbi digital. En la actualidad, el Banco Popular de China ha lanzado un programa piloto para la emisión y circulación de renminbi digital y le ha otorgado estatus legal al renminbi digital en el artículo 19 de la "Ley del Banco Popular de China (borrador para comentarios)". Si se aprueba el borrador de consulta, mi país supervisará las monedas digitales legales de acuerdo con esta ley. Los comerciantes de monedas digitales legales deben comprender claramente el sistema legal de las monedas digitales basado principalmente en la "Ley del Banco Popular de China". Por otro lado, en términos de moneda digital privada, está significativamente descentralizada, lo que la diferencia de las monedas virtuales. Las monedas digitales privadas no están reguladas por los operadores de redes sino por los propios comerciantes, por lo que el sistema regulatorio legal para las monedas virtuales o las propiedades virtuales no se puede aplicar directamente a las transacciones privadas de monedas digitales. Sin embargo, actualmente no existen regulaciones legales sobre monedas digitales privadas en nuestro país. La ilegalidad de las transacciones de monedas privadas solo puede juzgarse haciendo referencia a las regulaciones legales aplicables a las monedas virtuales y las políticas pertinentes sobre monedas digitales privadas.
En segundo lugar, los comerciantes de divisas digitales deben comprender claramente el daño que los comportamientos relevantes tienen para la sociedad. Los comerciantes de divisas digitales, incluso si no comprenden completamente las disposiciones de la "Ley del Banco Popular de China" sobre las monedas digitales legales, deben saber que no pueden falsificar, emitir o generar de forma privada monedas digitales legales nacionales basándose en el sentido común y poner en peligro la orden financiero nacional. Si existe un comportamiento similar, se puede determinar que el perpetrador es consciente de la nocividad del comportamiento para la sociedad. Actualmente, según el "Anuncio sobre la prevención de los riesgos financieros de la emisión de tokens" del Banco Popular de China, las transacciones privadas de moneda digital están prohibidas en el mercado interno y no se permiten el registro privado en el mercado de comercio de divisas ni el cambio de RMB. Los comerciantes privados de moneda digital no pueden abrir bolsas ni intercambiar RMB de forma privada a través de sistemas de pago bancarios nacionales y necesitan utilizar cuentas en el extranjero para la liquidación secundaria. En este momento, el perpetrador debe darse cuenta de que este comportamiento está prohibido por el Estado y, una vez implementado, socavará el orden regulatorio financiero nacional.
Finalmente, es necesario determinar si los comerciantes de divisas digitales tienen una comprensión errónea de la ilegalidad. Específicamente: Primero, si los comerciantes de divisas digitales tienen conocimientos legales objetivos. Esto se puede identificar principalmente a través de las calificaciones académicas, el estatus profesional y el entorno de vida del actor. Para las personas con una licenciatura o superior en finanzas y especialidades relacionadas, su capacidad para adquirir y comprender conocimientos sobre el comercio de divisas digitales es mayor que la del público en general. Un grupo similar de personas es el personal de instituciones financieras y departamentos gubernamentales involucrados en la supervisión financiera. . Las políticas y regulaciones monetarias son muy sensibles a los cambios. Para las dos categorías de personas mencionadas anteriormente, se puede presumir que tienen la capacidad de reconocer la ilegalidad. En segundo lugar, ¿los comerciantes de divisas digitales han hecho algún esfuerzo para encontrar regulaciones legales relevantes en las monedas digitales? Cuando los comerciantes de moneda digital no están seguros acerca de las transacciones de moneda digital, deben solicitar una respuesta administrativa sobre la legalidad de las transacciones de moneda digital del Banco Popular de China y de los departamentos gubernamentales responsables de la supervisión financiera. En cuanto a la eficacia de consultar a los bancos comerciales y expertos y obtener respuestas, dado que carecen de credibilidad y autoridad en comparación con las respuestas administrativas del gobierno, no se puede considerar que se hayan hecho esfuerzos para conocer las normas legales relevantes en monedas digitales. De hecho, la mayoría de los distritos municipales tienen sucursales del Banco Popular de China y departamentos gubernamentales responsables de la supervisión financiera.
Por lo tanto, es de importancia práctica verificar si los comerciantes de divisas digitales están tratando de conocer las leyes y regulaciones pertinentes en monedas digitales. En resumen, el juicio sobre los malentendidos y la ilegalidad de los comerciantes de divisas digitales debe ser coherente con el juicio de los "tres normales" de sentido común, sentido común y sentido común.
Base jurídica:
Artículo 16 de la Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China La moneda legal de la República Popular China es el RMB. Ninguna unidad o individuo podrá negarse a pagar en RMB todas las deudas públicas y privadas dentro del territorio de la República Popular China. Artículo 18 El RMB será impreso y emitido uniformemente por el Banco Popular de China. Cuando el Banco Popular de China emita una nueva versión del RMB, anunciará el momento de emisión, la denominación, el patrón, el estilo y las especificaciones.