Chengdu investigó y resolvió más de 20 casos de retiro fraudulento de fondos de previsión
Antecedentes básicos
A partir del 165438 + 1 de octubre, Chengdu comenzará a implementar una nueva política de fondo de previsión, ajustará el monto y el período máximos de los préstamos y apoyará a los empleados en la compra de pequeñas y medianas empresas. Apartamentos de tamaño medio y bajo. Una residencia independiente. Al mismo tiempo, el Centro de Gestión de Fondos de Previsión de Chengdu estipula que los empleados que defrauden los fondos de previsión para vivienda deben registrar su mal comportamiento, notificar a la unidad del empleado y restringirles el manejo de retiros de fondos de previsión y negocios de préstamos dentro de cinco años.
Información falsificada para defraudar y retirar 6.543.800 yuanes.
“A mediados de abril, un empleado tomó un conjunto de materiales falsos para retirar su fondo de previsión. Como resultado, el personal del centro descubrió en el acto que el empleado no cumplía las condiciones para retirar su caja de previsión. fondo, por lo que encontró una agencia que lo ayudara a falsificar un conjunto de materiales. Para lograrlo, pagó una tarifa de manejo de 10,000 yuanes al intermediario, lo que equivale al 20% del monto del retiro en efectivo.
La persona relevante a cargo del Centro del Fondo de Previsión de Chengdu dijo ayer a un periodista del Tianfu Morning Post que todavía hay intermediarios "defraudando a los fondos de previsión". "A principios de mayo, descubrimos un retiro fraudulento y la agencia cobró a los empleados una tarifa de gestión de 20.000 yuanes".
El retiro de efectivo fue de 15.000 yuanes, con una tarifa de gestión de 4.500 yuanes.
¿Cuántos intermediarios pueden encargarse de la recuperación de datos? El periodista intentó encontrarlo en Taobao. Después de ingresar "fondo de previsión", aparecerán en la página web cientos de ubicaciones de agencias de fondos de previsión, pero la mayoría de estas ubicaciones de agencias brindan servicios en Beijing, Shanghai y Shenzhen, y muy pocas en Chengdu. Según la información de contacto proporcionada por los vendedores de Taobao, el periodista se enteró de que la tarifa de gestión para retirar fondos de previsión en Beijing es del 3%, pero existe un límite en la cantidad de retiros únicos. Por ejemplo, en el distrito de Chaoyang, Beijing, sólo se pueden retirar 60.000 yuanes a la vez. Pero la agencia dijo que sólo puede proporcionar servicios en Beijing, no en Chengdu y otras regiones.
El periodista encontró entonces una empresa intermediaria de Chengdu en Internet, que afirmaba ser "profesional en ofrecer negocios de retiro de fondos de previsión, principalmente para empleados que no cumplen con las condiciones de retiro de fondos de previsión, con procedimientos formales y legales". información." La empresa intermediaria dijo que puede gestionar retiros de fondos de previsión para los empleados en Sichuan y que puede retirar alrededor de 6,5438+5 millones de yuanes a la vez. El periodista se enteró de que las empresas intermediarias suelen obtener contratos de alquiler a un precio de alquiler mensual de 1,25 yuanes a través de un contrato de alquiler y pueden retirar hasta 15.000 yuanes a la vez.
Sin embargo, los honorarios de agencia que paga la agencia son asombrosos. "Son 15.000 yuanes y la tarifa de gestión es de 4.500 yuanes". Según este cálculo, la tarifa de agencia llega al 30%. El periodista negoció con la agencia alegando que la tarifa de gestión era demasiado alta. La empresa intermediaria dijo que la tarifa de tramitación de 4.500 yuanes, incluido el impuesto a pagar, ya es muy barata. "Sólo el 20% es el precio de años anteriores".
La investigación del periodista encontró que algunas empresas intermediarias afirman que los empleados pueden retirar fondos de previsión en su nombre. La "tarifa de gestión" suele rondar el 20%. algunos incluso llegan al 50 %.
Se denunciarán fraudes graves.
En respuesta a la investigación, un periodista del Tianfu Morning Post se puso en contacto con el Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Chengdu y supo que hasta ahora, el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu ha investigado y tratado más de 20 casos de préstamos fraudulentos este año. "Recordamos a los empleados que utilicen correctamente el fondo de previsión para la vivienda y que no crean en los incentivos de algunos intermediarios. En respuesta al reciente aumento del fraude, hemos tomado medidas para reforzar, por un lado, el sistema de control en el mostrador y, por un lado, la aprobación estricta en el mostrador por el otro lado ". La persona a cargo relevante dijo que este año el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu ha lanzado un nuevo sistema de procesamiento comercial para mejorar aún más el monitoreo de los puntos de riesgo comercial, lo que dificulta la pesca en aguas turbulentas.
“El intermediario defrauda principalmente al fondo de previsión inventando los hechos de la compra de la vivienda, falsificando certificados de bienes raíces y documentos legales relacionados. Los anuncios del intermediario afirmaban que los 'procedimientos son legales', 'los procedimientos son formales'. , y 'no afectará los préstamos para la compra de vivienda de los empleados en el futuro', son falsos". La persona a cargo relevante dijo que después de descubrir el subsidio fraudulento, el Centro del Fondo de Previsión notificará a la unidad del empleado y le ordenará que informe y criticar al empleado. Si el fraude es grave, el centro de previsión también informará del caso a la agencia de seguridad pública. "Los retiros fraudulentos implican a menudo la falsificación de contratos económicos y certificados de pago de impuestos. Se sospecha que estos comportamientos violan las leyes penales. Ya en 2008, los intermediarios implicados en retiros fraudulentos de fondos de previsión fueron condenados a penas de prisión de duración determinada."
Se informa que el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu también ha lanzado una campaña especial para combatir el fraude junto con los órganos de seguridad pública para investigar estrictamente el fraude de intermediarios. Actualmente, los órganos de seguridad pública han detenido a muchos sospechosos.
Palabras clave de la oferta del Nuevo Fondo de Previsión
Cuota de solicitud
El monto de la solicitud cambia a 20 veces el saldo del depósito. El monto anterior se determinaba según el monto del depósito mensual. y el ratio de depósitos. El importe máximo del préstamo sigue siendo 400.000. Si el saldo de su cuenta de fondo de previsión alcanza los 20.000 yuanes, puede solicitar 400.000 yuanes.
144 metros cuadrados
Después de la implementación de la nueva política, los préstamos del fondo de previsión para la compra de una segunda vivienda se limitarán a las familias de empleados que pagan depósitos (incluido el propietario) cuya vivienda existente área de construcción es inferior a 144 metros cuadrados (prestatario, cónyuge, coprestatario e hijos menores), el préstamo se limita a la compra de viviendas ordinarias independientes para mejorar las condiciones de vida.
30% de pago inicial
El plazo máximo del préstamo no excederá los 20 años, que anteriormente era de 30 años. Se cancelará la política del 20% de entrada y se unificará el ratio de entrada para la primera vivienda al 30%.
Retiro fraudulento de fondos de previsión para vivienda
Si el fondo de previsión para vivienda obtenido mediante reclamaciones falsas es verdadero, se le devolverá si constituye delito, se trasladará a los órganos judiciales para su correspondiente; tratamiento. Aquellos que hagan trampa con los subsidios no podrán manejar retiros de fondos de previsión, préstamos y otros negocios dentro de cinco años.
Abogado: Los retiros fraudulentos pueden estar sujetos a responsabilidad penal.
Abogado Liu Tingting del bufete de abogados ciudadanos Sichuan Zhigaoshou: Las últimas "Medidas de gestión de retiro del fondo de previsión para vivienda" de Chengdu estipulan claramente el alcance, el tiempo y la cantidad de retiros del fondo de previsión para vivienda, y también prohíbe expresamente el uso fraudulento de la vivienda. fondos de previsión. Si la situación es cierta, deberá devolverse; si el importe es relativamente elevado, también se podrá investigar la responsabilidad penal por fraude.
Experto: El cobro de fondos de previsión a través de intermediarios conlleva grandes riesgos legales.
Wu Song, presidente de Goldman Sachs Far East Investment Management Company:
Los intermediarios de retiro de efectivo de fondos de previsión generalmente utilizan casas pequeñas para comprar y vender casas falsas. Este método es más barato, pero retira menos fondos de previsión. Para las personas que necesitan retirar más fondos de previsión, es más probable que los intermediarios adopten la estrategia de falsificar formalidades, lo cual es obviamente ilegal. Una vez que el banco revise los materiales de la solicitud, llamará a la policía. Los intermediarios también recurren a préstamos para la renovación de fondos de previsión cuando cobran pequeñas cantidades. Debido a que hay pocos pasos de revisión involucrados, es muy probable que el intermediario falsifique todo, desde el contrato de decoración hasta la factura. En términos generales, existen grandes riesgos legales al retirar fondos de previsión a través de intermediarios.
Datos pequeños
El fondo de previsión se puede retirar en doce circunstancias.
El "Reglamento de Gestión del Fondo de Previsión para Vivienda" de Chengdu estipula claramente que el fondo de previsión puede retirarse en 12 circunstancias.
1. Los empleados están comprando, construyendo, renovando o reformando sus propias casas;
2. Pagar el capital y los intereses de los préstamos para la compra de vivienda; Alquilar vivienda por cuenta propia;
4. Jubilación;
5. Perder completamente la capacidad para trabajar y extinguir la relación laboral con el empleador;
6. Salir del país para establecerse;
7. Empleados incluidos en el subsidio mínimo de vida de los residentes urbanos;
8. Enfermedad grave que cause graves dificultades en la vida familiar;
9. Terminación de la relación laboral con la unidad Quienes no estén empleados durante 20 años y tengan graves dificultades en la vida familiar
10 El varón que haya terminado la relación laboral con la unidad; ha cumplido 50 años y la mujer ha cumplido 45 años, no ha sido reempleada y tiene dificultades en la vida familiar;
11. Trabajadores rurales migrantes que han terminado su relación laboral con su empleador. y no sean recontratados en la ciudad;
12. El empleado fallece o es declarado muerto.