Si desea recaudar dinero para hacer algo rentable, puede dirigirse a una gama más amplia de personas. ¿Existen restricciones legales?

La recaudación de fondos consiste en obtener fondos dentro de la empresa, y pedir a sus subordinados que gasten dinero para convertirse en accionistas es recaudar fondos.

La vida de las actividades financieras radica en la demanda mutua entre el impulso de la expansión a escala empresarial y el impulso de la inversión en capital social. Por un lado, el desarrollo de la industria, el comercio y las finanzas modernas requiere a menudo la obtención de fondos sociales inactivos a través de medios financieros legales, y el desarrollo y progreso de las empresas mediante la complementación de recursos, por otro lado, hay una gran cantidad de fondos inactivos; fondos en la sociedad, lo que tiene un impacto natural en la apreciación de la inversión. La satisfacción mutua de los dos impulsos anteriores puede lograrse no sólo mediante préstamos bancarios, sino también mediante financiación directa de las empresas a la sociedad. Debido a la credibilidad inherente de las actividades de recaudación de fondos cuando los inversores primero pagan una contraprestación y luego reciben rendimientos, así como a la asimetría de información entre inversores y usuarios de fondos, en el proceso de organizar el acoplamiento de los dos impulsos anteriores, la legalidad de las actividades de recaudación de fondos Las actividades de recaudación dependen principalmente de si se toman medidas efectivas para evitar en la mayor medida el riesgo de fallas en la operación del fondo, y si las medidas anteriores alcanzan un nivel razonable con el objetivo de proteger adecuadamente a los inversionistas sociales.

A pesar de la falta de estándares más efectivos, las actividades de recaudación de fondos se dividen en "recaudación de fondos a partir de objetos específicos" y "recaudación de fondos a partir de objetos no especificados" según los diferentes objetos y alcance de la recaudación de fondos (existen Hay un dicho en la sociedad que dice que los dos métodos diferentes para recaudar fondos mencionados anteriormente son "colocación privada" y "colocación pública", pero estos dos términos no son términos legales). Debido a las diferencias en la racionalidad de la inversión y la estabilidad social entre objetos de recaudación de fondos específicos y no especificados, la ley tiene requisitos regulatorios más claros y estrictos para la legalidad de las actividades de recaudación de fondos de objetos no especificados, que incluyen, entre otros, restringir las calificaciones de los recaudadores de fondos y estrictos requisitos administrativos, procedimientos de aprobación, estandarización de los procedimientos de divulgación de información y recaudación de fondos, garantía de las capacidades de desempeño, etc.

Los individuos, sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales, recaudan fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., y prometen utilizar dinero en efectivo o en especie dentro de un determinado período de tiempo, reembolsar el principal y los intereses a los inversores en forma de ingresos no puede considerarse recaudación de fondos ilegal.

La recaudación ilegal de fondos se refiere a unidades o individuos que recaudan fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales. y prometer hacerlo dentro de un cierto período de tiempo El acto de reembolsar el principal y los intereses a los inversionistas en forma de ingresos monetarios, físicos y de otro tipo dentro de un período de tiempo. La recaudación ilegal de fondos suele presentar las siguientes características: en primer lugar, no es aprobada por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos con autoridad de aprobación; los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos; El segundo es el compromiso de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. El pago de la deuda se realiza principalmente en moneda, pero también en especie y en otras formas. El tercero es recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica. Cuarto, la esencia de la recaudación ilegal de fondos se oculta en formas legales.

En términos generales, cualquier comportamiento de recaudación de fondos con las cuatro características anteriores puede considerarse recaudación de fondos ilegal, pero la característica fundamental de la recaudación de fondos ilegal es que el recaudador de fondos no tiene las calificaciones para ser un tema de recaudación de fondos y se ha comprometido a reembolsar el principal a los inversores.

Caso de recaudación ilegal de fondos: Provincia de Hebei Renxian Coal Mining Co., Ltd.

El 13 de julio de 1999, sin la aprobación de ningún departamento, Hebei Renxian Coal Mining Co., Ltd. instaló un lugar fijo en el condado de Renxian con el pretexto de resolver dificultades financieras, distribuyó materiales promocionales, colgó pancartas y consignas, y dirigidas no especificadas al público recaudaron fondos abiertamente y causaron sensación en la sociedad. La forma de recaudación de fondos es "por acciones", con un plazo de 3 años y un tipo de interés anual del 10%. Las finanzas del condado pagarán una vez vencido el compromiso. * * * En el momento de la investigación, se habían recaudado 6,5438+0,4 millones de yuanes, de los cuales 80.000 yuanes fueron aportados por empleados internos y 60.000 yuanes de acciones de Volkswagen.

A juzgar por la recaudación de fondos realizada por la empresa de la industria del carbón, se trata de un típico caso de recaudación ilegal de fondos con el pretexto de "comprar acciones" para solucionar las dificultades de la empresa. Se han prohibido las actividades ilegales de recaudación de fondos.

Definición legal de recaudación ilegal de fondos:

Artículo 192 de la "Ley Penal" que utiliza medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal y la cantidad es relativamente grande. será sentenciado a cinco años Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la sentencia será de no menos de cinco años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. o confiscación de bienes.

Explicación sobre Varias Cuestiones Relativas a la Aplicación Específica del Derecho en el Juicio de Casos de Fraude

3. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 8 de la "Decisión", si el propósito es ilícito. la posesión es para recaudar fondos ilegalmente por medios fraudulentos, constituye el delito de fraude en la recaudación de fondos.

El "método de fraude" se refiere al método mediante el cual los perpetradores utilizan fines ficticios de recaudación de fondos y utilizan documentos de certificación falsos y altas tasas de rendimiento como cebo para defraudar fondos de recaudación de fondos.

La "recaudación ilegal de fondos" se refiere al comportamiento de personas jurídicas, otras organizaciones o individuos que recaudan fondos del público sin la aprobación de las autoridades competentes.

Si un actor comete cualquiera de los siguientes actos según lo estipulado en el artículo 8 de la "Decisión", su conducta se considerará "recaudación ilegal de fondos por medios fraudulentos con fines de posesión ilegal":

(1) Escape con los fondos recaudados;

(2) Los fondos recaudados se desperdician, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos recaudados;

( 3) Usar los fondos recaudados para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas, lo que resulta en la pérdida de fondos. Los fondos no se pueden devolver;

(4) Negarse a devolver los fondos recaudados debido a otras actividades fraudulentas, o rendir Los fondos recaudados no podrán ser devueltos.

Si el monto del fraude de recaudación de fondos personal es superior a 200.000 yuanes, se clasifica como "cantidad enorme"; si el monto del fraude de recaudación de fondos personal es superior a 6.543.800 yuanes, se clasifica como "una cantidad extremadamente grande".

Si el monto del fraude de recaudación de fondos corporativos es superior a 500.000 yuanes, se clasifica como "cantidad enorme"; si el monto del fraude de recaudación de fondos corporativos es superior a 2,5 millones de yuanes, se clasifica; como "una cantidad extremadamente enorme".

La diferencia entre el delito de emisión fraudulenta de acciones y bonos, el delito de emisión de acciones y bonos sin autorización y el delito de absorción ilegal de depósitos públicos radica en si existe o no finalidad de posesión ilegal. El delito de fraude en la captación de fondos debe tener como finalidad la posesión ilícita de los fondos recaudados. Aunque otros tienen el propósito de posesión ilegal, todavía tienen la intención de devolverlo, pero su comportamiento de recaudación de fondos es ilegal.

La recaudación ilegal de fondos alcanzó los 6 millones de yuanes, lo que constituye un delito. En el derecho penal hay dos artículos sobre la recaudación ilegal de fondos. Uno es el delito de absorción ilegal de depósitos públicos. El castigo por este delito es relativamente leve y la malignidad subjetiva del autor suele ser menos grave. Quienes no ocupen maliciosamente depósitos públicos serán condenados generalmente a pena privativa de libertad no superior a tres años o a prisión penal. Según un gran número de sentencias judiciales, en la mayoría de los casos se impondrá una sentencia suspendida sin pena de cárcel, como en el caso de Sun Dawu en Hebei, el otro es un delito de fraude para recaudar fondos; Esta pena es muy severa, principalmente porque el autor tiene el propósito subjetivo de tomar ilegalmente dinero del público para sus propios fines y para cometer fraude. Según las disposiciones del Código Penal, una persona será condenada generalmente a una pena de prisión de no menos de cinco años, pero si las circunstancias son graves, será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años. más de 10 años. Si el delito es especialmente grave, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a diez años, cadena perpetua o muerte. Si el responsable de la empresa cae en la primera situación no habrá gran problema, principalmente una multa. Si se trata del segundo caso, la pena será severa.

Para los siguientes inversores, si no tienen contacto directo con la empresa, no constituye delito, porque como mucho solo cobran comisiones, y no existe ningún propósito subjetivo de absorber depósitos ajenos u ocupar depósitos de otras personas, por lo que no constituye un delito. Hacer una llamada telefónica constituye un delito y no puede constituir una recaudación de fondos ilegal. En cuanto a las pérdidas propias, el artículo 18 de las "Medidas para la represión de las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" (Orden Nº 247 del Consejo de Estado) estipula claramente: "Las pérdidas sufridas por participar en actividades comerciales financieras ilegales correrán a cargo del los propios participantes.

”