¿Cómo elegir un fondo?
1. Elija un tipo de fondo según su preferencia de riesgo personal.
1.1 Introducción a la clasificación de fondos
Los fondos se dividen principalmente en fondos de acciones, fondos híbridos, fondos de bonos y fondos de divisas según el tipo de objetos de inversión. Fondos de acciones: Fondos en los que la mayoría de los fondos se invierten en acciones, y la proporción de la inversión en acciones representa más del 80% de los activos del fondo. Fondo híbrido: Fondo que invierte una parte del dinero en acciones y la otra parte en bonos (el ratio de inversión se puede ajustar). Fondo de bonos: un fondo en el que la mayoría de los fondos se invierten en bonos y la proporción de inversión en bonos representa más del 80% del total de los fondos. Fondo monetario: fondo cuyos activos están todos invertidos en varios mercados monetarios a corto plazo. Los instrumentos monetarios a corto plazo incluyen bonos gubernamentales, letras del banco central, efectos comerciales, certificados de depósito bancarios, bonos gubernamentales a corto plazo, depósitos interbancarios, etc.
Según el grado de riesgo se dividen en riesgo alto, riesgo medio-alto, riesgo medio-bajo y riesgo bajo; los fondos de acciones son fondos de alto riesgo, los fondos mixtos son de riesgo medio-alto; y los fondos en divisas son de bajo riesgo.
Los tipos de fondos un poco más complejos, QDII, ETF, fondos escalonados, fondo LOF Viagra, se pueden presentar en detalle más adelante, y también puede buscar en Baidu usted mismo si está interesado. Viagra cree que los tipos de fondos habituales son suficientes para nuestra inversión.
1.2 Elija el fondo correspondiente según su propia preferencia de riesgo.
Los altos riesgos corresponden a altos rendimientos y, debido a las grandes fluctuaciones en las ganancias y pérdidas, puede haber una pérdida de capital. El riesgo bajo corresponde a la certeza. Entonces, después de familiarizarse con las características de los diferentes fondos, debe asignarlos de acuerdo con su tolerancia al riesgo y el momento en que se pueden invertir los fondos. Los fondos que deben usarse en cualquier momento pueden comprar fondos en divisas para preservar su valor. Los fondos que no se espera que se utilicen durante uno o dos años pueden comprar acciones o fondos híbridos.
2. Elija el estilo de inversión o la industria del fondo.
Cada gestor de fondos tiene su propia investigación o experiencia. Por ejemplo, Viagra estudia principalmente licores de alta gama, acciones farmacéuticas líderes y otras empresas de súper marcas en el mercado de acciones A. En la actualidad, los temas de inversión de los fondos públicos se pueden dividir en industrias, como la industria de consumo tradicional, la industria farmacéutica, la industria inmobiliaria, la industria de alimentos y bebidas, etc. , así como campos emergentes como la gran salud, la hermosa China, la inteligencia artificial, la fabricación inteligente y la investigación genética. Por supuesto, también existen preferencias basadas en el tamaño, como los fondos de gran capitalización y los fondos pequeños y medianos. Por supuesto, más fondos no se clasifican por industria o tamaño, sino que se asignan de manera flexible según su propio criterio.
Si tiene un área que le resulta especialmente optimista o con la que está familiarizado, puede elegir fondos con los temas correspondientes. Por ejemplo, si es optimista acerca de la inteligencia artificial, puede comprar un fondo con temática de inteligencia artificial. Si no, vaya directamente al paso tres.
3. Utilice herramientas para filtrar fondos.
Viagra suele utilizar las clasificaciones de fondos de Tiantian Fund Network de Oriental Fortune (la plataforma de ventas de fondos nacionales más grande) para seleccionar los 100 fondos principales en los últimos seis meses, un año, dos años y tres años. También puede utilizar Calificaciones de fondos para filtrar y encontrar fondos con una calificación de cinco estrellas. Inicialmente se seleccionarán los fondos con un rendimiento de inversión sobresaliente y se agregarán a la lista corta. También puede utilizar Morningstar Fund Network para realizar la evaluación.
4. ¡Debes ganar algo y tener un ingreso estable!
Compramos fondos para obtener ingresos, por lo que debemos prestar mucha atención a los ingresos de este fondo. Por supuesto, cuanto mayores sean los ingresos, mejor. Pero hay mucho que decir sobre el rendimiento.
Ve y mueve un pequeño banco para escuchar Viagra.
El rendimiento del fondo 4.1 en los últimos años es muy impresionante, pero esto no es necesariamente el resultado del administrador del fondo actual. Puede que haya otro administrador del fondo en el medio. Necesitamos observar las ganancias de los actuales administradores de fondos durante su mandato. Los resultados anteriores no tienen nada que ver con el desempeño del actual directivo. ¡No se considerará directamente el Viagra que haya servido durante menos de dos o tres años! Consulte el ejemplo a continuación. En el cuadro a continuación, el rendimiento del fondo el año pasado fue 31,6 y en los últimos tres meses fue 17,74. Qué resultado tan excelente, pero cuando miramos la presentación del administrador del fondo, encontramos que el administrador del fondo actual ha estado en el cargo durante 47 días. La excelente tasa de rendimiento anterior está relacionada con el administrador actual. (Nota: Viagra utiliza la aplicación móvil Tiantian Fund al ver los detalles del fondo, por lo que la captura de pantalla también es la interfaz de la aplicación.
También puedes utilizar el sitio web del Fondo Tiantian, los datos son los mismos. )
¡Mierda, casi te engañan!
4.2 No sólo debemos mirar los ingresos de este año, sino también los del año pasado. Depende de los ingresos de los últimos dos o tres años. Comience ahora y observe al menos los últimos tres años de ingresos. En primer lugar, los altos rendimientos en uno o dos años no significan nada. Es posible que el administrador del fondo haya tenido suerte y se haya quedado estancado. Además, los administradores de fondos que queremos tienen niveles de inversión estables y lo más probable es que sigan brindándonos rendimientos generosos. Esto es lo mismo que juzgar si el desempeño de un estudiante es excelente. No puedes decir que eres un excelente estudiante si obtienes buenos resultados en los exámenes. Depende de si te has clasificado entre los mejores en muchos exámenes del pasado. En segundo lugar, cualquiera que esté familiarizado con el mercado de valores sabe que 2065438 acciones A se desplomaron en junio de 2005. El desempeño en ese momento puso a prueba el verdadero nivel del Gerente Jin. Un estudiante excelente no sólo debe obtener buenas calificaciones cuando las preguntas son fáciles, sino también tener un buen desempeño cuando las preguntas son difíciles. Mire los ingresos del último mes, tres meses, medio año, un año, dos años, tres años y cinco años. A medida que pasa el tiempo, los ingresos deben aumentar cada vez más. La importancia potencial de esto es que las ganancias del fondo crecerán de manera constante y este año no habrá retorno de las ganancias del año pasado. Esto es lo más importante de Viagra. Viagra puede tolerar que el administrador del fondo no me gane dinero, pero no debe perder mi capital. En la siguiente imagen, el rendimiento de este fondo durante la semana pasada, enero, marzo y junio fue de 1,09, 4,99, 19,47 y 21,15 respectivamente, todos ellos bastante excelentes, pero observe el rendimiento de 16 el año pasado.
¡Viagra desdeña por completo este tipo de fondos!
5. Mira los rankings y elige a los mejores gestores de fondos.
Vea si los ingresos del fondo durante su mandato se ubican entre el 1/4 superior de fondos similares (solo vea si es excelente). Cuando Viagra elige sus propios fondos, generalmente exige estrictamente que los administradores de fondos mantengan un excelente desempeño durante su mandato (recordatorio especial: no preste atención a las sugerencias de desempeño del último mes, sino concéntrese en el desempeño de hace tres meses, porque a corto plazo los rendimientos negativos son irrelevantes. De hecho, a Viagra le gustan los fondos con rendimientos negativos temporales).
6. Observe los años de inversión del administrador del fondo y la tasa de rendimiento anual compuesta.
Los detalles del fondo en la imagen siguiente muestran que el administrador Fei Yang ha administrado el fondo durante dos años y 229 días, con una tasa de rendimiento de 52,81. Por ahora, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio durante su mandato es (52,81 1)(1/3)-1 = 60.
Nota: La fórmula para calcular la tasa de rendimiento anualizada compuesta promedio durante el mandato de un administrador de fondos es: (tasa de rendimiento a plazo 1) (1/plazo)-1, que no se puede utilizar simplemente para plazo tasa de rendimiento/plazo.
Viagra cree que los gestores con una tasa de rendimiento compuesta anual promedio de más de 15 y un desempeño estable dentro de tres años (o más) ya son excelentes y dignos de inversión.
7. Investigue las diez principales acciones de fondos.
Investigue los detalles del fondo y vea las diez participaciones principales del fondo. 1. Compruebe si la posición es coherente con el tema del fondo. 2. Compruebe si alguna empresa se encuentra en crisis financiera, crisis de productos o está preocupada por demasiadas noticias negativas, como LeTV. 3. Compruebe si las acciones con mayor inversión son empresas líderes de alta calidad en la industria.
Como se muestra en la figura siguiente, las primeras posiciones del fondo son todas empresas excelentes. ?
8. Observe el tamaño del fondo
El tamaño del fondo es demasiado pequeño y la capacidad de resistir riesgos es pobre. Cuando una caída del mercado u otras circunstancias conducen a grandes reembolsos, los administradores de fondos tienen que vender acciones para hacer frente a los reembolsos de los clientes, lo que reduce en gran medida el rendimiento del fondo y limita el desempeño de los administradores de fondos. Es por eso que a algunos administradores de fondos les gusta administrar fondos cerrados. Como mínimo, cuando el mercado colapse, no habrá necesidad de lidiar con los reembolsos de los clientes, lo que les dará más tiempo para cubrir activamente sus posiciones.
Por lo tanto, también existe un problema si el fondo es demasiado grande. Los fondos demasiado grandes son difíciles de gestionar. Cuanto más dinero desee, más difícil será obtener altos rendimientos. Los administradores de fondos tienden a invertir en acciones de gran capitalización, mientras que las acciones de pequeña capitalización difícilmente pueden acomodar fondos de gran escala. Además, una gran cantidad de dinero fluirá hacia acciones de pequeña capitalización, lo que provocará fluctuaciones dramáticas en los precios de las acciones. Por lo tanto, Viagra generalmente elige un tamaño de fondo entre 65,438 mil millones y 5 mil millones, y los fondos particularmente excelentes pueden reducirse a 65,438 mil millones.
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