Reglamento sobre Negocios de Consultoría de Inversión en Valores
Artículo 2 El término "negocio de consultoría de inversión en valores" como se menciona en estas regulaciones es la forma básica de negocio de consultoría de inversión en valores, lo que significa que las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores aceptan encomiendas de los clientes y brindan a los clientes. valores y servicios relacionados con valores de conformidad con el acuerdo. Servicios de consultoría de inversiones relacionados con productos, actividades comerciales que ayudan a los clientes a tomar decisiones de inversión y obtener directa o indirectamente beneficios económicos. Los servicios de consultoría de inversiones incluyen selección de inversiones, cartera de inversiones y asesoramiento en planificación financiera.
Artículo 3 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores que se dediquen al negocio de consultoría de inversión en valores deberán cumplir con las leyes, los reglamentos administrativos y estos reglamentos, fortalecer la gestión del cumplimiento, mejorar los controles internos, prevenir conflictos de intereses y salvaguardar eficazmente la Legalidad de los derechos e intereses de los clientes.
Artículo 4 Las sociedades de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal deberán observar el principio de buena fe y proporcionar servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes con diligencia y prudencia.
Artículo 5 Las sociedades de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal que preste servicios de consultoría de inversión de valores serán leales a los intereses de los clientes y no perjudicarán los intereses de los clientes por los intereses de la empresa y sus partes relacionadas. ; no actuará como consultor de inversión de valores y los intereses de sus partes interesadas en detrimento de los intereses de los clientes y no dañará los intereses de otros clientes en beneficio de clientes específicos;
Artículo 6 La Comisión Reguladora de Valores de China y sus oficinas enviadas supervisarán y gestionarán el negocio de consultoría de inversión en valores de las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores de conformidad con la ley.
La Asociación de Valores de China implementa una gestión autorregulada de las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores que participan en negocios de consultoría de inversión en valores, y formula normas profesionales y códigos de conducta relevantes de acuerdo con las leyes, reglamentos administrativos y estas regulaciones.
Artículo 7 El personal que proporcione servicios de consultoría de inversión de valores a clientes debe tener calificaciones de consultoría de inversión de valores y estar registrado como consultor de inversión de valores en la Asociación de Valores de China. Los consultores de inversiones en valores no pueden registrarse como analistas de valores al mismo tiempo.
Artículo 8 Las sociedades de valores y las instituciones consultoras de inversiones en valores formularán sistemas de gestión de consultores en inversiones en valores y fortalecerán la gestión del registro de consultores en inversiones en valores, las responsabilidades laborales y las conductas profesionales.
Artículo 9 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores deberán establecer y mejorar sistemas de gestión, gestión de cumplimiento y mecanismos de control de riesgos para las empresas de consultoría de inversión en valores, que abarquen la promoción comercial, la firma de acuerdos, la prestación de servicios, las visitas de retorno de los clientes y Tramitación de denuncias y otros vínculos comerciales.
Artículo 10 Cuando las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores se dediquen a negocios de consultoría de inversión de valores, deberán garantizar que el número, las capacidades profesionales, la gestión del cumplimiento y el control de riesgos del personal de consultoría de inversión de valores sean proporcionales a los métodos de servicio. y escala empresarial.
Artículo 11 Cuando las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores brinden servicios de consultoría de inversión de valores a clientes, deberán comprender la identidad, el estado de propiedad e ingresos del cliente, la experiencia en inversión de valores y la información de acuerdo con los procedimientos y requisitos. establecidas por la empresa, las necesidades de inversión y preferencias de riesgo, evaluar su tolerancia al riesgo y registrarlas y guardarlas en archivos escritos o electrónicos.
Artículo 12 Cuando las sociedades de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores presten servicios de consultoría en inversión de valores a clientes, deberán informar a los clientes de la siguiente información básica:
(1) Nombre de la empresa, dirección, métodos de contacto, líneas directas de quejas, calificaciones comerciales de consultoría de inversión en valores, etc. ;
(2) El nombre del consultor de inversiones en valores y su código de calificación de consultoría en inversiones en valores;
(3) El contenido y método de los servicios de consultoría en inversiones en valores.
(4) Las decisiones de inversión las toman los clientes y los riesgos de inversión corren a cargo de los clientes;
(5) Los consultores de inversión en valores no pueden tomar decisiones de inversión en nombre de los clientes.
Las compañías de valores y las instituciones consultoras de inversión en valores deberán publicar la información contenida en los puntos (1) y (2) del párrafo anterior a través de sus ubicaciones comerciales, la Asociación de Valores de China y el sitio web de la compañía para facilitar las consultas de los inversores. y supervisión.
Artículo 13 Las sociedades de valores y las instituciones consultoras de inversión en valores proporcionarán a los clientes una carta de divulgación de riesgos, que deberá ser firmada por el cliente para su confirmación. Los requisitos de contenido y formato para la divulgación de riesgos los formula la Asociación de Valores de China.
Artículo 14 Cuando las sociedades de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores presten servicios de consultoría de inversión de valores, deberán firmar un contrato de servicio de consultoría de inversión de valores con sus clientes y gestionar el contrato por número.
El acuerdo deberá incluir el siguiente contenido:
(1) Derechos y obligaciones de las partes;
(2) Contenido y modalidad de los servicios de consultoría en inversión de valores.
(3) Responsabilidades y conductas prohibidas de los asesores de inversión en valores.
(4) Normas de cobro y métodos de pago;
(5) Disputas o métodos de resolución de disputas;
(6) Condiciones y métodos para rescindir o rescindir el contrato; acuerdo .
El "Contrato de Servicio de Consultoría de Inversión en Valores" debe estipular que dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha de la firma del acuerdo, el cliente podrá rescindir el acuerdo mediante notificación por escrito. El contrato de servicio de consultoría en inversión de valores finalizará cuando la compañía de valores o la agencia de consultoría en inversión de valores reciba una notificación por escrito del cliente para rescindir el contrato.
Artículo 15 Los consultores de inversión en valores proporcionarán servicios de consultoría de inversión adecuados a los clientes basándose en la comprensión de la situación del cliente, la evaluación de su tolerancia al riesgo y sus necesidades de servicio.
Artículo 16 Los consultores de inversión en valores deberán proporcionar asesoramiento de inversión a los clientes de manera razonable. La base para las recomendaciones de inversión incluye informes de investigación de valores u opiniones de análisis de inversiones basadas en informes de investigación de valores, modelos teóricos y métodos analíticos.
Artículo 17 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores proporcionarán el apoyo de investigación necesario para los servicios de consultoría de inversión en valores. Si la investigación de valores de una compañía de valores o institución de consultoría de inversión de valores es insuficiente para satisfacer la demanda de servicios de consultoría de inversión de valores, los informes de investigación de valores se comprarán a otras compañías de valores o instituciones de consultoría de inversión de valores con calificaciones comerciales de consultoría de inversión de valores para mejorar la inversión en valores. capacidades de servicio de consultoría.
Artículo 18 Si un consultor de inversiones de valores hace sugerencias de inversión basadas en el informe de investigación de valores de la empresa u otras compañías de valores o instituciones consultoras de inversión de valores, deberá explicar al cliente el editor y la fecha de la investigación de valores. informe.
Artículo 19: Cuando los consultores de inversión en valores brinden asesoramiento sobre inversiones a clientes, deberán recordarles los riesgos potenciales de la inversión y no prometerán ni garantizarán rendimientos de la inversión a los clientes de ninguna manera.
Alentar a los asesores de inversión en valores a explicar a los clientes opiniones que sean inconsistentes con sus recomendaciones de inversión como referencia para ayudar a los clientes a evaluar los riesgos de inversión.
Artículo 20 Si un consultor de inversión en valores brinda asesoramiento de inversión a un cliente y sabe que el cliente ha elaborado un plan de toma de decisiones de inversión específico, no revelará la información del plan de toma de decisiones de inversión del cliente a otros.
Artículo 21 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores que se dediquen a negocios de consultoría de inversión en valores establecerán un mecanismo de visita de retorno de clientes, aclararán los procedimientos, el contenido y los requisitos para las visitas de retorno de clientes y designarán personal dedicado para implementarlo de forma independiente. .
Artículo 22 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores dedicadas al negocio de consultoría de inversión de valores establecerán un mecanismo de manejo de quejas de los clientes para manejar las quejas de los clientes de manera rápida y adecuada.
Artículo 23 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores negociarán con los clientes y acordarán por escrito los acuerdos de cobro por los servicios de consultoría de inversión de valores de acuerdo con los principios de equidad, razonabilidad y voluntariedad. Pueden cobrar tarifas según el período de servicio y el tamaño de los activos del cliente, o mediante otros métodos, como comisiones diferenciales.
Los honorarios del servicio de consultoría en inversión de valores se cargan en la cuenta de la empresa. Las compañías de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal tienen prohibido cobrar honorarios por servicios de consultoría de inversión de valores de los clientes en su propio nombre.
Artículo 24 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores regularán la promoción y la solicitud de servicios de consultoría de inversión de valores por parte de los clientes, y prohibirán el marketing y la publicidad falsos, falsos y engañosos sobre las capacidades del servicio y el desempeño pasado. prometer o garantizar el rendimiento de la inversión de cualquier forma.
Artículo 25 Las sociedades de valores y las agencias de consultoría de inversión en valores deben cumplir con la Ley de Publicidad y las normas pertinentes sobre la difusión de información sobre valores al promover servicios de consultoría de inversión en valores a través de medios públicos como radio, televisión, Internet y periódicos. y publicaciones periódicas el contenido publicitario no debe contener información falsa, falsa, engañosa u otra información ilegal.
Las compañías de valores y las agencias de consultoría de inversión en valores deberán informar sus planes y horarios de publicidad a la Oficina Reguladora de Valores de China, donde está domiciliada la empresa, y a la Oficina Reguladora de Valores de China, donde se encuentran los medios, con cinco días hábiles de anticipación.
Artículo 26 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que promuevan servicios de consultoría de inversión de valores y soliciten clientes mediante conferencias, informes, reuniones de análisis, etc., deberán informar a la oficina reguladora de valores local con cinco días hábiles de anticipación. Informe.
Artículo 27 Herramientas informáticas, equipos terminales, etc.
Como transportista, quienes brinden asesoramiento de inversión o servicios similares a los clientes deben implementar estas regulaciones y cumplir con los siguientes requisitos:
(1) Explicar objetivamente las funciones de las herramientas de software y equipos terminales, y no harán declaraciones falsas. o declaraciones falsas sobre sus funciones o propaganda engañosa;
(2) Revelar los defectos inherentes y los riesgos de uso de las herramientas de software y equipos terminales, y no ocultará ni cometerá omisiones importantes;
(3) Explicar las herramientas de software y las fuentes de datos e información utilizadas por los equipos terminales;
(4) Si las herramientas de software y los equipos terminales tienen la función de seleccionar variedades de inversión en valores o generar oportunidades comerciales, sus métodos y Se deben explicar las limitaciones.
Artículo 28 Las sociedades de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores realizarán una gestión retrospectiva de la promoción de los servicios de consultoría de inversión en valores, la firma de acuerdos, la prestación de servicios, las visitas de retorno de los clientes y la tramitación de quejas. El momento, el contenido, el método, la base y otra información para brindar asesoramiento de inversión a los clientes se registrarán en formato escrito o electrónico.
El plazo de conservación de los expedientes empresariales de consultoría de inversión en valores no será inferior a 5 años a partir de la fecha de extinción del contrato.
Artículo 29 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores fortalecerán la capacitación del personal y mejorarán la ética profesional, la conciencia de cumplimiento y las capacidades de servicio profesional de los consultores de inversión en valores.
Artículo 30: Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que brinden servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes de manera cooperativa acordarán los métodos de servicio, el pago de remuneraciones, el manejo de quejas y otros asuntos. y aclarar los derechos y obligaciones de todas las partes.
El artículo 31 alienta a las compañías de valores y a las instituciones consultoras de inversión en valores a contratar consultores de inversión en valores para que proporcionen información objetiva, profesional y prudente a través de la radio, la televisión, Internet, los periódicos y otros medios públicos de conformidad con las normas pertinentes sobre la difusión de información sobre valores, comentar sobre las condiciones macroeconómicas, de la industria y los cambios en el mercado de valores, proporcionar servicios de información sobre valores a los inversores públicos, difundir conocimientos sobre valores, revelar riesgos de inversión y orientar la inversión racional.
Artículo 32 Los consultores de inversión en valores no prestarán asesoramiento de inversión sobre la compra, venta o tenencia de valores específicos a través de medios públicos como radio, televisión, Internet, diarios y publicaciones periódicas.
Artículo 33 Si las compañías de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal participan en negocios de consultoría de inversión de valores y violan las leyes, los reglamentos administrativos y estos reglamentos, la Comisión Reguladora de Valores de China y sus agencias enviadas pueden ordenar correcciones, Supervisión conversaciones, emisión de cartas de advertencia, órdenes para aumentar el número de inspecciones de cumplimiento internas y presentar informes de inspección de cumplimiento, órdenes para limpiar negocios ilegales, órdenes para suspender nuevos clientes, órdenes para castigar al personal relevante y otras medidas regulatorias si las circunstancias son graves; , la Comisión Reguladora de Valores de China, de conformidad con la ley, se impondrán sanciones administrativas de conformidad con los reglamentos administrativos y las disposiciones pertinentes los sospechosos de haber cometido delitos serán transferidos a órganos judiciales de conformidad con la ley;
Artículo 34 Si una sociedad de valores se dedica al negocio de corretaje de valores y proporciona a los clientes servicios de consultoría de inversiones sobre valores y productos relacionados con valores, pero no llega a un acuerdo por separado con el cliente sobre este servicio y cobra un valor por separado Honorarios por servicios de consultoría de inversiones. Sus servicios de consultoría de inversiones se remitirán a los requisitos pertinentes de este reglamento.
Artículo 35 El presente reglamento entrará en vigor el 1 de enero de 2011.