Proceso de apertura de cuenta en línea de valores | Análisis del proceso de apertura de cuenta en línea
El proceso de apertura de cuenta en línea incluye principalmente los siguientes trece enlaces:
(1) El cliente inicia sesión en el sistema de apertura de cuenta en línea de la compañía de valores a través de un certificado digital personal emitido por una autoridad legal. institución reconocida por la sociedad de valores.
(2) El cliente firma el contrato de apertura de cuenta online. El acuerdo de apertura de cuenta en línea incluye principalmente el negocio de apertura de cuenta en línea del cliente, los posibles riesgos y medidas de prevención de riesgos en el método de apertura de cuenta en línea y la incapacidad de la compañía de valores de utilizar la cuenta del cliente antes de completar la visita de regreso para la activación.
(3) Educación del inversor. Cuando las compañías de valores abren cuentas en línea, muestran documentos de divulgación de riesgos, como cartas de divulgación de riesgos e instrucciones para los clientes, y brindan educación a los inversores de una manera que sea fácil de entender y aceptar para los inversores. Los clientes también deben ingresar la carta de compromiso de riesgo de apertura de cuenta en línea palabra por palabra en línea.
(4) Evaluación de tolerancia al riesgo. Cuando una sociedad de valores abre una cuenta en línea, primero evalúa la tolerancia al riesgo de los inversores y ofrece a los clientes servicios o productos adecuados a su tolerancia al riesgo.
(5) Utilizar el certificado digital personal del cliente para verificar la información personal. La sociedad de valores compara y verifica la información ingresada por el cliente con información personal (número de identificación o nombre, etc.). ) para mantener la coherencia de la información en el certificado digital personal del cliente. Al mismo tiempo, los clientes deben proporcionar una fotografía de su frente, el anverso y el reverso de una tarjeta de identificación válida y una imagen de su tarjeta de cuenta bancaria con el mismo nombre al abrir una cuenta en línea.
(6) El cliente elige el establecimiento comercial para abrir una cuenta. Los clientes eligen sus propios medios de apertura de cuentas, pero deben estar dentro de su jurisdicción regulatoria. Para los clientes cuyas direcciones no se encuentran en la misma jurisdicción regulatoria, se debe exigir al cliente que proporcione un número de teléfono fijo y un comprobante de dirección actual dentro de la jurisdicción regulatoria.
(7) Los clientes firman acuerdos relevantes electrónicamente. Cuando una compañía de valores abre una cuenta en línea para un cliente, deberá firmar electrónicamente un acuerdo de agencia de negociación de valores y los documentos requeridos por las leyes, reglamentos y agencias reguladoras con el cliente. Los contratos electrónicos deben firmarse mediante un certificado digital personal emitido por una autoridad legal reconocida por la sociedad de valores.
(8) Generar número de cuenta de fondo. Después de completar los pasos anteriores, los clientes pueden establecer sus propias contraseñas de transacciones y contraseñas de fondos, y pueden mejorar la seguridad de la cuenta solicitando tokens dinámicos y otros métodos sólidos de autenticación de identidad. La compañía de valores genera una cuenta de capital para el cliente y el sistema muestra un mensaje emergente para informar al cliente sobre la cuenta de capital abierta. Sin embargo, la cuenta del cliente no está activada en este momento y no hay funciones como transacciones y transferencias de activos.
(9) Tramitar los procedimientos de custodia de terceros. Cuando las compañías de valores manejan procedimientos de custodia de terceros para clientes, deben verificar que la cuenta de capital del cliente sea consistente con el nombre del cliente y el número de certificado de la cuenta bancaria de custodia de terceros para poder verificar nuevamente la identidad del cliente.
(10) Revisar la información de los clientes y los contratos electrónicos. Los puntos clave para que las compañías de valores revisen la información del cliente y los acuerdos electrónicos incluyen principalmente: la integridad del acuerdo de apertura de cuenta, los materiales relevantes cargados y los materiales de la dirección actual si la foto frontal del cliente y la foto de la tarjeta de identificación son de la misma persona; de los materiales de solicitud del cliente y los materiales de prueba de identidad, sexo y coherencia, si la ubicación del cliente y el departamento comercial seleccionado están en la misma jurisdicción regulatoria, etc. Las compañías de valores deben negarse a activar cuentas para clientes que no pasen la revisión o exigirles que abran cuentas en el mostrador.
(11) Activar la cuenta de capital del cliente después de la nueva visita y la confirmación. Las compañías de valores pueden realizar revisitas por teléfono, video, etc. Una vez que la visita de regreso sea exitosa, la cuenta de capital del cliente se activará y luego la cuenta de capital se podrá utilizar normalmente. La cuenta no se abrirá para su uso sin una nueva visita para su confirmación.
(12) Abrir o aumentar una cuenta de valores (o activos). Una vez confirmada la visita de regreso, la compañía de valores puede abrir o agregar una cuenta de valores (o activos) para el cliente y brindarle acceso a variedades comerciales especiales de acuerdo con las regulaciones.
(13) Enviar información de apertura de cuenta a inversores.
Después de que el cliente complete el trabajo de apertura de cuenta, la compañía de valores le enviará una tarjeta de cuenta de capital, una tarjeta de código de accionista y un recibo de apertura de cuenta.