¿Qué métodos se pueden utilizar para la inspección externa posterior al préstamo?

1. Utilizar plataformas de terceros para monitorear la información de riesgos corporativos. 2. Preste atención a los anuncios de empresas que cotizan en bolsa, cartas regulatorias e información de opinión pública. 3. Monitorear el flujo de fondos crediticios. 4. Verificar y analizar datos financieros para monitorear las operaciones comerciales. 5. Verificar con anticipación el estado de pago de intereses y negocios vencidos. 6. Validar de forma cruzada y comprender a otros clientes.

1. Utilizar plataformas de terceros para monitorear la información de riesgos corporativos, incluyendo la consulta a través del Sistema Nacional de Divulgación de Información Crediticia Corporativa si ha habido cambios en las personas jurídicas, el patrimonio, los altos ejecutivos, los estatutos, etc. ., y si el propósito del préstamo, etc. está dentro del alcance del negocio. 2. Preste atención a los anuncios, cartas regulatorias e información de opinión pública de las compañías que cotizan en bolsa, incluido el sitio web de divulgación de información designado por la Comisión Reguladora de Valores de China "CnChao Information Network", que puede consultar los anuncios de eventos importantes emitidos por las compañías que cotizan en bolsa, el estado de las promesas de acciones y la empresa. informes financieros, etc., así como preguntas emitidas por autoridades regulatorias, información de opinión pública difundida por los medios de comunicación, etc., para analizar las condiciones operativas y el estado financiero de la empresa. 3. Monitorear el flujo de fondos de crédito incluye: 1. Monitorear a través del análisis de cuenta si los fondos de crédito se transfieren a una cuenta de margen o se abre un certificado de depósito a plazo para evitar que los fondos se utilicen para pagar préstamos (excepto pedir prestados nuevos para pagar los antiguos). ) y pago de intereses de préstamos, etc. 2. Los clientes deben proporcionar documentos de transporte, órdenes de almacenamiento, facturas y otros comprobantes para monitorear el flujo de fondos de crédito. Si se descubre que el flujo de fondos no es claro o está invertido, se emitirá una advertencia de riesgo de manera oportuna. los fondos se pueden recuperar por adelantado, se recuperarán por adelantado. Si no se pueden recuperar por adelantado, se debe formular una fórmula. Un plan de pago a corto plazo insta al prestatario a liquidar el préstamo lo antes posible. 4. Verificación y análisis de datos financieros. El seguimiento del estado operativo de la empresa incluye verificar la autenticidad de los datos financieros mediante la verificación de los documentos contables originales y determinar si los activos y los ingresos por ventas se han inflado si la desviación de los datos es grande. prueba que los asuntos financieros de la empresa son fraudulentos y que existen ciertos riesgos y peligros ocultos. 5. Verifique con anticipación la situación del negocio vencido y el pago de intereses, incluida la verificación del negocio vencido con anticipación y el análisis de si se puede pagar a tiempo, el seguimiento del flujo de liquidación diario de la empresa, la evaluación de la capacidad de pago y la confiabilidad de la fuente de pago del cliente. y temprano Tome medidas oportunas cuando se descubran riesgos ocultos. 6. La verificación cruzada de otros clientes incluye información que no se puede comprender o verificar completamente mediante la investigación frontal. La visualización lateral se puede utilizar como un complemento eficaz para comprender y verificar dinámicamente la información sobre clientes de la misma categoría. la misma industria.

Las inspecciones posteriores al préstamo incluyen principalmente inspecciones in situ y monitoreo externo. Con el desarrollo de diversos medios y tecnologías de comunicación en red, las inspecciones externas se han vuelto cada vez más prominentes como medio para monitorear los riesgos de los clientes.