¿Qué significa para los bancos supervisar más de 50.000 yuanes?
Generalmente, después de que los bancos y las instituciones financieras detectan grandes transacciones, hacen un juicio preliminar y luego lo informan al banco central.
El banco central analiza más a fondo los datos para determinar si hubo transacciones ilegales.
También se exige conservar la información relevante durante 5 años desde la fecha de generación.
Si observamos el artículo 17 de los "Detalles", podemos ver que el objetivo principal de supervisar las transacciones de gran valor y las transacciones sospechosas es "antilavado de dinero" y "antiterrorismo".
E incluso si la cantidad no alcanza el estándar de 50.000 yuanes, las instituciones financieras aún pueden denunciar motivos de transacción ilegales o ilegales.
Datos ampliados:
La supervisión bancaria se puede dividir en sentido amplio y restringido.
La supervisión bancaria en un sentido estricto se refiere a la supervisión y gestión de la organización y las actividades comerciales de las instituciones financieras bancarias por parte de las agencias reguladoras financieras nacionales.
La supervisión bancaria en un sentido amplio incluye no sólo la supervisión externa o supervisión heteronómica de instituciones financieras bancarias por parte de agencias reguladoras financieras nacionales, sino también la supervisión interna o supervisión autorreguladora de instituciones financieras bancarias.
Los principios de supervisión bancaria son las pautas básicas que debe seguir la supervisión bancaria. La supervisión bancaria de China debe seguir los siguientes principios:
(1) Los principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia
El principio legal significa que los poderes de supervisión de las agencias reguladoras bancarias provienen de Las facultades y funciones de supervisión deben ejercerse estrictamente de conformidad con la ley.
La Comisión Reguladora Bancaria de China es la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado. De acuerdo con las disposiciones y autorización de la Ley de Supervisión Bancaria, implementa la supervisión y gestión unificadas de las instituciones financieras bancarias y promueve la legalidad y la seguridad. estabilidad del negocio bancario.
El principio de apertura significa que la supervisión y gestión del sector bancario deben hacerse públicas excepto aquellas que deben mantenerse confidenciales según la ley.
Este principio incluye principalmente dos aspectos:
Primero, la divulgación de información, incluyendo legislación regulatoria, políticas, estándares e información procesal, que las instituciones financieras bancarias deben divulgar al público de acuerdo con las información legal, información de riesgos financieros que deben ser divulgadas, información de resultados regulatorios, etc.
El segundo es la divulgación de acciones regulatorias, es decir, las acciones regulatorias y las acciones administrativas de aplicación de la ley de las agencias reguladoras deben llevarse a cabo abiertamente de acuerdo con los procedimientos legales.
El principio de equidad significa que todas las instituciones financieras bancarias establecidas de conformidad con la ley tienen el mismo estatus legal. Las autoridades reguladoras deben supervisar de conformidad con la ley y tratar a todos los objetos supervisados por igual.
Este principio incluye tanto la justicia sustantiva como la justicia procesal.
El principio de eficiencia significa que las autoridades reguladoras asignan y utilizan razonablemente recursos regulatorios en actividades regulatorias, mejoran la eficiencia regulatoria, reducen los costos regulatorios y completan las tareas regulatorias dentro del límite de tiempo especificado por la ley.
(2) Principio de supervisión independiente
El principio de supervisión independiente significa que las agencias reguladoras bancarias y su personal regulador desempeñan de forma independiente deberes regulatorios de acuerdo con la ley y están protegidos por la ley.
Bajo el actual sistema social, cultural, político y económico de China, es particularmente importante adherirse a este principio.
(3) Principios de Supervisión Prudencial
Los Principios de Supervisión Prudencial son principios universales en la práctica de la supervisión bancaria en varios países. También son el "Comité de Supervisión Bancaria de Basilea" emitido en 1997. por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (en adelante, el Comité de Basilea Principios Básicos para una Supervisión Bancaria Eficaz).
(4) Principio de supervisión coordinada
El principio de supervisión coordinada se refiere al establecimiento de coordinación, cooperación y cooperación mutua entre el banco central, las agencias reguladoras bancarias, las agencias reguladoras de valores y Mecanismo de agencias reguladoras de seguros.
(5) Principios de supervisión de la cooperación transfronteriza