Riesgos criminales de las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual (reimpreso)
1. El "Aviso" define el estatus legal de la moneda virtual y las actividades comerciales relacionadas.
Como equivalente universal, la moneda es un medio de transacción y no tiene valor en sí mismo. Generalmente se cree que el dinero representa riqueza y esta correspondencia directa se debe a la garantía crediticia del gobierno. El emisor de la moneda virtual no es el gobierno de un país soberano, no tiene garantía crediticia nacional y no tiene el estatus legal de portador de riqueza.
(1) Está claro que la moneda virtual no tiene el mismo estatus legal que la moneda legal. La característica principal de las monedas virtuales como Bitcoin, Ethereum, Tether, etc. es que son emitidas por autoridades no monetarias, utilizan tecnología de cifrado y cuentas distribuidas o tecnologías similares, y existen en forma digital. No tienen compensación legal y no deben ni pueden circular en el mercado como moneda.
(2) Calificación de conductas relevantes. El intercambio y la transacción entre moneda virtual y moneda legal o moneda virtual, la prestación de servicios de comparación para transacciones de moneda virtual, la financiación de la emisión de tokens y el comercio de derivados de moneda virtual son todas actividades financieras ilegales y están estrictamente prohibidas y resueltamente prohibidas de conformidad con la ley. Quienes realicen actividades financieras ilícitas relevantes que constituyan un delito serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley.
(3) Las casas de cambio de moneda virtual en el extranjero brindan servicios a los residentes nacionales a través de Internet, lo que también es una actividad financiera ilegal. Personal nacional de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero relevantes, así como personas jurídicas, organizaciones no constituidas en sociedad y personas físicas que saben o deberían saber que participan en negocios relacionados con monedas virtuales y aún brindan promoción de marketing, liquidación de pagos, soporte técnico y otros servicios. será investigado de conformidad con la ley.
(4) Las actividades comerciales relevantes y las acciones legales civiles relacionadas no son válidas. Los sospechosos de alterar el orden financiero y poner en peligro la seguridad financiera serán investigados y tratados por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley. Esto incluye tanto la responsabilidad administrativa como la penal.
El segundo es tomar medidas enérgicas contra las transacciones de moneda virtual y los negocios relacionados.
La emisión de monedas virtuales sin garantías crediticias gubernamentales puede convertirse fácilmente en una herramienta para el saqueo de riqueza; puede ser fácilmente manipulado, dando al público "Los inversores" causaron enormes pérdidas y desencadenaron riesgos financieros sistémicos. Debido al anonimato de la moneda virtual, la fuente original de los fondos puede blanquearse a voluntad mediante transacciones, logrando así el propósito de lavado de dinero y promoviendo actividades delictivas relacionadas.
A nivel nacional, la exageración de las monedas virtuales ha amenazado la seguridad financiera del país, la seguridad patrimonial de las personas y la estabilidad social, e inevitablemente sufrirá intervención administrativa y ataques criminales en toda la cadena.
(1) En el proceso de adquisición original, se tomaron medidas severas contra la “minería”
En septiembre de 2021, 11 departamentos rectificaron conjuntamente las actividades de minería de moneda virtual y la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y otros departamentos emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la regulación de las actividades de minería de moneda virtual". El "Aviso" exige una distinción clara entre "minería" y blockchain, big data, computación en la nube y otras industrias. Es necesario separar los proyectos existentes y los nuevos proyectos en construcción a partir de datos básicos como sus empresas, escala, potencia informática y consumo de energía. Está estrictamente prohibido invertir en nuevos proyectos, realizar actividades de "minería" de moneda virtual en nombre de centros de datos y limitar estrictamente la instalación y el consumo de energía de las empresas de "minería" de moneda virtual a través de telegramas. Está estrictamente prohibido brindar apoyo financiero y fiscal a nuevos proyectos de "minería" de moneda virtual. Desde las perspectivas del suministro de energía, el apoyo fiscal y tributario y los servicios financieros, aceleraremos la salida ordenada de los proyectos existentes.
(2) Las transacciones e intercambios están estrictamente prohibidos y prohibidos de acuerdo con la ley.
1. Fortalecer la gestión de registro y publicidad de las entidades del mercado relacionadas con la moneda virtual. El nombre registrado y el ámbito comercial no contendrán palabras ni contenidos como "moneda virtual", "activos virtuales", "criptomoneda", "activos cifrados", etc. Está estrictamente prohibido producir, publicar o respaldar anuncios relacionados con moneda virtual.
2. Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no pueden proporcionar servicios para actividades comerciales relacionadas con monedas virtuales. Está prohibido realizar negocios de cambio de moneda legal y moneda virtual, realizar negocios de intercambio entre monedas virtuales y actuar como contraparte central para comprar y vender monedas virtuales.
3. Fortalecer la gestión de contenidos y accesos a la información de Internet relacionada con la moneda virtual. Los intermediarios de información y los servicios de fijación de precios no están permitidos para transacciones de moneda virtual, financiación de emisión de tokens y transacciones de derivados de moneda virtual. Se sospecha que otras actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual son ventas ilegales de billetes de tokens, emisión pública no autorizada de valores, recaudación de fondos ilegal y otras actividades financieras ilegales.
(3) Riesgos penales involucrados en actividades relacionadas con monedas virtuales.
Los órganos de seguridad pública continuarán llevando a cabo en profundidad "Operaciones Especiales para Combatir los Delitos de Lavado de Dinero", "Operaciones Especiales para Combatir el Juego Transfronterizo" y "Operaciones de Perforación" para descifrar severamente combatir operaciones ilegales, fraude financiero, etc. en actividades comerciales relacionadas con monedas virtuales: combatir el lavado de dinero, los juegos de azar y otras actividades criminales que utilizan monedas virtuales, y combatir la recaudación ilegal de fondos, los esquemas piramidales y otras actividades criminales que las utilizan. monedas virtuales como truco.
Se puede ver que con la exageración de las monedas virtuales, los riesgos para la seguridad financiera, los riesgos para la estabilidad social y los riesgos para la riqueza social continúan acumulándose. aumentó repentinamente.
3. Las transacciones de moneda virtual y los negocios relacionados pueden ser sospechosos de delitos.
Las actividades comerciales relacionadas con monedas virtuales son propensas a actividades delictivas, como operaciones ilegales y fraude financiero. Las actividades delictivas como el blanqueo de dinero y los juegos de azar que se llevan a cabo utilizando monedas virtuales, así como actividades delictivas como la recaudación ilegal de fondos y los esquemas piramidales que utilizan monedas virtuales como truco, son los principales objetivos de las autoridades judiciales.
(1) El delito de organizar y liderar esquemas piramidales es atraer personas en nombre de invertir en monedas virtuales, exigiendo a los participantes que obtengan calificaciones para unirse pagando tarifas o comprando monedas virtuales, formando una jerarquía en un determinado pedido, utilizando directa o indirectamente el número de personas desarrolladas, se utiliza como base para el pago o reembolso, y los participantes son atraídos o coaccionados a continuar desarrollando a otros para que participen.
(2) El delito de fraude en la recaudación de fondos: en actividades como el negocio de moneda virtual, la minería ficticia o la construcción de plataformas, después de absorber fondos de personas no especificadas, los desperdician tanto que los fondos no pueden ser devueltos, o se fugan con el dinero, o evaden o transfieren fondos, u ocultan bienes para evitar la devolución de fondos. Si la cantidad alcanza los 654,38 millones de yuanes, constituye un delito.
(3) Absorber ilegalmente depósitos públicos con el argumento de invertir en "minería", o construir una plataforma virtual de comercio de divisas, etc. , anunciado públicamente a un público no especificado, prometiendo obtener ingresos fijos dentro de un período de tiempo determinado. Si la cantidad absorbida alcanza los 200.000 RMB, se sospecha que está absorbiendo depósitos públicos ilegalmente o absorbiendo depósitos públicos de forma encubierta, lo que constituirá un delito.
(4) El delito de fraude se refiere a "cortar puerros" directamente con el pretexto de promover un paquete de inversión de una determinada moneda virtual, o utilizar una plataforma de inversión y comercio de moneda virtual establecida ilegalmente para controlar las actividades comerciales. y fabricar condiciones de mercado, modificar datos de transacciones y precios.
5) El delito de operaciones comerciales ilícitas suele manifestarse como: Establezca una junta de comercio de divisas virtuales o actúe como agente de una junta de comercio de divisas virtuales extranjera, organice a los inversores para que compren al alza y a la baja en forma de operaciones de futuros y cobre tarifas de gestión.
(6) El delito de blanqueo de capitales se refiere al delito de cometer a sabiendas un delito de drogas, delincuencia organizada con carácter de mafioso, delito de actividad terrorista, delito de contrabando, delito de corrupción y soborno, alteración del orden de gestión financiera, y delito de fraude financiero, en el caso de los ingresos, el comportamiento de cambiar la forma mediante la compra y venta de moneda virtual.
Actualmente, el intercambio transfronterizo de monedas virtuales es una nueva forma de blanqueo de capitales. Aunque las autoridades reguladoras de mi país han prohibido explícitamente las actividades de emisión, financiación e intercambio de tokens, debido a las diferencias en las políticas regulatorias para monedas virtuales como Bitcoin en diferentes países y regiones, el intercambio de monedas virtuales y monedas legales se puede lograr a través del servicio de moneda virtual en el extranjero. proveedores e intercambios, las monedas virtuales libremente convertibles se han utilizado como nuevos medios de lavado de dinero transfronterizo.
(7) El delito de abrir un casino se centra principalmente en el intercambio de RMB y moneda virtual para el casino. Según la teoría criminal del derecho penal, se sospecha que abrió un casino. Por lo general, los perpetradores, sabiendo que una determinada plataforma de juego es una plataforma de juego en línea, todavía solicitan a la plataforma convertirse en un agente de cambio de moneda de juego virtual para proporcionar a los jugadores en línea servicios de compra y venta de moneda virtual y liquidación de fondos.
Aunque la moneda virtual en línea no puede equipararse completamente con la propiedad tradicional como la moneda, bajo ciertas circunstancias, los actores pueden lograr el propósito criminal de obtener ilegalmente la propiedad de otras personas mediante la posesión de moneda virtual. Por lo tanto, el fraude contra la moneda virtual también puede poner en peligro la seguridad de la propiedad de los ciudadanos, personas jurídicas y otras organizaciones, lo que es muy perjudicial para la sociedad y también debe tratarse como un delito.
¿Están las monedas virtuales protegidas por ley? ¿Es un delito robar o defraudar moneda virtual?
En primer lugar, las monedas virtuales, como Bitcoin, o algunas monedas de juegos y en línea, como QB y una moneda de oro de juego, son propiedad personal legal y están protegidas siempre que sean obtenidas legalmente por individuos.
En segundo lugar, las transacciones prohibidas por el estado se refieren a la prohibición de la especulación y el comercio de monedas virtuales dentro de China. Sin embargo, prohibir las transacciones no significa que las monedas virtuales en sí mismas sean ilegales o no tengan valor.
Por ejemplo: tomando Bitcoin como ejemplo, China se niega a reconocer cualquier moneda de bloque regional y prohíbe transacciones y servicios, pero esto no significa que Bitcoin en sí no tenga valor. En el sistema de comercio internacional, Bitcoin es reconocido en algunas regiones y tiene sus correspondientes escalas de valor.
Cuando otros roban o defraudan Bitcoins, el estado aún los castigará por el delito de robo o fraude, y es necesario determinar la cantidad.
Mi país actualmente prohíbe el comercio y el precio de las monedas virtuales, pero no prohíbe el valor y la posesión de las monedas virtuales en sí. Mientras la moneda no se defina como ilegal, es legal.
Del mismo modo, la moneda del juego también se reconoce como propiedad legal, pero el estado prohíbe sus transacciones, lo que no afecta la responsabilidad legal correspondiente causada por la infracción de la moneda virtual.
¿Cuál es el delito de los esquemas piramidales cuando se negocian monedas virtuales en línea en una plataforma de comercio de divisas virtual?
Puede implicar recaudación ilegal de fondos, esquemas piramidales y otros delitos penales relacionados.
(1) Actualmente no existen leyes ni regulaciones que regulen las plataformas comerciales, pero las plataformas comerciales también deben cumplir con sus obligaciones de auditoría. Por ejemplo, al operar con varias monedas virtuales en línea, es necesario revisar si la moneda es una moneda virtual en línea basada en la tecnología blockchain.
(2) Si la plataforma de negociación sabe que la moneda comercializada en línea es sospechosa de esquemas piramidales, pero para cobrar comisiones, aún proporciona servicios de negociación para la moneda y promueve su desarrollo. Una vez que una moneda se identifica como un esquema piramidal, es posible que la plataforma de negociación deba asumir ciertas responsabilidades legales.
(3) Al mismo tiempo, una gran cantidad de fondos de los clientes se almacenan en las cuentas de instituciones de comercio de divisas virtuales, y varias instituciones de comercio de divisas virtuales en línea no están calificadas para absorber fondos públicos, lo que hace que las instituciones comerciales afrontar el riesgo potencial de recaudación ilegal de fondos.
La versión 2017 de la "Guía de identificación de MLM en Internet" (en adelante, la "Guía") enumera varias diferencias entre la moneda virtual y la moneda MLM:
(1) De la Desde la perspectiva del método de emisión, la emisión de moneda virtual no depende de instituciones monetarias específicas y está descentralizada de acuerdo con algoritmos específicos. Las monedas MLM son emitidas principalmente por instituciones y obtienen ganancias atrayendo personas;
(2) De Desde la perspectiva de los métodos de transacción, las monedas virtuales son transacciones esporádicas que se forman espontáneamente en el mercado. Después de formar una escala, un tercero establecerá gradualmente un intercambio para completar las transacciones, mientras que las monedas MLM serán emitidas por las propias instituciones y construirán una plataforma para las transacciones;
(3) En términos de implementación, el virtual La moneda en sí es un programa de código abierto, y el código abierto de la moneda MLM es una copia completa del código fuente abierto de otras personas, y el código fuente abierto no se utiliza para construir el programa. Su esencia es controlable desde el sitio web al igual que las monedas Q.
1. El fraude sospechoso en las plataformas de moneda virtual generalmente ocurre en dos enlaces, uno es el enlace de emisión de moneda y el otro es el enlace de transacción.
En primer lugar, desde el punto de vista de la emisión, es necesario examinar si la moneda virtual emitida por la plataforma tiene atributos de valor real.
En términos generales, la moneda virtual es un tipo de activo digital. La clave para identificar si tiene autenticidad de valor radica en si tiene liquidez descentralizada, es decir, si la existencia de la moneda virtual y su liquidez dependen de ella. en la propia plataforma centralizada.
Si se trata de una moneda virtual desarrollada en base a tecnologías blockchain convencionales como Ethereum y Tron, está descentralizada. Este tipo de moneda virtual se puede comercializar con todas las monedas virtuales convencionales después de colocarse en la cadena.