Cómo lidiar con los préstamos ilegales
Si se descubren préstamos ilegales dentro del banco, las consecuencias serán relativamente fáciles si se manejan dentro del banco. En términos generales, siempre que el banco verifique la existencia de préstamos ilegales, todo el personal que maneje estos préstamos estará sujeto a sanciones muy severas. Pero este resultado ya es relativamente ligero. Si se descubre que los intermediarios bancarios han violado la ley durante el proceso de préstamo, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China prestará atención e intervendrá en la investigación. De ser cierta la situación, el responsable será considerado legalmente responsable.
Cualquier miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al otorgar préstamos de crédito o préstamos garantizados a partes relacionadas en condiciones mejores que préstamos similares a otros prestatarios, causando así grandes pérdidas, serán castigados con una multa de cinco años. Aquellos que causen pérdidas graves serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años o a detención penal, y también se les impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000. yuanes, si se causan pérdidas graves, serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Cualquier miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al otorgar préstamos a personas que no sean partes relacionadas, causando así grandes pérdidas, será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o pena de prisión. detención, y también se le impondrá una multa no inferior a 10.000 RMB pero no superior a 100.000 RMB si se causan pérdidas particularmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años y tampoco se le impondrá una multa. menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
¿Cuáles son las sanciones por préstamos ilegales?
2. ¿Qué son los préstamos ilegales?
La concesión ilegal de préstamos es ilegal. Algunos préstamos violan leyes y reglamentos administrativos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras y a su personal. La identificación del delito de emisión ilegal de préstamos parte principalmente del objeto de la infracción, el monto de la pérdida y el comportamiento subjetivo.
3. Si se congela una solicitud de préstamo ilegal, ¿es necesario reembolsar el préstamo?
No se requiere ningún reembolso porque el préstamo aún no ha sido acreditado en la tarjeta bancaria, el contrato de préstamo aún no ha entrado en vigor, la plataforma de préstamos no ha cumplido con su obligación de entregar el préstamo y el dinero ha No ha sido prestado, por lo que no es necesario reembolsarlo todos los meses. Sólo cuando los fondos del préstamo se ingresan exitosamente en la cuenta y son utilizados por el cliente, el préstamo debe reembolsarse a tiempo según el período especificado.
Lo anterior es el conocimiento relevante que se le brinda sobre cómo castigar los préstamos ilegales. Todos los empleados que manejen préstamos ilegales serán castigados. De ser cierta la situación, el responsable será considerado legalmente responsable. 1. ¿Qué son los préstamos ilegales?
La definición simple del delito de concesión ilegal de préstamos significa que los bancos u otras instituciones financieras y su personal violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos, descuidan sus deberes o abusan de sus poderes, y conceden préstamos a otras personas. que partes relacionadas, lo que resulta en actos de pérdida significativa.
2. ¿Qué debo hacer si el banco infringe la normativa?
(1) Los empleados de bancos u otras instituciones financieras que otorguen préstamos en violación de las regulaciones estatales y el monto sea enorme o causen grandes pérdidas serán sentenciados a una pena de prisión de no más de cinco años o penal. detención, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no menos de 100.000 yuanes las siguientes multas. Si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
(2) Cualquier miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales al otorgar préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
(3) El delito de concesión ilegal de préstamos es un tema especial que sólo pueden establecer en China los bancos comerciales, las empresas de inversión fiduciaria, las empresas de servicios de grupos empresariales y las empresas de arrendamiento financiero financiados por China. , cooperativas de crédito urbanas y rurales, etc. Instituciones financieras dedicadas al negocio de préstamos y el personal de las instituciones financieras antes mencionadas. Ninguna otra unidad, incluidas las instituciones financieras con financiación extranjera (incluido el capital extranjero, las empresas conjuntas chino-extranjeras, las sucursales de instituciones financieras con financiación extranjera, etc.) y los individuos, pueden convertirse en objeto del delito de concesión ilegal de préstamos.
(4) Cualquiera que otorgue ilegalmente préstamos por un monto superior a un millón de yuanes será procesado.
(5) Cualquiera que otorgue préstamos ilegalmente y cause pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes será procesado.
Base jurídica
Artículo 186 de la "Ley penal" Si un empleado de un banco u otra institución financiera viola las regulaciones estatales y concede préstamos por grandes cantidades o causa grandes pérdidas, será castigado con una multa de cinco años. Si la cantidad es extremadamente grande o causa pérdidas particularmente importantes, el infractor será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes. pero no más de 100.000 yuanes, si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; .