El fraude financiero ascendió a 654,38+05,7 mil millones de RMB. ¿Qué pasó con la repentina muerte del gigante alemán de los pagos electrónicos?
En junio de este año, Wirecard estuvo expuesta a un escándalo financiero. Ernst & Young dijo que no podía verificar el efectivo de la empresa de 654.380 millones de euros en bancos filipinos. Posteriormente, dos bancos de Filipinas declararon que la empresa no estaba en sus listas de clientes y que los documentos y certificados pertinentes proporcionados por Wirecard eran falsificados. Posteriormente, Wirecard tuvo que anunciar que el saldo de efectivo no contabilizado de 654,38+900 millones de euros no existía en absoluto.
El 25 de junio, apenas una semana después, Wirecard se declaró en quiebra ante el tribunal, e incluso se reveló que debía casi 4 mil millones de dólares en deuda. El precio de las acciones de la empresa cayó un 97% en una semana y los ejecutivos de la empresa, incluidos el director ejecutivo y el director de operaciones, se fueron uno tras otro.
Un portavoz de la Fiscalía Estatal de Múnich afirmó que se sospechaba que ex ejecutivos de Wirecard se habían confabulado con otros para exagerar los ingresos de la empresa mediante negocios falsificados y crear la ilusión de la solidez financiera de la empresa, lo que le permitió recaudar con éxito 3,2 mil millones de euros (aproximadamente 26,4 mil millones de RMB), que pertenece al "fraude de bandas comerciales".
Después de que se descubrió el escándalo, Markus Braun, fundador y presidente de Wirecard, dimitió y se rindió. Ha sido detenido dos veces y actualmente se encuentra bajo investigación judicial. El Servicio Federal de Investigación Criminal de Alemania dijo que tenía nuevas pruebas de que desde 2015, varios ejecutivos, incluido el ex director financiero Burk Hadley, recibieron ingresos de terceros proveedores, lo que hizo que la empresa pareciera rentable en los estados financieros.
Otros ejecutivos de la empresa detenidos incluyen al contador Erffa recientemente suspendido y Oliver Bellenhaus, quien dirigió el sistema de tarjetas de crédito de Oriente Medio en Dubai a principios de este mes. Fue arrestado después de entregarse desde Dubai. Los fiscales sospechan que los ejecutivos conspiraron para defraudar, distorsionar y manipular los mercados.
Pero el más legendario es Jan Marsalek, ex director de operaciones y jefe de operaciones de Asia de Wirecard, cuyo paradero ha sido un misterio desde finales de junio y desencadenó una búsqueda internacional. Se informa que Marsalek estuvo extremadamente atento y huyó antes de que se aprobara la orden de detención alemana.
En la actualidad, Interpol ha elevado el nivel de búsqueda de Marsalek al nivel rojo más alto, y la Oficina Federal de Policía Criminal de Alemania también ha publicado oficialmente carteles y fotografías en su sitio web, televisión y redes sociales, pidiendo al público que continuar Ayude a rastrear el paradero de Marsalek. Continúa una intensa búsqueda internacional.
Datos ampliados
La gloriosa historia familiar de Wirecard
Wirecard se fundó en 1999 y lanzó servicios de pago por Internet a finales de 2006, permitiendo a los usuarios abrir cuentas Wirecard registrarse en línea. Los usuarios registrados pueden utilizar el servicio Wirecard para realizar diversas actividades de pago, como efectivo, pago con tarjeta bancaria, pago por transferencia, transferencia bancaria y remesa local.
Tras el auge de los pagos electrónicos en Asia, el director ejecutivo de Wirecard, Markus Braun, descubrió oportunidades de negocio y entró agresivamente en Asia, estableciendo filiales en Dubái, Singapur y Filipinas. Estas tres filiales aportan más del 80% de los beneficios de Wirecard.
En 2018, Wirecard sustituyó al Commerzbank y se incorporó al índice alemán DAX30. Desde entonces, el valor de mercado de la empresa alcanzó su máximo de 24 mil millones de euros (aproximadamente 65.438+097.7 mil millones de RMB). En abril del año pasado, Wirecard también recibió una inversión de 654.380 millones de dólares estadounidenses (aproximadamente 6.900 millones de RMB) del grupo japonés SoftBank de parte de Masayoshi Son para ayudarle a ingresar a los mercados coreano y japonés.
Cuando la canciller alemana, Angela Merkel, visitó China en septiembre del año pasado, también recomendó esta empresa de pagos a la industria. En ese momento, ante la perspectiva de una nueva ronda de apertura financiera de China, se consideraba que Wirecard era la empresa alemana con más posibilidades de entrar en la industria de pagos y compensación de China.
Posteriormente, en junio del año pasado, Wirecard anunció que adquiriría todas las acciones del adquirente Yinxin Payment Services Co., Ltd. (en adelante, "Shangyinxin") por un precio de hasta 80,7 millones de dólares estadounidenses después de la finalización. Después de la transacción, Wirecard poseía el 80% de las acciones de Shangyinxin y el 20% restante de las acciones se suscribirá con opciones después de dos años.
Sin embargo, el 30 de abril de este año, el Banco Comercial de China recibió una enorme multa del Banco Central de China. Confiscó 16 transacciones, por un total de 1,1,6 yuanes, debido a actividades ilegales como la apropiación indebida de reservas. fondos y suspensión no autorizada del negocio de pagos 100 millones, que es la multa más alta jamás recibida por la industria de pagos de China. La información de Tianyan muestra que Wirecard todavía posee el 9,36% de Shangyinxin. El 2 de junio, el Tribunal Popular Supremo declaró a Shangyinxin Company empresa deshonesta por violar el sistema de declaración de propiedades. El tribunal prohibió a la empresa y a su fundador, Yao Lin, el consumo elevado.