En 2019, 14 ministerios y comisiones lanzaron conjuntamente una ofensiva contra la recaudación ilegal de fondos.
El 27 de abril, 14 ministerios y comisiones organizadas conjuntamente por el Consejo de Estado anunciaron en Beijing una acción para combatir la recaudación ilegal de fondos para acabar con la recaudación ilegal de fondos y mantener resueltamente el resultado final de la prevención sistémica y riesgos regionales.
Con este fin, hemos interpretado de manera integral las medidas específicas tomadas por el Partido, Tres Sesiones y otras autoridades reguladoras en esta tormenta de rectificación y las presentamos de diversas maneras. Continuaremos investigando y rastreando la situación de la rectificación. .
Por un lado, la recaudación de fondos ilegal tradicional se ha desarrollado desde fuera de línea a en línea, y la recaudación de fondos ilegal se lleva a cabo bajo el disfraz de "innovación financiera" de Internet; La recaudación ilegal de fondos en negocios relacionados con las finanzas de Internet también ha surgido por completo. Entre ellos, el riesgo de recaudación ilegal de fondos en el campo P2P es el más destacado.
El 27 de abril, 14 ministerios y comisiones de la reunión conjunta interministerial del Consejo de Estado sobre recaudación ilegal de fondos anunciaron en Beijing que tomarían medidas severas contra la recaudación ilegal de fondos y frenarían resueltamente la propagación de la recaudación de fondos y mantener decididamente el objetivo de prevenir riesgos sistémicos y regionales.
Según las estadísticas de la Oficina de la Conferencia Conjunta Interministerial, el número de nuevos casos de recaudación ilegal de fondos a nivel nacional, la cantidad involucrada y el número de personas que participan en la recaudación de fondos aumentó en 71 %, 57% y 120% respectivamente interanual, alcanzando el pico más alto de la historia. Los casos interprovinciales que involucraron a miles de personas y recaudaron fondos superiores a 100 millones de yuanes aumentaron un 73%, 78% y 44%, respectivamente.
En vista de la grave situación de recaudación ilegal de fondos, en la reunión de terceros, 14 ministerios y comisiones, incluidos el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Educación, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Comercio declararon conjuntamente que En el segundo semestre de este año, organizaremos una campaña especial de rectificación a nivel nacional sobre los riesgos de recaudación ilegal de fondos y llevaremos a cabo una investigación exhaustiva en áreas clave. como inversión privada y gestión financiera, préstamos P2P entre pares, cooperativas de agricultores, bienes raíces, fondos de capital privado y puntos de riesgo como educación privada, intercambios locales y seguros mutuos, descubra la base de riesgo y clasifique. y tratarlo conforme a la ley.
La gestión publicitaria es un medio para frenar la recaudación ilegal de fondos desde la fuente. La reunión conjunta interministerial organizará las actividades del Mes Nacional de Prevención de la Recaudación de Fondos Ilegales en mayo de este año. De mayo a julio, iniciamos una investigación y limpieza a nivel nacional de anuncios ilegales de recaudación de fondos, fortalecimos la revisión y supervisión de anuncios sospechosos de recaudación de fondos ilegales y estudiamos y fortalecimos el financiamiento de comunicados de prensa emergentes como portales, Weibo, WeChat, clientes móviles y búsqueda de Baidu.
La detección y la alerta temprana permiten "atacar temprano y atrapar a los pequeños"
Ya sean varios incidentes de "escape" que han aparecido en la prensa o la crisis de pagos de las instituciones financieras. , o estadísticas oficiales autorizadas, La situación de la recaudación ilegal de fondos no es optimista.
Jiang Yongyi, subdirector de la Tercera Sala Penal del Tribunal Supremo Popular, dijo que los casos penales de recaudación ilegal de fondos involucran principalmente dos delitos: el delito de absorción ilegal de depósitos públicos y el delito de recaudación de fondos. plantear fraude.
Los datos de la Corte Suprema muestran que el número de casos penales por recaudación ilegal de fondos en los tribunales de todo el país ha aumentado significativamente, con 2.122 y 4.825 casos de absorción ilegal de depósitos públicos, y 684 y 1.018 casos de financiación. -aumentar el fraude. Teniendo en cuenta el número relativamente elevado de casos recibidos, el número de casos recibidos aumentó un 127% y un 48,83% respectivamente.
Zhang Xiaojin, subdirector del Departamento de Investigación y Supervisión de la Fiscalía Popular Suprema, también dijo que los órganos de fiscalía de todo el país * * * aprobaron el arresto de 10.771 personas en 6.928 casos de absorción ilegal de depósitos públicos, y la el número de casos y personas aumentó un 112,4% interanual; hubo 872 casos que involucraron a 1.210 personas sospechosas de fraude de recaudación de fondos, un aumento interanual del 54,9% y 52,4% respectivamente.
En vista de esto, el Consejo de Estado ha celebrado muchas reuniones especiales para estudiar la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos. De junio a octubre de 5438, se publicaron los "Dictámenes del Consejo de Estado sobre la prevención y lucha contra la recaudación ilegal de fondos" (Guofa [2015] N° 59) (en adelante, "Documento N° 59").
Después de la emisión del Documento No. 59, incluye 26 tareas clave como supervisión de la industria, monitoreo y alerta temprana, publicidad y educación, y manejo de casos. Se trata de un documento programático para que varios departamentos se ocupen de la recaudación ilegal de fondos.
La Circular No. 59 aclara aún más las responsabilidades de cada departamento, es decir, el gobierno provincial sigue siendo la primera persona responsable de manejar la recaudación ilegal de fondos, y cada departamento regulador de la industria asume la responsabilidad regulatoria de prevenir y controlar la recaudación ilegal de fondos en la industria. La reunión conjunta fortalece la organización y la coordinación.
La "Circular No. 59" también enfatiza que todas las autoridades regulatorias deben seguir el principio de vincular la supervisión con el acceso al mercado y la gestión de la industria para garantizar que no haya ningún vacío en la supervisión y prevención de la recaudación ilegal de fondos en diversas industrias.
Para industrias que requieren permiso de acceso al mercado, como banca, valores, seguros, empeños, garantías de financiación, bienes raíces, etc. , el departamento de supervisión de admisiones es responsable de "quien se lleva al niño es responsable de ello".
Para las industrias que no requieren licencias de acceso al mercado pero que cuentan con orientación, regulación y promoción claras por parte de las autoridades competentes, las autoridades competentes tomarán la iniciativa, los gobiernos populares locales en todos los niveles organizarán y coordinarán los departamentos pertinentes; Se gestionan consultoría de inversiones, gestión de inversiones, garantías no financieras y otras industrias que no cuentan con autoridades competentes o autoridades regulatorias.
14 ministerios y comisiones declararon que establecerán un sistema integral de seguimiento y alerta temprana para lograr "atacar temprano y a pequeña escala". Según Yang Yuzhu, director de la Oficina de Cooperación China-África, después de la emisión del documento, el Ministerio de Seguridad Pública, la Administración Estatal de Industria y Comercio y otros departamentos lanzaron sucesivamente trabajos de vigilancia y alerta temprana y fortalecieron la construcción de información. sistemas y métodos mejorados de seguimiento y análisis; el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Valores de China han implementado sucesivamente acciones de investigación y rectificación de riesgos en industrias clave, para prevenir y resolver riesgos ocultos.
Liu Yunfeng, subdirector de la Oficina de Lucha contra las Actividades Ilegales de Valores y Futuros de la Comisión Reguladora de Valores de China, dijo que la industria de capital privado y las instituciones de valores y futuros deben realizar inspecciones de riesgo sobre su participación en negocios P2P. , limpiar y estandarizar exhaustivamente las actividades de asignación de fondos extrabursátiles y organizar el desarrollo de acciones de Internet Inspección especial de las plataformas de financiación.
Wang Zhu, subdirector de la Oficina de Inspección de la Comisión Reguladora de Seguros de China, dijo que la Comisión Reguladora de Seguros de China organizará 12 regiones clave y 13 instituciones clave para llevar a cabo investigaciones de riesgos especiales contra la recaudación ilegal de fondos. , centrándose en investigar los riesgos de que los especialistas en marketing y los ejecutivos de base de "élite" participen en la recaudación de fondos ilegal.
Confundir a los inversores en nombre de la "innovación financiera"
Yang Yuzhu también dijo que las actividades ilegales de recaudación de fondos muestran una tendencia obvia a la creación de redes. Por un lado, la recaudación de fondos ilegal tradicional se ha desarrollado desde fuera de línea a en línea, y la recaudación de fondos ilegal se lleva a cabo bajo la apariencia de "innovación financiera" de Internet; por otro lado, los riesgos de la recaudación de fondos ilegal en las finanzas de Internet; También han surgido plenamente los negocios relacionados con ellos, especialmente los préstamos entre pares (P2P).
La recaudación ilegal de fondos en el campo P2P adopta principalmente dos formas: primero, algunas plataformas P2P transforman las necesidades de endeudamiento en productos financieros y los venden a los prestamistas, o bien recaudan fondos primero y luego encuentran prestatarios que utilicen los fondos del prestamista. fondos La cuenta intermedia que ingresa a la plataforma en realidad está controlada y dominada por la plataforma.
La segunda es que las plataformas P2P publican objetivos falsos de préstamos con intereses elevados, e incluso publican objetivos falsos para la autofinanciación, adoptando un modelo de esquema Ponzi de pedir prestado nuevo y pagar el antiguo, y recaudar grandes cantidades de fondos en un corto período de tiempo para cubrir sus propias necesidades de capital. Los operadores incluso se fugaron con el dinero.
Yang Yuzhu dijo: “Usar Internet para realizar publicidad, ventas, recaudación y pago de fondos, y lograr una integración integral en línea y fuera de línea, haciendo que la recaudación de fondos ilegal se propague más rápido y cubra un área más amplia. Las ventas de productos son más convenientes y las transferencias de fondos son más convenientes. Es rápido, rompe en gran medida las fronteras geográficas, acelera la propagación de riesgos y aumenta la dificultad para tomar medidas enérgicas contra los casos”.
Por ejemplo, hay muchos casos en áreas del condado para casos tradicionales de recaudación de fondos ilegales, mientras que las finanzas por Internet rompen por completo las restricciones geográficas Depender de Internet para extenderse a las áreas circundantes e incluso al país. Tomemos como ejemplos eventos de riesgo como "Pan Asia" y "Ezubao", que involucran a cientos de miles de personas, docenas de provincias, regiones autónomas y municipios directamente bajo el gobierno central, y decenas de miles de millones de yuanes en financiamiento.
Bajo el lema de "innovación financiera", los medios por los cuales las instituciones participan en operaciones ilegales e incluso actividades financieras ilegales se han vuelto más encubiertos y confusos. Desde entonces, las autoridades reguladoras pertinentes han emitido advertencias de riesgo, diciendo que la asistencia financiera mutua representada por la "Comunidad de Ayuda Mutua Financiera MMM" ha atraído a un gran número de inversores para participar con altos rendimientos y servicios financieros virtuales similares como Baichuan Financial Coin. Quick Coin y "Motifu" han aparecido sucesivamente.
En el primer trimestre de este año, el departamento de seguridad pública abrió e investigó más de 2.300 casos de recaudación ilegal de fondos. Zhang Jingli, subdirector de la Oficina de Investigación Económica del Ministerio de Seguridad Pública, dijo en la reunión que las finanzas de Internet se han convertido en un área de alto riesgo para la recaudación ilegal de fondos. Por un lado, todavía hay muchos casos en campos tradicionales como la ganadería, el sector inmobiliario, la circulación, producción y operación de productos básicos; por otro, hay casos nuevos bajo la bandera de las finanzas por Internet, las cooperativas de agricultores, los intermediarios de inversión y el capital; La inversión, el turismo, el cuidado de personas mayores, las universidades privadas y las cotizaciones en el extranjero han aumentado.
En vista de esto, la oficina afirmó que utilizará Internet, big data, computación en la nube y otros medios técnicos para fortalecer el seguimiento y la alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos.
También debe desempeñar un papel de "centinela" en el seguimiento de los fondos de las instituciones financieras.
La mayor parte de la recaudación ilegal de fondos debe transferirse a través de instituciones financieras. La reunión conjunta interministerial solicitó que se utilizaran plenamente diversos medios técnicos para monitorear el movimiento de fondos en diversas transacciones de cuentas, como transferencias dispersas de pequeñas cantidades, transferencias centralizadas y transferencias periódicas por lotes, sobre la base de la estricta implementación de las grandes cantidades. Sistema de notificación de fondos sospechosos. Analizar, detectar y denunciar los movimientos ilegales de recaudación de fondos lo antes posible.
Investigación sobre el sistema de examen previo para anuncios financieros
Actualmente, varios tipos de anuncios financieros, como inversiones, gestión financiera y gestión patrimonial, son caóticos. Algunos delincuentes publican anuncios sospechosos. Periódicos, revistas, radio, televisión, Internet y otros medios de comunicación. Los anuncios sobre recaudación de fondos ilegales fomentan la recaudación de fondos ilegal.
14 ministerios y comisiones declararon que es necesario fortalecer la gestión de la información publicitaria, controlar firmemente la difusión de información sobre recaudación ilegal de fondos y cortar de raíz la recaudación ilegal de fondos. En el próximo paso, la reunión conjunta interministerial sobre el manejo de la recaudación ilegal de fondos fortalecerá la gestión de los anuncios sospechosos de recaudación ilegal de fondos.
De acuerdo con el principio de sustancia sobre forma, se regulan estrictamente los requisitos para financiar anuncios publicitarios, no se permiten declaraciones falsas o indebidas sobre productos y negocios, no se permiten garantías de ganancias futuras y garantías de capital y. No se permiten declaraciones sin riesgo, etc.
Al tiempo que fortalecemos la supervisión de la publicidad en los principales medios de comunicación, coordinaremos con los departamentos pertinentes para fortalecer la revisión y gestión de los anuncios financieros publicados por medios emergentes como portales web, Weibo, WeChat y clientes móviles.
La reunión conjunta interministerial se centró en investigar y rectificar anuncios sospechosos de recaudación ilegal de fondos en los medios emergentes, y en fortalecer la supervisión y gestión de las redes sociales y herramientas de comunicación como llamadas telefónicas, mensajes de texto y correos electrónicos.
El 13 de abril, 17 departamentos, incluida la Administración Estatal de Industria y Comercio, emitieron el "Plan de Implementación para la Rectificación Especial de Riesgos en la Publicidad Financiera en Internet y las Actividades Financieras en Nombre de la Inversión y la Gestión Financiera", desplegando medidas especiales Trabajos de rectificación de publicidad financiera en Internet. En febrero de 65438, SAIC cooperó con el Departamento de Propaganda del Comité Central del PCCh para redactar el "Aviso sobre el fortalecimiento de la revisión y gestión de anuncios sospechosos de recaudación de fondos ilegales" para frenar la propagación de la recaudación ilegal de fondos a través de la publicidad.
La Administración Estatal de Industria y Comercio declaró que, a juzgar por la práctica regulatoria actual, la razón por la cual la recaudación ilegal de fondos es difícil de controlar es porque varios departamentos no tienen pleno acceso a la información. Por otro lado, la información de las empresas de inversión relevantes no se divulga al público de manera oportuna, precisa y completa, lo que genera asimetría de información y falta de supervisión social.
Las principales manifestaciones son: en primer lugar, las autoridades de la industria financiera aún no han establecido el sistema de aprobación previa para P2P y la gestión financiera, y la lista de acceso al mercado y los estándares de publicación de publicidad aún no se han aclarado. en segundo lugar, las actividades ilegales de recaudación de fondos están muy ocultas. El contenido principal de muchos anuncios de inversiones financieras es la promoción de la imagen corporativa y la promoción de la marca, lo que aumenta la dificultad de la supervisión de la publicidad y la aplicación de la ley; en tercer lugar, anuncios sospechosos de recaudación de fondos ilegales en Internet; El campo se propaga rápidamente, tiene una amplia gama y tiene bajos costos ilegales. Es necesario fortalecer aún más las políticas de supervisión y las medidas de gobernanza.
La Administración Estatal de Industria y Comercio afirmó que de acuerdo con los requisitos para la rectificación especial de publicidad financiera en Internet, se recomienda que las autoridades de la industria financiera, junto con la Administración Estatal de Industria y Comercio y otras autoridades pertinentes departamentos, formular una lista de acceso al mercado de publicidad financiera, una lista negativa de publicidad prohibida y establecer preposiciones de publicidad financiera de conformidad con el sistema de censura, etc., e introducir rápidamente las medidas pertinentes.