Responsabilidad legal por retiro de efectivo
Si un titular de una tarjeta retira más de 10.000 RMB, lo que resulta en una de las siguientes consecuencias, será considerado penalmente responsable según el delito de fraude con tarjetas de crédito:
(1) Sobregirar una gran cantidad de dinero a pesar de saber que no tiene capacidad para pagar. Devolver;
(2) Despilfarrar fondos de sobregiro y no poder devolverlos;
(3) Escapar después. sobregiro, cambio de información de contacto y evasión de cobros bancarios;
(4) Evasión o transferencia de fondos, ocultación de propiedades o evasión de pagos;
(5) Uso de fondos de sobregiro para realizar actividades ilegales y actividades criminales.
Base legal: Artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China". Quien viole las regulaciones estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, altere el orden del mercado y, si las circunstancias son graves, deberá ser sentenciado a pena privativa de libertad de no más de cinco años o prisión preventiva, y concurrentemente o únicamente a una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales si las circunstancias son particularmente graves, la persona será; sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años y al mismo tiempo multado no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o bienes confiscados:
(1) Operación de productos especiales u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso;
(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras leyes y reglamentos Licencia comercial o documentos de aprobación estipulados en reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en valores, futuros, negocios de seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que alterar gravemente el orden del mercado.