Se estipula el monto actual de retiros de grandes cantidades.

Los grandes retiros de efectivo que superen los 50.000 yuanes estarán sujetos a supervisión. Si el efectivo en la cuenta de retiro supera los 50.000 yuanes el día del retiro, será supervisado. En términos generales, los depósitos y retiros de efectivo en bancos donde una sola transacción o transacciones acumuladas superen los 50.000 yuanes en el mismo día se incluirán en el seguimiento clave. Las transacciones en efectivo de cuentas que superen los 50.000 yuanes, las transferencias de cuentas oficiales de WeChat que superen los 2 millones de yuanes y las transferencias personales que superen los 200.000 yuanes (en el extranjero) y los 500.000 yuanes (nacionales) estarán sujetas a supervisión bancaria.

En primer lugar, no es necesario explicar los grandes retiros. Los principios de los depósitos bancarios son: depósitos voluntarios, retiros gratuitos, depósitos que devengan intereses y confidencialidad para los depositantes. Según las regulaciones bancarias, el retiro único por parte de un depositante de más de 50.000 yuanes (sin incluir 50.000 yuanes) en efectivo de una cuenta de ahorros (incluida la tarjeta bancaria) se considera una gran cantidad de efectivo. Al retirar grandes cantidades de efectivo, además de manejar el recibo de retiro y otros procedimientos de acuerdo con las regulaciones originales, también debe proporcionar un documento de identidad válido al personal del mostrador de la institución de ahorro, y el pago solo se puede realizar después de que se haya retirado el dinero. la institución lo ha revisado. Entre ellos, para retiros únicos de más de 200.000 yuanes (incluidos 200.000 yuanes), los depositantes deben programar una cita con la institución de ahorro por teléfono al menos con un día de anticipación para que la institución de ahorro pueda preparar el efectivo. Los documentos de identidad válidos incluyen tarjeta de identificación de residente, registro de domicilio, tarjeta de identificación militar, pasaporte y permiso de residencia de depositante extranjero.

Todos los depósitos de los depositantes en los bancos son pasivos bancarios. Los bancos deben satisfacer las necesidades razonables de retiro de los depositantes. Si los depositantes retiran grandes cantidades de dinero y los bancos no pueden recaudar inmediatamente suficiente efectivo para cubrir esos fondos, se producirá una corrida. En los bancos se producen riesgos de liquidez, que pueden incluso conducir a la quiebra bancaria y al colapso del sistema financiero.

Base legal

Medidas de gestión contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para instituciones financieras de Internet

Artículo 16: Un monto de transacción único o acumulativo que exceda los 50 000 RMB (incluidos 50.000 RMB) y el monto equivalente en moneda extranjera en el día excede los 6,5438+0 millones de dólares (incluidos 6,5438+0 millones de dólares), las instituciones distintas de las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias deberán esperar 5 días después de que se produzca la transacción. Envíe informes de transacciones grandes dentro de los días hábiles.