¿Se puede sospechar que el cobro es una malversación de fondos?
El titular de la tarjeta no retira efectivo de un cajero automático o mostrador mediante los procedimientos legales normales, sino que retira fondos dentro del límite de crédito de la tarjeta en forma de efectivo a través de otros métodos sin pagar tarifas de retiro bancario. una tarjeta de crédito Retiro de efectivo. Retirar dinero de una tarjeta de crédito no sólo es ilegal, sino que también afectará seriamente su historial crediticio personal y la ganancia supera la pérdida. Además, si la tarjeta de crédito alcanza un determinado importe, puede constituir un delito y estar sujeto a sanciones penales. Utilizar métodos como terminales de punto de venta (máquinas POS) para pagar en efectivo directamente a los titulares de tarjetas de crédito en forma de transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. Si las circunstancias son graves, serán condenados y castigados por operaciones comerciales ilegales de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes. El delito de apropiación indebida se refiere al acto de poseer ilegalmente bienes ajenos, objetos olvidados u objetos enterrados con el fin de poseerlos ilegalmente, y negarse a devolver una cantidad relativamente importante. El sujeto de este delito es un sujeto general. Puede cometer este delito cualquier persona natural que sea mayor de 16 años y tenga capacidad de responsabilidad penal. Este delito debe ser subjetivamente intencional, es decir, sabiendo que pertenece a bienes, objetos olvidados u objetos enterrados que te han sido confiados por otros, pero aún así tomándolos ilegalmente como propios. El objeto del delito se limita a tres tipos de bienes: en primer lugar, los bienes ajenos conservados para su custodia; en segundo lugar, las cosas olvidadas ajenas, que no son iguales a las cosas perdidas y son diferentes de las cosas perdidas, en tercer lugar, los objetos funerarios ajenos; Por lo tanto, retirar dinero no es necesariamente un delito de malversación de fondos.
¿Cuáles son los estándares de solicitud para el retiro de efectivo con tarjeta de crédito?
1. Cómo condenar el retiro de efectivo con tarjeta de crédito, basado en el delito de operaciones comerciales ilegales. Violar regulaciones nacionales, utilizar equipos terminales de punto de venta y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, serán condenados por operaciones comerciales ilegales.
2. Subjetividad de la ley: el perpetrador ayuda a otros a retirar dinero usando tarjetas de crédito, y la cantidad es de más de 654,38+0 millones de yuanes, o los fondos pendientes de la institución financiera son de más de 200.000 yuanes. , o la institución financiera pierde 654,38+0 millones de yuanes. Si excede los 10.000 RMB, constituye un delito, que puede constituir un delito de operación comercial ilegal.
3. Si el dinero se toma de forma maliciosa y no hay intención de devolverlo, constituye un delito de fraude con tarjetas de crédito.
En resumen, esta es la respuesta del periodista a la pregunta de que el retiro de dinero puede ser sospechoso de malversación de fondos. Espero que esto ayude.
Base Legal
El artículo 196 de la "Ley Penal de la República Popular China" comete fraude con tarjetas de crédito y comete una de las siguientes circunstancias, y si el monto es relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión fija de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa no inferior a 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, o, si existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena fija. pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multada con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, u otras circunstancias particularmente graves. Si se presentan las siguientes circunstancias, la persona será condenada a. Se puede confiscar una pena de prisión de duración determinada de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes o bienes: (1) Utilizar una tarjeta de crédito falsificada o utilizar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con una identificación falsa; (2) Utilizar una tarjeta de crédito no válida; ; (3) Fingir utilizar tarjetas de crédito de otras personas; (4) Sobregiro malicioso. El término "sobregiro malicioso" mencionado en el párrafo anterior se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta. El que sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.