Sección 7 del Derecho Monetario y Financiero Internacional: Control Legal de los Bancos Multinacionales
(1) La forma más simple de sucursal de una oficina de representación no tiene personalidad jurídica en el país donde está ubicada.
(2) La oficina del administrador es superior a la oficina de representación, pero inferior a la sucursal, y no tiene personalidad jurídica en el país donde está ubicada.
(3) Las sucursales son la forma más importante que tienen los bancos multinacionales para establecer sucursales en el extranjero. No tienen personalidad jurídica en el país donde están ubicadas, pero forman parte de la empresa matriz y están controladas directamente por ésta.
(4) El banco subsidiario está constituido en el país anfitrión, tiene estatus de persona jurídica en el país anfitrión y es una entidad económica independiente de la oficina central. Puede ser una empresa unipersonal de la sede central o una empresa conjunta.
(5) La naturaleza de los bancos afiliados es básicamente la misma que la de los bancos afiliados, excepto que la oficina central tiene menos participación accionaria y no tiene derechos de control.
(6) Banco afiliado Un banco internacional establecido por varios bancos de diferentes nacionalidades como accionistas, tiene la personalidad jurídica del país anfitrión. Además de las regulaciones de gestión para los bancos nacionales, las medidas de control del país de origen para los bancos multinacionales también incluyen las dos disposiciones especiales siguientes:
(1) Control legal sobre el establecimiento de sucursales en el extranjero
( 2) Control legal sobre las operaciones de sucursales extranjeras En términos generales, el control legal del país anfitrión es más completo y profundo que el control legal del país de origen.
(1) Control legal de la entrada de bancos multinacionales
Las medidas de control específicas al respecto son:
1. bancos
El grado de control legal varía de un país a otro: a los bancos multinacionales sólo se les permite establecer oficinas de representación en el país, pero no sucursales en el país, los bancos multinacionales tienen prohibido controlar los bancos nacionales, o están restringidos en el país a través de diferentes procedimientos El ratio de participación accionaria del banco.
2. Regulaciones sobre las condiciones de acceso de los bancos multinacionales
(1) Los bancos multinacionales que soliciten ingresar deben tener calificaciones legales.
(2) Generalmente se requiere que el personal de estas instituciones tenga buena calidad profesional y experiencia.
(3) Los países generalmente exigen que los bancos multinacionales abran sucursales dentro de sus propios países; y debe estar equipado con una cantidad mínima de capital de trabajo.
3. Implementar el principio de reciprocidad para el ingreso de bancos multinacionales.
Significa que el país permite la entrada de bancos extranjeros, siempre que el país con financiación extranjera permita la entrada de bancos nacionales. Incluso las formas de sucursales establecidas por dos países en el territorio del otro deben ser equivalentes.
4. Retención de los intereses públicos de los bancos multinacionales.
Debido a que la reserva de intereses públicos es un concepto "flexible", los países pueden hacer interpretaciones flexibles según sus propias necesidades. Esta medida de reserva es la última barrera de seguridad de los países para impedir la entrada de bancos extranjeros.
(2) Control legal de las operaciones bancarias multinacionales
La severidad del control del país anfitrión sobre las actividades operativas de los bancos multinacionales depende principalmente de los estándares de tratamiento adoptados por cada país para la competencia. de los bancos multinacionales.
Existen varias medidas, que incluyen principalmente las dos categorías siguientes:
1. Incrementar los costos operativos de los bancos multinacionales.
Primero, limitar su negocio de depósitos en el mercado. país anfitrión; en segundo lugar, no se permite la financiación con descuento del banco central del país anfitrión; en tercer lugar, se requiere pagar una proporción mayor de las reservas de depósitos al banco central del país anfitrión; y finalmente, se han adoptado otras medidas de control efectivas; contra los bancos multinacionales.
2. Restringir el alcance comercial de los bancos multinacionales
Primero, restringir el establecimiento de sucursales en el país anfitrión; segundo, limitar el área comercial; tercero, restringir el alcance comercial. Según los principios de “jurisdicción personal” y “jurisdicción territorial” del derecho internacional, en muchos casos, tanto el país de origen como el país anfitrión tienen derecho a ejercer control legal sobre las sucursales establecidas por bancos multinacionales. Por un lado, puede haber conflictos entre los controles legales de los países de origen y de destino. Por otro lado, debido a la falta de claridad de los límites jurisdiccionales, existen áreas en blanco controladas por ambas partes.
En febrero de 1975, el Banco de Pagos Internacionales inició y estableció el Comité Permanente de Supervisión Bancaria (también conocido como Comité de Basilea) para fortalecer los vínculos y contactos entre las autoridades bancarias de varios países formando una amplia solidaridad;
Normas de gestión; mejorar los estándares estadísticos para la gestión de bancos multinacionales. y tienen profundas implicaciones para el futuro de la banca y la regulación internacionales.
Ver "Derecho Monetario y Financiero Internacional" (Editores en Jefe: Zhang Guihong, Zou Ligang, Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China)