¿Qué significa la debida diligencia de CCB?
La debida diligencia bancaria se refiere a la debida diligencia de posiciones crediticias.
En otras palabras, en el proceso de concesión de préstamos, los bancos deben realizar una investigación previa al préstamo, una revisión a mitad del préstamo y una inspección posterior al préstamo. "Y trabajo de investigación, prevención de riesgos y garantía de la seguridad de los fondos.
Es por eso que el banco está haciendo todo lo posible.
Para hacer un buen trabajo en el ajuste bancario, en- investigación del sitio, revisión financiera, predicción de perspectivas y predicción de riesgos.
Estas son las principales tareas a las que están comprometidos los bancos.
¿Cómo deben realizar los bancos la debida diligencia crediticia? Se analizan la producción y operación del cliente, la gestión, el estado financiero, las condiciones del mercado, el desempeño, las garantías, los pasivos contingentes, el estado crediticio de la empresa y del personal administrativo clave, la situación financiera, etc., y luego se debe elaborar un informe detallado de diligencia debida.
3. ¿Cómo lleva a cabo el banco la debida diligencia crediticia?
El banco debe abordar las operaciones de producción, la gestión, el estado financiero, las condiciones del mercado, el desempeño, las garantías y los pasivos contingentes del cliente. empresas y personal directivo clave. Realizar investigaciones detalladas sobre el estado crediticio, la situación financiera, etc., y luego elaborar un informe detallado de diligencia debida.
4. investigación?
¿Cómo lidiar con los préstamos bancarios? No es una responsabilidad legal realizar la debida diligencia. La unidad generalmente impondrá sanciones y también impondrá multas tras la notificación de críticas. >Sin embargo, los miembros del personal no cumplen con sus deberes o fallan debido a errores intencionales o importantes antes o durante la emisión de préstamos bancarios. Aquellos que realizan investigaciones y no cumplen con sus deberes y causan pérdidas económicas significativas a la unidad. culpable de delitos y será condenado a pena privativa de libertad no superior a tres años, conforme a la ley.