¿Cómo montar una sociedad de gestión financiera?
Se puede dividir en dos categorías: "emprendimiento individual o en equipo" y "expansión de la organización". El emprendimiento individual o en equipo significa que un equipo de socios o fundadores decide establecer su propia empresa de gestión patrimonial por diversas razones subjetivas y objetivas. La expansión institucional se refiere a la decisión de diversas personas jurídicas de ampliar sus áreas de negocio y realizar negocios de gestión patrimonial debido a factores internos y externos como la estrategia organizacional, las ventajas competitivas o el entorno operativo.
En realidad, un único patrocinador sigue siendo el componente principal del fundador, pero recientemente, hay cada vez más casos en los que empresarios individuales y expansores institucionales forman contratos a largo plazo a través de un diseño de estructura de capital razonable para lograr ventajas; complementario.
Condición 2: Dotación de recursos
Ya sea que esté iniciando un negocio o ampliando una organización, debe describir claramente su ruta de desarrollo y su dotación de recursos. En la actualidad, China se puede dividir a grandes rasgos en tres categorías: capacidades de recursos para clientes, capacidades de gestión de activos y capacidades técnicas.
La capacidad de los recursos del cliente se refiere a la cantidad, calidad y rigidez de los recursos de los clientes de alto patrimonio y la capacidad de expandir rápidamente los recursos de los clientes de alto patrimonio. O dicho simplemente, es la capacidad de cultivar productos. Para subdividir aún más, las capacidades de recaudación de productos deben dividirse en capacidades de recaudación de productos únicos y capacidades de recaudación de productos diversificadas según los tipos de productos que se pueden recaudar o según los medios de recaudación de fondos, se pueden dividir en capacidades de recaudación de fondos de canales institucionales y; capacidades de recaudación de fondos minoristas directos. Las capacidades de gestión de activos se refieren a las capacidades de gestión en términos de cantidad de activos, calidad de activos y poder de fijación de precios de activos. O dicho simplemente, es la capacidad de oferta del producto.
También debe dividirse en dos categorías: capacidades de gestión de activos únicos y capacidades de gestión de activos diversificadas; o según el método de gestión de activos, se puede dividir en capacidades de gestión directa y capacidades de gestión indirecta. La llamada capacidad técnica es una nueva fuerza reconocida por la industria debido al auge y precipitación de Fintech/WealthTech en los últimos años.
Muchos actores y equipos fundadores en este campo no tienen la experiencia en recursos y el camino de desarrollo del lado tradicional de gestión de patrimonio o activos en el pasado, sino que provienen del P2P, las redes sociales, la capacitación industrial y la autogestión de la industria. medios y blockchain/ Se han iniciado algunos campos técnicos como Bitcoin y robo-advisory. , establece gradualmente sus ventajas diferenciadas en tráfico de usuarios, marca, comunidad de usuarios, análisis de datos, algoritmos de inversión y otras tecnologías y campos de Internet, y luego tiene la intención de ingresar al negocio de gestión patrimonial de alto nivel.
Es natural tener ambos de los tres tipos de dotaciones. Pero la mayoría de las veces comienza con una habilidad única. Rara vez los dos se juntan al mismo tiempo. Incluso si la hay, a menudo hay una clara distinción entre las dos habilidades. Hay muy pocas empresas emergentes con fortalezas bien equilibradas. Ésta es también la esencia de la estructura de alto nivel y la asignación de la cartera de recursos en las primeras etapas del espíritu empresarial. Por supuesto, si no tienes estas tres cosas, vete a la cama primero y regresa cuando estés listo.
Condición 3: Propósito empresarial
Las condiciones en las dos primeras dimensiones son condiciones más objetivas, mientras que el propósito empresarial es una condición subjetiva y selectiva es decir: por qué abrir una gestión financiera; ¿negocio? También se puede dividir en tres tipos: centrado en el cliente, creación de un negocio de gestión patrimonial independiente - negocio independiente; desarrollo de negocios diversificados en torno a su propio negocio principal, establecimiento de módulos de negocio de gestión patrimonial - negocio diversificado de industria real y gestión de activos; necesario para complementar, enriquecer y enriquecer la fuente de capital de la cadena industrial/cadena de gestión de activos - negocio del lado del capital.
El llamado negocio independiente se refiere a algunos estudios financieros independientes, pequeñas empresas de gestión patrimonial, instituciones boutique de gestión patrimonial u oficinas familiares creadas por planificadores financieros profesionales o personas profesionales.
Parten de las necesidades del cliente, personalizan soluciones para los clientes y recopilan y combinan de manera integral productos y servicios en el mercado. El llamado negocio diversificado se refiere a algunos de los negocios principales originales que no son negocios de gestión financiera en el sentido estricto tradicional (como la venta de productos financieros o la prestación de servicios de asignación de activos), sino otros modelos de negocio centrados en personas de alto patrimonio neto. y personas ricas (como inmigrantes, desarrollo inmobiliario de alto nivel o corretaje de bienes raíces, consultoría de estudios en el extranjero, servicios comunitarios de alto nivel, capacitación de alto nivel, etc.) se establecen para aumentar las fuentes de ingresos, mejorar la fidelidad del cliente y mejorar experiencia del cliente.
El negocio del lado de capital se refiere al negocio de gestión de activos que nació debido a la estrategia de desarrollo del grupo y sus correspondientes necesidades de inversión y financiación, y continúa derivando las correspondientes necesidades de negocio financiero. Los dos últimos no son negocios independientes, pero una forma sencilla de distinguir entre negocios del lado de los fondos y negocios diversificados es analizar si el propósito de financiamiento de sus productos recaudados es satisfacer las necesidades de capital de su propio grupo, estrategia, industria y desarrollo de gestión de activos. , o si se trata simplemente de obtener ingresos intermedios para diversificar las fuentes de ingresos.
Su negocio principal no tiene nada que ver con la financiación de productos.
Del mismo modo, el propósito comercial puede ser único y puro, o puede estar integrado de forma cruzada, e incluso puede ajustarse y cambiarse gradualmente durante el proceso de promoción. Pero en general, el propósito es claro e importante. Porque las condiciones intencionadas afectarán directamente el diseño de la estructura de alto nivel de la empresa, la elección del camino de desarrollo, el despliegue de líneas de productos y la construcción de talentos del equipo.
Fuente: Blog de NewBanker